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《美國挑戰(zhàn)者銀行實操》
《美國挑戰(zhàn)者銀行實操》內(nèi)訓基本信息:
美國挑戰(zhàn)者銀行實操
BAAS服務下的銀行體系
主講:張宇主席
【課程背景】
隨著傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展遇到了瓶頸期,和巨聯(lián)網(wǎng)技術的成熟加上區(qū)塊鏈技術的飛速發(fā)展,元宇宙概念的提出等劃時代的科技革新,使挑戰(zhàn)者銀行在北美等地區(qū)迅速崛起,對于所有銀行業(yè)的從業(yè)人員,特別是決策層的人員來講,深度了解Challenge Bank挑戰(zhàn)者銀行這種新興的模式,對未來銀行業(yè)的發(fā)展研判,未來業(yè)務走向的實施,有著極為重要的意義,
? 在美國,怎樣設立一家挑戰(zhàn)者銀行?
? BAAS服務的底層基礎架構(gòu)到底是什么樣的?
? 挑戰(zhàn)者銀行是如何實現(xiàn)獲利的?
? 中國企業(yè)進軍歐美發(fā)達國家市場,到底需要提前做什么樣的準備工作?
? 挑戰(zhàn)者銀行擁有哪些鮮為人知的獲利空間?
? 如何避免陷入挑戰(zhàn)者銀行常見的經(jīng)營陷阱?
? 挑戰(zhàn)者銀行是如何實現(xiàn)合作的,具體利益分割比例大致在什么區(qū)間?
? 較成功的挑戰(zhàn)者銀行如Revolut,Dave等,是如何進行資本運作的?
? 目前成功的挑戰(zhàn)者銀行,背后的成功因素
? 挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)操作,需要有什么樣的注意事項
這些是每個有志于挑戰(zhàn)者銀行業(yè)務開發(fā)的人士,極為關心的問題.
IFC集團的董事執(zhí)行主席張宇,是日本軟銀集團和JPMorgan銀行在亞洲的主要代表,他參與主導了著名的美國挑戰(zhàn)者銀行Revolute及Dave底層的融資和Dave 的上市,他將從金融圈最高層的角度為大家講解挑戰(zhàn)者銀行的建立和維護,及其背后深刻的市場背景和資本運作模式.
【課程收益】
? 學員將過案例學會:美國挑戰(zhàn)者銀行的建立過程
? 學員將初步理解BAAS服務及區(qū)塊鏈接術在銀行體系中的應用
? 學員將學會Fintech和挑戰(zhàn)者銀行之間的底層關系
? 學員將了解外國投資者,特別是中國投資人進入美國銀行市場的先決條件
? 學員將學會挑戰(zhàn)者銀行的贏利模式
? 學員將了解挑戰(zhàn)者銀行的資本運作模式
? 學員將了解挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)要求及風控標準
? 學員將深入了解挑戰(zhàn)者銀行在設立和運營過程中的致命陷井和規(guī)避方案
? 學員將從全局的角度來理解挑戰(zhàn)者銀行的利弊前景.
【課程特色】
本課程一直以來,始自2018年的美國華爾街,當區(qū)塊鏈的風潮席卷全球的時候,挑戰(zhàn)者銀行的設立已經(jīng)在美國金融圈大行其道.
本課程深受歡迎的最大原因,是它大范圍且非常全面地講述了挑戰(zhàn)者銀行幾乎所有的的操作原則和細則,包括融資,申請,預算管理,資本運作,合規(guī),量化分析,銀證合作等,使以投資經(jīng)理和銀行業(yè)為主的高級管理人群,能夠全局性地統(tǒng)御他們充滿激情的計劃和具體方案。
主講的張宇老師,在執(zhí)業(yè)期間,在此方面經(jīng)驗豐富,業(yè)績驕人。他將國際金融圈高層管理者的分析問題的方法和理念,以及兩家大型挑戰(zhàn)者銀行Revolut和Dave實際的管理參股投資經(jīng)驗,融合進了這暫新的課程,受到了學員們的一致高度好評,很多有志于新興銀行市場及區(qū)塊鏈金融的高級經(jīng)理人都表示:本課程是他們第一次了解到,挑戰(zhàn)者銀行的獨特魅力和操作方式,及其附帶的巨大前景和風險.
【課程對象】董事長,高管人群
【課程時間】3天(6小時/天)
【課程大綱】
挑戰(zhàn)者銀行-前世今生
實例:1億美元的預算-詳解挑戰(zhàn)者銀行的基本設立過程
實例:1.85億美元的預算-詳解挑戰(zhàn)者銀行的借殼設立過程
與傳統(tǒng)金融業(yè)的合作模式解析
實例:富國銀行WELLS FARGO與Revolut
挑戰(zhàn)者銀行的獲利模式
實例:Revolut的獲利方式
挑戰(zhàn)者銀行的資本運作
實例:Dave的融資,資本運作及上市之路
挑戰(zhàn)者銀行的多重獲利點
挑戰(zhàn)者銀行成功的關鍵-成本控制及量化分析策略
第二章:運營挑戰(zhàn)者銀行
美國地區(qū)挑戰(zhàn)者銀行的特殊合規(guī)要求
大數(shù)申報機制
基于USGAAP的財務管理特點
避免依賴性產(chǎn)生的運營手段
風險控制的特殊要求
AI及大數(shù)據(jù)的應用
美國銀行管理委員會對風險測試的要求
第三章:BAAS底層服務及Fintech
BAAS與挑戰(zhàn)者銀行
區(qū)塊鏈與銀行服務的應用
實例精講:Dave的BAAS服務細則
第四章:中國投資者進入美國市場的準備工作
美國及其它發(fā)達國家互金市場的準入原則
股權準備:
分級VIE股權結(jié)構(gòu)的設立
股權分割
沒有掏空(Tunneling)風險的公司架構(gòu)及董事會架構(gòu)
資金準備工作
融資途徑設立
實例精講:中國某金融公司申請美國銀行牌照的過程及波折
第五章:致命陷阱
挑戰(zhàn)者銀行面臨的十個巨大風險(精解)
實例:
Revolt與供應商的關系處理
Dave與金融機構(gòu)的糾紛
Revolt:股權稀釋與Tunneling行為
Revolt:洗錢防控
致命風險的防控手段(精解)
稅務及資產(chǎn)減計對資產(chǎn)的影響
全課總結(jié):
突出成本優(yōu)勢
充分利用算力優(yōu)勢
防控依賴性風險
張宇 老師
——國際投資與財富管理資深專家
? 美國IFC集團(世界銀行集團成員)亞太區(qū)董事執(zhí)行主席
? 美國摩根大通集團(美國第一大銀行跨國金融服務機構(gòu))亞洲區(qū)的最佳合伙人
? 日本軟銀,美國摩根大通集團亞洲區(qū)的最佳合伙人
? 亞洲失學兒童基金會(沃倫.巴菲特為榮譽會長)創(chuàng)辦人
? IAED(國際調(diào)派研究院)基金創(chuàng)始人,開創(chuàng)了實體企業(yè)投融資的新模式
? 彭博社(全球最大的財經(jīng)資訊公司)特聘專家講師
? 中華人民共和國公安部香港反洗錢中心資深顧問
? 主導過多家公司在NASDAQ(世界最大的股票市場之一)和香港證交所的上市、主導投融資過多家超百億規(guī)模的大型企業(yè)
? 任職期間管理著每年數(shù)百億美元的國際資本運作規(guī)模
? 《無形的資金流動》等暢銷書作家
【個人簡介】
張宇老師擁有近十五年國際投資,財富管理,上市及投資銀行操作經(jīng)驗,其管理著亞太地區(qū)最大的私人銀行服務商之一,世界上最大的金融合約平臺交易商(www.ifcmarkets.com),及最大的投資銀行之一.世界上最大的財經(jīng)媒體彭博社,路透社,中國中央電視臺等,和張宇老師有密切的授課顧問合作關系.
? 將IFC集團的受托資金從2012年的50億港幣發(fā)展到2020年的1800億港幣.
? 主導了世界矚目的多件大型投資案例,包括Schrodinger(美股上市),雷士照明,亞勢軟件等超大規(guī)模投資事件
? 創(chuàng)造了IAED這一新的基金形式,并在2018年首次以290億人民幣進行首發(fā)
? 日本軟銀景愿基金(VISION FUND)主要募資人,孫正義總裁在亞洲的重要合伙人之一
? 亞洲失學兒童基金會創(chuàng)辦人,沃倫.巴菲特作為榮譽會長,一起見證了慈善事業(yè)的進展.
? 《無形的資金流動》等暢銷書作家
張宇老師擁有近十五年的大型企業(yè)管理經(jīng)驗,作為一名國際知名的投資人,他與中國和國際最大的金融機構(gòu)保持著極為密切的合作關系,在國際金融界擁有廣泛的人脈和多年的成功經(jīng)驗,其運營的公司取得了飛躍的發(fā)展.他本人目前已經(jīng)退出管理工作,擔任公司董事執(zhí)行主席一職,但依然活躍在金融業(yè)界.
從2010年開始,張宇老師作為國際避稅及投資專家開始受聘于大型公司進行授課活動,世界上著名的公司包括:三菱東京日聯(lián)銀行(日本第一大銀行),摩根大通銀行(美國第一大銀行),瑞穗銀行,大和證券,興銀國際,銀華基金,蘇泊爾電器,吉利汽車,恒大地產(chǎn),萬科地產(chǎn),滴滴出行,萬達集團,字節(jié)跳動,火幣網(wǎng),香港金融協(xié)會,玉柴機器,江蘇蘇美達,廈門象嶼,大金空調(diào)等實體和前沿企業(yè),都在張宇老師以授課和顧問的形式,解決了在投融資,資本運作,企業(yè)股權結(jié)構(gòu)等方面的難題.
張宇老師在公司管理,投融資,國際避稅方面,受到了國際知名組織,如彭博社,路透社,中國中央電視臺,北京電視臺,中國對外投資協(xié)會,中華人民共和國公安部等的高度認可,長年擔任這些機構(gòu)的講師和顧問.
【授課風格】
? 實戰(zhàn)型導師,博古通今、條理清晰、論證嚴密、結(jié)構(gòu)嚴謹。
? 實用為主,開拓眼界:張宇老師具有多年高管經(jīng)驗,并且長年與國內(nèi)和國際政府高層在業(yè)務上保持專業(yè)溝通,所以老師本人對很多困擾企業(yè)的問題,很多急待解決的矛盾總能一針見血地指出解決的方法和真正的原因,從國際投資家,國際企業(yè)管理專家的角度解析課題,看問題的深度和廣度極高,對企業(yè)高管級別的學員來講,他的課程是提升視野,擴展思路,提高效率的一劑良藥.
? 從原理到操作的全面權威闡釋:張宇老師善長從最深層次的原因入手,不僅告訴學員實際操作的方法,還會將深奧的道理以極為專業(yè)的手法剖析得清楚透徹.
? 知識點多,知識量大,視野高遠,適合有一定管理經(jīng)驗的學員來品評.
張宇老師極為專業(yè)的英語和日語水平,使其外文的課程亦深受學員們的喜愛.
【學員評價】
我很喜歡張宇老師的課程,他是站在我們管理高層的角度去看待問題,很多方案和見解具有極好的實際操作性,不同于一些從技術或單一角度去解釋的方案,那些方案也許挺完美,但從全局的角度上看,根本沒法執(zhí)行.
——原唐山銀行行長,現(xiàn)海南銀行副行長么向華
張宇老師的課程對于國家目前對金融行業(yè)的政策解釋得非常到位,使工作人員能夠非常好地理解國家政策的深層含意,更有積極性地投入到工作中.
——中共東莞銀行委員會黨委書記 李啟聰
張宇老師關于股權控制方面的理解和解讀令人耳目一新,可能他是在香港做了多年的人吧,我在國內(nèi)是第一次聽到,耳目一新。
——安徽國厚資產(chǎn)管理公司董事長 李厚文
張宇老師在這里講了幾次,說的話題比較直接果斷,他也是商場上的人,是做生意的人講課的風格,溝通起來直接了當.效率非常高,我不喜歡浪費時間,所以我們喜歡張師這種風格.
——江蘇豐尚集團董事長 范天明
我的老部下,這些年我見到了他的成長,他有點像NHK那個池上彰,總能把道理講明白
——日本三菱東京日聯(lián)銀行 原新加坡分行行長 三上健一
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