普惠金融詳解與金融科技的應(yīng)用

《普惠金融詳解與金融科技的應(yīng)用》

主講：王興旺 博士

【課程背景】

2020年猝然而至的新型冠狀病毒疫情給全世界造成了經(jīng)濟(jì)停擺，更是給企業(yè)經(jīng)營、社會生活帶來了巨大災(zāi)害！雖然后疫情時(shí)期全球經(jīng)濟(jì)開始緩慢復(fù)蘇，但2021年仍然充滿著非常多的變數(shù)與不確定性，“?！迸c“機(jī)”共生！

在全球經(jīng)濟(jì)急剎車的背景下，如何保護(hù)中小微企業(yè)，發(fā)展實(shí)體經(jīng)濟(jì)，減輕失業(yè)問題對社會的沖擊，一直是黨中央、國務(wù)院高度關(guān)注的關(guān)鍵問題。2021年是“十四五”規(guī)劃的開局之年、是兩個(gè)“一百年”目標(biāo)的承前啟后之年，更是“內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)”的戰(zhàn)略實(shí)施之年。商業(yè)銀行如何加強(qiáng)普惠金融生態(tài)體系建設(shè)，滿足社會大眾的基本金融需求。同時(shí)隨著金融科技的日新月異，技術(shù)加速迭代，創(chuàng)新層出不窮，數(shù)字化時(shí)代的金融科技又如何助力普惠金融？商業(yè)銀行又該如何搭上金融科技的東風(fēng)，開拓業(yè)務(wù)新的增長點(diǎn)？

課程分為基礎(chǔ)篇、實(shí)踐篇、創(chuàng)新篇和案例篇，對普惠金融進(jìn)行深度解析，并就當(dāng)前金融科技在普惠金融領(lǐng)域的典型應(yīng)用實(shí)踐進(jìn)行深入講解，力求為當(dāng)前商業(yè)銀行發(fā)展普惠金融提供戰(zhàn)略支持。

【課程收益】

?  深度掌握普惠金融的內(nèi)涵與實(shí)踐！

?  深度學(xué)習(xí)金融科技的各項(xiàng)普惠應(yīng)用！

?  支持銀行業(yè)務(wù)的持續(xù)與創(chuàng)新開展！

【課程特色】干貨滿滿、信息量大、學(xué)以致用、求真務(wù)實(shí)

【授課方式】案例教學(xué)、場景教學(xué)、討論互動(dòng)式教學(xué)

【課程對象】董事長、總裁、總經(jīng)理、部門負(fù)責(zé)人、各銀行條線

【課程時(shí)間】6-12小時(shí)

【課程大綱】

一、普惠金融基本內(nèi)涵和生態(tài)體系構(gòu)建——基礎(chǔ)篇

1.1 普惠金融的概念與意義

1.1.1 普惠金融到底“普惠”在哪里

1.1.2 普惠金融的關(guān)鍵要素

1.1.3 普惠金融的重要意義

1.2 普惠金融的發(fā)展特點(diǎn)

1.2.1 主要經(jīng)濟(jì)體普惠金融發(fā)展概況

1.2.2 普惠金融的主要需求點(diǎn)

1.2.3 消費(fèi)者信貸可得性分析

1.2.4 當(dāng)前信貸覆蓋的廣度與深度

1.3普惠金融生態(tài)體系與指標(biāo)

1.3.1普惠金融生態(tài)體系

1.3.2普惠金融生態(tài)指標(biāo)

二、普惠金融在中國的實(shí)踐探索——實(shí)踐篇

2.1 中國的普惠金融頂層設(shè)計(jì)與國家戰(zhàn)略

2.1.1 重要文件對于普惠金融的政策規(guī)定

2.1.2 小微企業(yè)的普惠金融政策

2.1.3 農(nóng)村金融體系中的普惠金融政策

2.1.4 監(jiān)管要點(diǎn)與監(jiān)管趨勢

2.2 國有大行的普惠金融信貸政策

2.2.1 普惠領(lǐng)域的精準(zhǔn)信貸投放

2.2.2 線上線下業(yè)務(wù)的融合發(fā)展

2.2.3企業(yè)合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)控制

2.3 普惠金融與金融基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)

2.3.1 某國有大行的“四融平臺”建設(shè)模式

2.3.2 抵押擔(dān)保體系建設(shè)

2.3.3 電子支付體系建設(shè)

2.3.4 商業(yè)銀行在縣域市場普惠金融的實(shí)施策略

三、金融科技在普惠金融中的應(yīng)用——?jiǎng)?chuàng)新篇

3.1 金融科技在消費(fèi)金融中的應(yīng)用

3.1.1 消費(fèi)金融的含義與發(fā)展階段

3.1.2 消費(fèi)金融的現(xiàn)狀與趨勢

3.1.3 科技賦能構(gòu)建開放金融信貸平臺

3.1.4 消費(fèi)金融全鏈路金融科技解決方案

3.2 金融科技在小微金融中的應(yīng)用

3.2.1 小微企業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀與融資困境

3.2.2 2021年小微金融發(fā)展趨勢

3.2.3 小微企業(yè)金融科技一站式服務(wù)

3.2.4 金融科技在違約風(fēng)險(xiǎn)識別中的應(yīng)用

3.3 金融科技在農(nóng)村金融中的應(yīng)用

3.3.1 農(nóng)村“四維”金融生態(tài)體系的構(gòu)建

3.3.2 對于2021年中央一號文件農(nóng)村數(shù)字化的解讀

3.4 金融科技在第三方支付中的應(yīng)用

3.4.1 第三方支付產(chǎn)業(yè)鏈構(gòu)成

3.4.2 數(shù)字貨幣對于支付平臺的影響

3.4.3 金融科技對于第三方支付的重塑

3.4.4 比特幣講解

3.5 金融科技在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用

3.5.1 數(shù)字化供應(yīng)鏈金融的發(fā)展模式與路徑

3.5.2 商業(yè)銀行在供應(yīng)鏈金融中的典型探索路徑

3.5.3 區(qū)塊鏈在供應(yīng)鏈金融中的應(yīng)用

四、普惠金融的典型案例——案例篇

4.1 案例分析：大型銀行、城商行、互聯(lián)網(wǎng)銀行

4.2 案例分析：螞蟻金服、京東金融

———宏觀經(jīng)濟(jì)與金融政策解讀專家

?  清華大學(xué)博士后、中國人民大學(xué)博士

?  中國農(nóng)業(yè)銀行總行宏觀經(jīng)濟(jì)與金融市場分析師    

?  中國農(nóng)業(yè)銀行總行培訓(xùn)學(xué)院內(nèi)訓(xùn)師

?  中國農(nóng)業(yè)銀行總行數(shù)據(jù)分析師

?  美國加州州立大學(xué)訪問學(xué)者

?  中國博士后面上科學(xué)基金一等資助獲得者

?  主持及主筆多項(xiàng)國家級及省部級課題

【個(gè)人簡介】

扎實(shí)的理論功底。王老師常年就職于中國農(nóng)業(yè)銀行總行，從事銀行業(yè)戰(zhàn)略規(guī)劃、宏觀經(jīng)濟(jì)和金融市場研究。從博士、博士后階段就一直深耕于商業(yè)銀行經(jīng)營管理、普惠金融、農(nóng)村金融、金融科技等領(lǐng)域。作為課題主持人和核心主筆成員共參與各類課題十余項(xiàng)，包括國家社科基金重大項(xiàng)目、北京市社科基金重點(diǎn)項(xiàng)目、北京市社科基金青年項(xiàng)目、農(nóng)業(yè)部、商務(wù)部等部委項(xiàng)目及地方政府規(guī)劃項(xiàng)目，撰寫過幾十余篇研究報(bào)告，發(fā)表十余篇論文，出版多部專著。同時(shí)為國內(nèi)十余家國家級、省級產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)撰寫戰(zhàn)略咨詢報(bào)告，致力于學(xué)以致用！

豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)。王老師在中國農(nóng)業(yè)銀行總行工作多年，在商業(yè)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型及金融科技領(lǐng)域具有豐富的實(shí)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)。全程參與并主筆“中國農(nóng)業(yè)銀行利潤中心及事業(yè)部制改革發(fā)展模式”研究，首創(chuàng)“權(quán)責(zé)利三維坐標(biāo)軸”利潤中心模式，被農(nóng)總行行領(lǐng)導(dǎo)高度認(rèn)可，并授權(quán)為全行條線進(jìn)行戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型方面的培訓(xùn)。同時(shí)擔(dān)任農(nóng)總行數(shù)據(jù)分析師，全程參與農(nóng)總行多項(xiàng)金融科技項(xiàng)目，具有豐富的金融科技實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。

前沿的研究領(lǐng)域。王老師同時(shí)在宏觀經(jīng)濟(jì)和金融資產(chǎn)估值及金融工程領(lǐng)域有獨(dú)到的研究造詣和大量的實(shí)操經(jīng)驗(yàn)。全程參與農(nóng)總行《逆周期下宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)對商業(yè)銀行資產(chǎn)的傳導(dǎo)路徑》項(xiàng)目及《商業(yè)銀行金融資產(chǎn)估值系統(tǒng)建設(shè)》，對于宏觀經(jīng)濟(jì)，及銀行投資中的固收（債券及衍生品）、外匯、理財(cái)、貴金屬及信用衍生品都有著深入的研究。尤其對于當(dāng)前實(shí)體經(jīng)濟(jì)下行的信用風(fēng)險(xiǎn)分析及銀行經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)管理有著深入研究，創(chuàng)新性的構(gòu)建隱含評級模型分析、信用利差分析、財(cái)務(wù)指標(biāo)分析等對銀行的信用風(fēng)險(xiǎn)管理具有切實(shí)的指導(dǎo)意義。

大量的案例經(jīng)驗(yàn)。王老師具備大量的企業(yè)管理咨詢經(jīng)驗(yàn)，尤其在案例研究上積累的大量的成果和實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，曾全程指導(dǎo)鎮(zhèn)江光宇集團(tuán)股權(quán)激勵(lì)項(xiàng)目，曾參與編寫《中國人民大學(xué)十大農(nóng)牧企業(yè)案例》一書，成為農(nóng)牧企業(yè)經(jīng)營的寶典。

【授課風(fēng)格】

王老師授課中將扎實(shí)的理論知識與豐富的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)相結(jié)合，嚴(yán)謹(jǐn)中不失輕松、激情中不失幽默，視野開闊、案例豐富，更加強(qiáng)調(diào)授課內(nèi)容的前瞻性、實(shí)操性及應(yīng)用性，不務(wù)虛、不務(wù)空，力求讓學(xué)員得到真金白銀的收獲！   

【主講課程】

《如何把握十四五開局之年的機(jī)會》

《宏觀經(jīng)濟(jì)后疫情時(shí)代的中國經(jīng)濟(jì)走勢》  

《十四五規(guī)劃和2035遠(yuǎn)景目標(biāo)重點(diǎn)解讀》

《兩會政府工作報(bào)告解讀及2021年宏觀經(jīng)濟(jì)形式分析》

《2021年國際國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)與金融形勢分析》

《2021年經(jīng)濟(jì)形勢與政策重點(diǎn)展望》

《中國經(jīng)濟(jì)走勢與企業(yè)變革創(chuàng)新》

《金融科技與商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

《最新經(jīng)濟(jì)金融熱點(diǎn)分析》

《普惠金融和金融科技》

《人民幣的數(shù)字時(shí)代——銀行如何抓住數(shù)字化人民幣機(jī)遇》

【客戶評價(jià)】

王老師理論功底扎實(shí)、講課生動(dòng)、貼合實(shí)際，案例豐富，對宏觀經(jīng)濟(jì)有獨(dú)到的見解，干貨滿滿。                                               ——國家電力投資集團(tuán)  孫向方

王老師非常注重將宏觀經(jīng)濟(jì)的走勢和背后邏輯與老百姓的日常生活結(jié)合起來，對個(gè)人的家庭資產(chǎn)配置很有借鑒價(jià)值。                         ——中國農(nóng)業(yè)銀行培訓(xùn)學(xué)院   周麗

王老師的宏觀經(jīng)濟(jì)課程有高度、有深度、有廣度，同時(shí)還接地氣，對企業(yè)的經(jīng)營發(fā)展會給出具體性的建議，非常受用！                    ——四川天王牧業(yè)集團(tuán) 董事長   張春雷

王老師對于國內(nèi)大循環(huán)和雙循環(huán)的研究非常有前瞻性，對企業(yè)未來發(fā)展的定位和方向非常有價(jià)值！                                 ——黑龍江稻花香米業(yè)集團(tuán) 總經(jīng)理   張愛國