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民營中小企業(yè)融資:如何趨利避害

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民營中小企業(yè)融資:如何趨利避害內(nèi)訓(xùn)基本信息:
李國平
李國平
(擅長:宏觀經(jīng)濟 )

內(nèi)訓(xùn)時長:1天

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內(nèi)訓(xùn)課程大綱

民營中小企業(yè)融資:如何趨利避害

 

【課程背景】

       民營企業(yè)普遍面臨融資難的問題:民營企業(yè)(特別是中小民營企業(yè))融資難是一個存在很久的問題,而民營企業(yè)(特別是中小民營企業(yè))融資難原因之一是企業(yè)不了解可能獲得融資的渠道與方式。由于對金融市場缺乏了解,民營企業(yè)融資渠道單一,商業(yè)銀行貸款成為中小企業(yè)融資的首選,但是,民營要獲得商業(yè)銀行的融資往往比較困難。

民營企業(yè)的動產(chǎn)資源潛力巨大,這些動產(chǎn)包括存貨、知識產(chǎn)權(quán)等。如果善于利用這些資源作為質(zhì)押物,企業(yè)融資問題會得到一定程度的緩和。

       民營企業(yè)因融資不當而付出巨大代價:在融資過程中,民營企業(yè)由于融資方式與渠道選擇的不當或不合理導(dǎo)致融資成本過高;因為融資不當而導(dǎo)致創(chuàng)始人喪失對公司控制權(quán)的事件也時有發(fā)生。

 

【課程內(nèi)容】企業(yè)融資的渠道與方式、融資方式選擇的依據(jù)以及應(yīng)該遵循的原則。

 

【課程目的】讓民營企業(yè)更好了解融資方式與渠道,幫助了解如何拓寬融資渠道,并進行低成本、低風險的融資,并避免融資中的陷阱。

 

【課程收益】

       1、了解金融市場的結(jié)構(gòu)及其運作;

       2、了解各種融資渠道、融資方式及其優(yōu)缺點;

       3、了解融資過程中,需要重點防范的風險;

       4、了解融資中應(yīng)該遵循的原則;

 

【課程對象】民營企業(yè)董事會成員,包括董事長、總裁、首席執(zhí)行官(總經(jīng)理)、首席運營官(COO)、首席財務(wù)官(財務(wù)總監(jiān)),與董事會秘書等;

 

【課程特色】

       1、通俗易懂的管理學與經(jīng)濟學理論;

       2、國內(nèi)外知名公司的案例;

       3、深入淺出的理論與案例分析相結(jié)合;

       4、邏輯嚴謹,思路清晰;

 

【課程時間】1天(6小時/天)

      

【課程大綱】

一、金融市場:結(jié)構(gòu)及其運行

(一)金融市場結(jié)構(gòu)

(二)國內(nèi)外國外企業(yè)資金來源

1、國內(nèi)企業(yè)資金來源

2、美國企業(yè)資金來源

 

二、企業(yè)融資渠道

(一)直接融資渠道

(二)間接融資渠道

(三)互聯(lián)網(wǎng)金融

(四)民間借貸

 

三、企業(yè)融資方式

(一)銀行貸款

(二)小額貸款公司

案例:花唄與借唄

(三)直接融資方式

1、非公開發(fā)行公司債券

2、天使投資

3、私募與風投(PE & VC)

4、產(chǎn)業(yè)基金

5、戰(zhàn)略投資者

(四)供應(yīng)鏈融資

案例:永輝超市的供應(yīng)鏈金融

(五)互聯(lián)網(wǎng)金融:P2P與眾籌

(六)其它:保理、民間借貸市場、典當、租賃

 

四、融資方式選擇的依據(jù)

(一)融資成本

(二)效率

(三)資金實力

(四)提供服務(wù)的能力

案例:快播被查的教訓(xùn)

 

五、企業(yè)融資的原則

(一)合法

1、中小企業(yè)私募債的欺詐發(fā)行

2、民間借貸、私募、非法吸儲與集資詐騙

案例:吳英集資詐騙案

(二)風險可控

1、保證償還能力

2、保證對公司的控制權(quán)

案例:張?zhí)m對賭失去俏江南

(三)適度

案例:李途純失去太子奶

 

六、私募融資與對賭協(xié)議

(一)私募股權(quán)與風險融資

(二)對賭協(xié)議

       1、對賭協(xié)議的主要內(nèi)容

       2、《九民紀要》與對賭協(xié)議的法律效力

       3、對賭案例的教訓(xùn)

       4、案例:永樂電器、太子奶、俏江南、小馬奔騰

(三)如何保證對公司的控制權(quán)

案例:優(yōu)刻得的特殊表決權(quán)股票

 

七、上市:上市還是不上市?

(一)上市的優(yōu)缺點

(二)上市地點的選擇

(三)上市時機的選擇

(四)案例

1、俏江南:死于急于上市

2、中金公司:“投行貴族”因拒不上市而衰落

3、順豐控股:從不上市到走捷徑上市

 


講師 李國平 介紹
李國平教授             

——高端金融資本專家

?  中央財經(jīng)大學MBA中心教授,投資系博士生導(dǎo)師、教授

?  中國人民大學法學博士、得耶魯大學日本研究碩士、加州大學伯克利分校金融學碩士

?  中央電視臺學術(shù)顧問與總撰稿

?  新華社、央視、財經(jīng)雜志等各大媒體采訪受邀人

?  國家社科基金負責人

?  《金融思維》、《行為金融學》、《揭密高盛》、《美元如何掠奪世界財富》、《中國銀行業(yè):繁榮與危機》等多本書籍作者

 

【個人簡介】

李國平教授,中國人民大學法學博士;獲耶魯大學和加州大學伯克利分校全額獎學金,并獲得耶魯大學日本研究碩士、加州大學伯克利分校金融學碩士;自2005年起在中央財經(jīng)大學任教,任投資系與MBA教育中心金融學教授、博士生導(dǎo)師,過去三年連續(xù)獲中央財經(jīng)大學MBA中心最受歡迎教學內(nèi)容獎、最受歡迎教師獎等獎項,并曾為中國建設(shè)銀行等多家大型國企中層以上干部開設(shè)培訓(xùn)課程。

李教授擔任國家社科基金負責人,在國內(nèi)外知名學術(shù)刊物上發(fā)表中英文論文五十多篇。

李教授擁有大型國企培訓(xùn)經(jīng)驗,其中 為中國建設(shè)銀行總行投行部、各一級分行負責投行業(yè)務(wù)的副行長授課;為中國電子進出口有限公司、中國鹽業(yè)集團公司、中國兵器總公司中層管理人員開設(shè)公司財務(wù)課程。

李教授具有豐富的金融節(jié)目視頻制作和出鏡經(jīng)驗。美國金融危機之后,舉國關(guān)注全球性金融危機,李教授以深厚專業(yè)背景和國際視野,擔綱中央電視臺大型金融紀錄片《華爾街》(2010年)與《貨幣》(2012年)總撰稿與學術(shù)顧問,并在中央電視臺百集紀錄片《中國通史》之《白銀帝國》,以及CCTV 10“讀書”、鳳凰衛(wèi)視的“一虎一席談”等節(jié)目中,作為專家嘉賓出席。

李教授以深厚的專業(yè)背景和深入淺出的講解風格,在嗶哩嗶哩bilibili、今日頭條(西瓜視頻)、蜻蜓FM等平臺上開設(shè)視頻及網(wǎng)上課程,深受好評。 2018年開始在蜻蜓FM開設(shè)音頻課《李國平的金融思維課》,并在華為手機、愛奇藝等平臺分發(fā),成為平臺上最受歡迎的財經(jīng)類課TOP5,各平臺總計收聽超過1000萬次。在萬門大學、頭條西瓜視頻開設(shè)有視頻節(jié)目,獲得萬門大學金牌講師以及“頭條新銳創(chuàng)作人”“知識達人”等獎項,頭條西瓜視頻短短兩個月就已經(jīng)有兩條過100萬播放量的視頻內(nèi)容。

作為知名經(jīng)濟學家,李教授出版一系列深受讀者歡迎、有市場影響力的金融書籍,包括《推開金融之窗》、《行為金融學》、《金融思維》、《揭密高盛》、《中國經(jīng)濟的出路在哪里?》、《美元如何掠奪世界財富》、《中國銀行業(yè):繁榮與危機》、《中國經(jīng)濟:真的能夠撐起全世界?》、《金融的邏輯》、《解碼金融:了解金融的邏輯》。其中2020年5月,中信出版社首次出版發(fā)行李教授的《金融思維》,很快售罄,2020年11月追加印刷。

李教授接受新華社、中新經(jīng)緯、央視、財經(jīng)雜志、中國科技投資、鈦媒體等媒體財經(jīng)問題采訪。

 

【授課風格】

?  理論與實際相結(jié)合,案例豐富。

?  李教授的課緊扣企業(yè)實際經(jīng)營狀況,將金融與投資理論、方法和邏輯娓娓道來。

?  李教授具廣闊國際視野和深厚金融投資領(lǐng)域?qū)I(yè)素養(yǎng),授課深入淺出,分析邏輯簡明扼要。

 

【主講課程】

《企業(yè)投融資》

《行為金融學》

《北京證券交易所解讀》

《董事會與公司治理》

《宏觀經(jīng)濟形勢分析(可含碳排放專題)》

 

【授課評價】

1. 為中央財經(jīng)大學MBA開設(shè)的《公司理財》課程獲MBA學生評選的“最受歡迎教學內(nèi)容獎”(2019年);

2. 為中央財經(jīng)大學MBA開設(shè)的《公司理財》課程獲MBA學生評選的“最受歡迎教師獎”(2018年);

3. 為中央財經(jīng)大學MBA開設(shè)的《公司理財》課程獲MBA學生評選的“最受歡迎教學內(nèi)容獎”(2017年);

4. 中央財經(jīng)大學教育基金涌金獎勵基金“教師學術(shù)獎”(2015年);

5. 中央財經(jīng)大學教育基金鴻基世業(yè)獎勵基金“優(yōu)秀教師獎”(2010年)。

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