企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)防范及財(cái)富傳承

企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)防范及財(cái)富傳承

課程背景：

隨著我國(guó)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展越來(lái)越居于世界前端，以企業(yè)家為主的高凈值客戶的數(shù)量也日益增多。在財(cái)富賺取上他們均有過(guò)人之處，但在財(cái)富管理上需要專業(yè)化的建議。企業(yè)家為社會(huì)做著大量的貢獻(xiàn)的同時(shí)，猝死坐牢的新聞也屢見(jiàn)不鮮，企業(yè)家日益成為高危職業(yè)。另外隨著這幾年信托破剛兌，P2P爆雷，私募基金大量跑路導(dǎo)致高凈值客戶們財(cái)富縮水。

在這種大背景下，本課程主要是關(guān)注企業(yè)家可能存在的十大風(fēng)險(xiǎn)體系逐一破解，并教會(huì)其使用四大金剛工具來(lái)做好財(cái)富傳承，守住財(cái)富傳承財(cái)富。

課程目標(biāo)：

● 了解富人的四個(gè)階段，做到精準(zhǔn)判斷

● 了解企業(yè)家可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，做好判斷和預(yù)防，在守富的路上走穩(wěn)走好

● 了解財(cái)富傳承的精準(zhǔn)含義，學(xué)會(huì)使用保險(xiǎn)、信托、遺囑及基金會(huì)等四大金剛工具做好傳承工作

● 學(xué)會(huì)用富人思維解決高客問(wèn)題，并學(xué)會(huì)與企業(yè)家溝通的工具進(jìn)而幫助其更好的使用保險(xiǎn)信托等金融工具解決問(wèn)題，成為高凈值人群專業(yè)的金融管家。

課程時(shí)間：2天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：高凈值客戶、企業(yè)家、銀保類高級(jí)理財(cái)經(jīng)理

課程方式：理論講授+案例解析+現(xiàn)場(chǎng)互動(dòng)+現(xiàn)場(chǎng)答疑

課程大綱

第一講：賺富篇——中國(guó)富人已經(jīng)居于世界首位

一、高凈值客戶現(xiàn)狀

1. 富人的標(biāo)準(zhǔn)

2. 財(cái)務(wù)自由的定義

3. 高凈值客戶的分布

案例解析：從富豪排行榜的變動(dòng)看財(cái)富更迭

二、高凈值客戶思維與習(xí)慣

案例解析：巴比倫的秘密得到的結(jié)論

1. 富人的五種性格

性格一：相信自己

性格二：相信勤奮

性格三：相信堅(jiān)持

性格四：樂(lè)觀

性格五：情緒管理

2. 富人的習(xí)慣

3. 富人的思維

三、高凈值客戶投資注重的四大要點(diǎn)

要點(diǎn)一：心態(tài)

要點(diǎn)二：投資標(biāo)的

要點(diǎn)三：投資邏輯

要點(diǎn)四：投資習(xí)慣

第二講：守富篇——企業(yè)家面對(duì)的十類風(fēng)險(xiǎn)

第一類：政治政策環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)

案例解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——華為公主孟晚舟事件拆解政治風(fēng)險(xiǎn)

類型分析：戰(zhàn)爭(zhēng)/大國(guó)博弈/政策變更/疫情

第二類：刑事風(fēng)險(xiǎn)

案例解析：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別——高頻的企業(yè)家犯罪類型

1. 民營(yíng)企業(yè)

1）非法吸收公眾存款罪

2）職務(wù)侵占罪

3）拒不支付勞動(dòng)報(bào)酬罪

4）虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票罪

5）合同詐騙罪

2. 國(guó)有企業(yè)

1）受賄罪

2）貪污罪

3）虛開(kāi)增值稅專用發(fā)票罪

4）行賄罪

5）挪用公款罪

案例解析：刑事合規(guī)管理

第三類：稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 主要的三大稅種

第一種：企業(yè)所得稅

第二種：增值稅

第三種：個(gè)人所得稅

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：

案例解析：網(wǎng)紅一姐薇婭13億稅款案

案例解析：從劉曉慶到范冰冰看稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：

1）合理合法避稅

2）稅務(wù)預(yù)警的必要性

第四類：合伙風(fēng)險(xiǎn)

1. 常見(jiàn)的兩大風(fēng)險(xiǎn)類型

類型一：股權(quán)五五分

案例解析：真功夫事件始末

類型二：股權(quán)全部獨(dú)占

案例解析：明星企業(yè)快速隕落

2. 合伙人的四種類型

類型一：虛擬合伙

類型二：事業(yè)合伙

類型三：股東合伙

類型四：生態(tài)鏈合伙

3. 股權(quán)分界線：10%/34%/51%/67%

案例解析：從《那年花開(kāi)月正圓》看合伙

第五類：財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

1. 財(cái)務(wù)的三大風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)一：現(xiàn)金流風(fēng)險(xiǎn)

案例解析：銀行抽貸引發(fā)的公司倒閉

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：做好現(xiàn)金流管理

風(fēng)險(xiǎn)二：財(cái)務(wù)混同風(fēng)險(xiǎn)

案例解析：家企財(cái)混同億萬(wàn)富豪變老賴

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：做好財(cái)務(wù)防火墻

風(fēng)險(xiǎn)三：投融資風(fēng)險(xiǎn)

案例解析：盲目擴(kuò)張多方投資導(dǎo)致公司破產(chǎn)

案例解析：俏江南融資不成反被踢出局

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：正確做好投融資管理

第六類：信用風(fēng)險(xiǎn)

定義：失信與限高

風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)：解除信用風(fēng)險(xiǎn)的措施

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：做好信用管理

第七類：婚姻風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：企業(yè)家自身的婚姻風(fēng)險(xiǎn)與二代的婚姻風(fēng)險(xiǎn)

案例解析：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人婚姻問(wèn)題少賺十個(gè)億

案例解析：昔日豪門(mén)闊太背上巨額債務(wù)

民法典的婚姻規(guī)定：婚姻析產(chǎn)問(wèn)題全分析

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：如何做好財(cái)產(chǎn)約定

第八類：接班人風(fēng)險(xiǎn)

1. 二世祖類型的接班人風(fēng)險(xiǎn)

2. 佛系富二代的接班人缺失風(fēng)險(xiǎn)

3. 職業(yè)經(jīng)理人

案例解析：從山西首富到老賴

案例解析：朱一航和王思聰---不愿意接班的地產(chǎn)二代

第九類：道德風(fēng)險(xiǎn)

案例解析：新城控股王振華看企業(yè)家道德

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防：

1）從人治到法治加強(qiáng)公司治理

2）企業(yè)家道德提升

第十類：健康風(fēng)險(xiǎn)

風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別：企業(yè)家猝死成為常見(jiàn)事件

案例解析：新雨醫(yī)生創(chuàng)始人給我們留下的思考

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

第三講：傳富篇——打破富不過(guò)三代魔咒富貴久長(zhǎng)

一、傳承

1. 傳承內(nèi)容

2. 傳承核心

3. 資產(chǎn)類型

二、傳承四大金剛工具

工具一：遺囑

工具二：保險(xiǎn)

1）年金險(xiǎn)

2）壽險(xiǎn)

3）重疾險(xiǎn)

4）醫(yī)療險(xiǎn)

5）財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)

工具三：信托

解讀：信托法律法規(guī)

1）家族信托

2）離岸信托

3）保險(xiǎn)金信托

工具四：基金會(huì)

公益基金會(huì)vs慈善基金會(huì)

基金會(huì)法律法規(guī)

案例解析：壹基金

案例解析：韓紅基金會(huì)

案例解析：

1）李嘉誠(chéng)的傳承典范

2）小甜甜爭(zhēng)產(chǎn)案

3）牛根生與老牛基金會(huì)

4）洛克菲勒家族的財(cái)富傳承

第四講：享富篇——達(dá)則兼濟(jì)天下

一、慈善現(xiàn)狀

國(guó)內(nèi)：企業(yè)家慈善比重大幅提高

國(guó)外：富豪的享富標(biāo)配

美國(guó)：為什么美國(guó)富豪都去做慈善？

結(jié)論：中國(guó)的慈善最善

二、慈善的法律法規(guī)

1. 新慈善法

2. 共同富裕的第三次分配

3. 慈善與稅

富豪慈善的案例解析：

1）比爾蓋茨基金會(huì)

2）地產(chǎn)大亨vs登山先鋒

3）邵逸夫樓

4）中國(guó)首善曹德旺

5）何享健的安然享富

趙丹陽(yáng)老師  企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控專家

18年企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防控實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)

深圳大學(xué)法學(xué)專業(yè)

英國(guó)利茲大學(xué)金融學(xué)專業(yè)

哈佛大學(xué)LLM SEMINAR

深圳電視臺(tái)常駐嘉賓律師

中央電視臺(tái)法律大講堂主講人

曾任：中國(guó)聯(lián)通深圳公司丨法律部經(jīng)理

現(xiàn)任：廣東益道律師事務(wù)所丨主任律師

世界華人協(xié)會(huì)、深圳市前海人民法院、深圳羅湖投控多家事業(yè)單位法律顧問(wèn)

■ 代理案件及仲裁216宗，客戶滿意度95%以上

■ 持有多項(xiàng)職稱及從業(yè)資格：執(zhí)業(yè)律師、國(guó)家二級(jí)法律顧問(wèn)、中級(jí)經(jīng)濟(jì)師、基金從業(yè)資格、證券從業(yè)資格、期貨從業(yè)資格

■ 曾服務(wù)過(guò)公司超過(guò)一百家：經(jīng)手的項(xiàng)目累積金額超過(guò)100億，案件總標(biāo)的超10億，為項(xiàng)目提供法律建議600多條，保證項(xiàng)目的正常運(yùn)作，無(wú)任何法律風(fēng)險(xiǎn)。

■ 擅長(zhǎng)領(lǐng)域：法律風(fēng)險(xiǎn)防范、企業(yè)合規(guī)、投融資、股權(quán)設(shè)計(jì)、金融法律……

實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)：

趙丹陽(yáng)律師擁有法律和金融的雙重專業(yè)理論功底，擅于將“法律+金融”合二為一，為企業(yè)提供切實(shí)可行的法律服務(wù)方案，找準(zhǔn)法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，及早防范，杜絕損失，為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。曾主導(dǎo)參與超過(guò)總金額過(guò)百億的投融資項(xiàng)目的全程法律服務(wù)，同時(shí)幫助法諾新能源汽車(chē)、樂(lè)意住無(wú)人智能酒店、聆思微、中興云兩百余家企業(yè)優(yōu)化法律治理結(jié)構(gòu)及商業(yè)計(jì)劃書(shū)、股權(quán)設(shè)計(jì)及激勵(lì)，迄今為止服務(wù)100余家企業(yè)，訴訟案件總標(biāo)的累積三億元，所收經(jīng)手案件、項(xiàng)目、課程均無(wú)一例差評(píng)。

部分重點(diǎn)代表項(xiàng)目：

→ 深圳市南山某股份公司的融資：參與融資全過(guò)程的法律服務(wù)，成功融資3.5億；

→ 四川某地產(chǎn)公司的投資盡調(diào)項(xiàng)目：參與合同、協(xié)議、重大法律訴訟等法律方面的核查，促使獲取投資金額5000萬(wàn)；

→ 合肥某商住地產(chǎn)項(xiàng)目：參與設(shè)計(jì)融資框架、審慎調(diào)查以及全面的法律風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，合理避免融資過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)，成功融資1.5億。

→ 邵陽(yáng)中建投信托項(xiàng)目：參與項(xiàng)目應(yīng)收債權(quán)投資集合資金信托計(jì)劃制定、合同起草、投資協(xié)議風(fēng)險(xiǎn)審核等，成功交付投資，并轉(zhuǎn)讓成功。

→ 粵網(wǎng)城市建設(shè)有限公司持股平臺(tái)搭建項(xiàng)目：參與員工持股平臺(tái)搭建及核心層員工股權(quán)激勵(lì)計(jì)劃的制訂與監(jiān)督執(zhí)行，通過(guò)股權(quán)激勵(lì)，公司接連三年?duì)I業(yè)額增長(zhǎng)率超過(guò)55%。

→ 騰訊IDC機(jī)房項(xiàng)目：華南地區(qū)最大的IDC機(jī)房項(xiàng)目，擔(dān)任項(xiàng)目法律顧問(wèn)，提供全程法律服務(wù)，協(xié)調(diào)廠房業(yè)主方所在政府部門(mén)、電力部門(mén)、環(huán)保部門(mén)、運(yùn)營(yíng)商等多部門(mén)的關(guān)系及政府許可，提供全過(guò)程的法律文件，保證項(xiàng)目比預(yù)期時(shí)間還早8個(gè)月順利落成投入使用。

→凱旋集團(tuán)香港上市項(xiàng)目：通過(guò)分析公司實(shí)際情況，選擇最適合公司的上市方式，并提供兩地的合規(guī)法律服務(wù)，僅用六個(gè)月的時(shí)間協(xié)助客戶在香港上市成功。

→魔線集團(tuán)美國(guó)上市項(xiàng)目：該集團(tuán)前身銷(xiāo)售系統(tǒng)涉嫌傳銷(xiāo)，幫助其做企業(yè)合規(guī)，并協(xié)助其收購(gòu)上下游產(chǎn)業(yè)鏈后在美國(guó)納斯達(dá)克上市成功

主講課程：

《公司頂層設(shè)計(jì)與投融資》

《企業(yè)家的十大類法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《企業(yè)家法律風(fēng)險(xiǎn)防范及財(cái)富傳承》

《企業(yè)合規(guī)管理實(shí)務(wù)》

《企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)防范》

《金融普法》

授課風(fēng)格：

▲淺入深出：將枯燥的法律知識(shí)融入到實(shí)際工作當(dāng)中，增強(qiáng)場(chǎng)景感

▲學(xué)員討論，漸次把學(xué)員導(dǎo)入法律的思維模式

▲實(shí)戰(zhàn)干貨：將大量的實(shí)戰(zhàn)案例融入到課程當(dāng)中，讓學(xué)員代入感更強(qiáng)

▲氣氛活躍：讓學(xué)員在輕松愉悅的情境中享受獲取滿滿的知識(shí)

部分客戶評(píng)價(jià)：

企業(yè)合規(guī)一直是我們的難點(diǎn)，但又是我們必須要回的，而趙老師的課就如及時(shí)雨一樣，讓我見(jiàn)識(shí)到“合規(guī)”的真實(shí)面目，它是簡(jiǎn)單的，在課程中，老師用我們企業(yè)里面的真實(shí)事件當(dāng)成案例，跟我們進(jìn)行剖析，讓我們有了很強(qiáng)的代入感，一下子大家都懂了，聽(tīng)完了課之后，大家馬上就可以進(jìn)行實(shí)操，講的太好了，謝謝老師

——山東魯能  王部長(zhǎng)

聽(tīng)趙老師講課是一種享受，很難懂的法律問(wèn)題，經(jīng)老師一講，就變得特別簡(jiǎn)單。尤其是課堂上討論的那些案例，特別貼近我們現(xiàn)在的實(shí)際工作，甚至有些就是我們這里實(shí)實(shí)在在發(fā)生的事情，所以，聽(tīng)起來(lái)就特別有興致。

——中國(guó)銀行  王總

平時(shí)出去和客戶談合作，對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)把控不是特別準(zhǔn)，合同談好了拿回來(lái)給風(fēng)控一看，大家分歧常常會(huì)很大，搞得很不愉快。通過(guò)趙老師的課程，我了解了合同的風(fēng)險(xiǎn)防控，有了法律意識(shí)，也明白和客戶溝通過(guò)程中應(yīng)注意的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)以及即時(shí)和風(fēng)控人員對(duì)接，將合同擬得更為安全。

——粵網(wǎng)城電有限公司   張經(jīng)理

我們很多網(wǎng)點(diǎn)行的行長(zhǎng)對(duì)于信托都是似懂非懂，這次聽(tīng)了趙律師的課程，茅塞頓開(kāi)，全部弄懂了，準(zhǔn)備好好大干一場(chǎng)！

——貴州農(nóng)行  徐行長(zhǎng)

趙老師的課程非常實(shí)用，從公司設(shè)立之初的股權(quán)架框模型，再到一步步成立起來(lái)這個(gè)過(guò)程，可能會(huì)遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)，她都講到了，一聽(tīng)就會(huì)。不僅如此，對(duì)于公司發(fā)展壯大后可能存在的對(duì)外收購(gòu)、兼并，不良債權(quán)清收等都講得明明白白。

——羅湖投資控股有限公司   王經(jīng)理