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《美國挑戰(zhàn)者銀行實(shí)操》

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《美國挑戰(zhàn)者銀行實(shí)操》內(nèi)訓(xùn)基本信息:
張宇
張宇
(擅長:宏觀經(jīng)濟(jì) 管理技能 )

內(nèi)訓(xùn)時(shí)長:3天

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內(nèi)訓(xùn)課程大綱

美國挑戰(zhàn)者銀行實(shí)操

BAAS服務(wù)下的銀行體系

主講:張宇主席

【課程背景】            

隨著傳統(tǒng)銀行業(yè)發(fā)展遇到了瓶頸期,和巨聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的成熟加上區(qū)塊鏈技術(shù)的飛速發(fā)展,元宇宙概念的提出等劃時(shí)代的科技革新,使挑戰(zhàn)者銀行在北美等地區(qū)迅速崛起,對于所有銀行業(yè)的從業(yè)人員,特別是決策層的人員來講,深度了解Challenge Bank挑戰(zhàn)者銀行這種新興的模式,對未來銀行業(yè)的發(fā)展研判,未來業(yè)務(wù)走向的實(shí)施,有著極為重要的意義,

?  在美國,怎樣設(shè)立一家挑戰(zhàn)者銀行?

?  BAAS服務(wù)的底層基礎(chǔ)架構(gòu)到底是什么樣的?

?  挑戰(zhàn)者銀行是如何實(shí)現(xiàn)獲利的?

?  中國企業(yè)進(jìn)軍歐美發(fā)達(dá)國家市場,到底需要提前做什么樣的準(zhǔn)備工作?

?  挑戰(zhàn)者銀行擁有哪些鮮為人知的獲利空間?

?  如何避免陷入挑戰(zhàn)者銀行常見的經(jīng)營陷阱?

?  挑戰(zhàn)者銀行是如何實(shí)現(xiàn)合作的,具體利益分割比例大致在什么區(qū)間?

?  較成功的挑戰(zhàn)者銀行如Revolut,Dave等,是如何進(jìn)行資本運(yùn)作的?

?  目前成功的挑戰(zhàn)者銀行,背后的成功因素

?  挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)操作,需要有什么樣的注意事項(xiàng)

 

這些是每個有志于挑戰(zhàn)者銀行業(yè)務(wù)開發(fā)的人士,極為關(guān)心的問題.

IFC集團(tuán)的董事執(zhí)行主席張宇,是日本軟銀集團(tuán)和JPMorgan銀行在亞洲的主要代表,他參與主導(dǎo)了著名的美國挑戰(zhàn)者銀行Revolute及Dave底層的融資和Dave 的上市,他將從金融圈最高層的角度為大家講解挑戰(zhàn)者銀行的建立和維護(hù),及其背后深刻的市場背景和資本運(yùn)作模式.

【課程收益】

?  學(xué)員將過案例學(xué)會:美國挑戰(zhàn)者銀行的建立過程

?  學(xué)員將初步理解BAAS服務(wù)及區(qū)塊鏈接術(shù)在銀行體系中的應(yīng)用

?  學(xué)員將學(xué)會Fintech和挑戰(zhàn)者銀行之間的底層關(guān)系

?  學(xué)員將了解外國投資者,特別是中國投資人進(jìn)入美國銀行市場的先決條件

?  學(xué)員將學(xué)會挑戰(zhàn)者銀行的贏利模式

?  學(xué)員將了解挑戰(zhàn)者銀行的資本運(yùn)作模式

?  學(xué)員將了解挑戰(zhàn)者銀行的合規(guī)要求及風(fēng)控標(biāo)準(zhǔn)

?  學(xué)員將深入了解挑戰(zhàn)者銀行在設(shè)立和運(yùn)營過程中的致命陷井和規(guī)避方案

?  學(xué)員將從全局的角度來理解挑戰(zhàn)者銀行的利弊前景.

【課程特色】

本課程一直以來,始自2018年的美國華爾街,當(dāng)區(qū)塊鏈的風(fēng)潮席卷全球的時(shí)候,挑戰(zhàn)者銀行的設(shè)立已經(jīng)在美國金融圈大行其道.

本課程深受歡迎的最大原因,是它大范圍且非常全面地講述了挑戰(zhàn)者銀行幾乎所有的的操作原則和細(xì)則,包括融資,申請,預(yù)算管理,資本運(yùn)作,合規(guī),量化分析,銀證合作等,使以投資經(jīng)理和銀行業(yè)為主的高級管理人群,能夠全局性地統(tǒng)御他們充滿激情的計(jì)劃和具體方案。

 

主講的張宇老師,在執(zhí)業(yè)期間,在此方面經(jīng)驗(yàn)豐富,業(yè)績驕人。他將國際金融圈高層管理者的分析問題的方法和理念,以及兩家大型挑戰(zhàn)者銀行Revolut和Dave實(shí)際的管理參股投資經(jīng)驗(yàn),融合進(jìn)了這暫新的課程,受到了學(xué)員們的一致高度好評,很多有志于新興銀行市場及區(qū)塊鏈金融的高級經(jīng)理人都表示:本課程是他們第一次了解到,挑戰(zhàn)者銀行的獨(dú)特魅力和操作方式,及其附帶的巨大前景和風(fēng)險(xiǎn).

【課程對象】董事長,高管人群

【課程時(shí)間】3天(6小時(shí)/天)

 

 

【課程大綱】


 

第一章:設(shè)立挑戰(zhàn)者銀行

挑戰(zhàn)者銀行-前世今生

實(shí)例:1億美元的預(yù)算-詳解挑戰(zhàn)者銀行的基本設(shè)立過程

實(shí)例:1.85億美元的預(yù)算-詳解挑戰(zhàn)者銀行的借殼設(shè)立過程

與傳統(tǒng)金融業(yè)的合作模式解析

實(shí)例:富國銀行WELLS FARGO與Revolut

挑戰(zhàn)者銀行的獲利模式

實(shí)例:Revolut的獲利方式

挑戰(zhàn)者銀行的資本運(yùn)作

實(shí)例:Dave的融資,資本運(yùn)作及上市之路

挑戰(zhàn)者銀行的多重獲利點(diǎn)

挑戰(zhàn)者銀行成功的關(guān)鍵-成本控制及量化分析策略

 

第二章:運(yùn)營挑戰(zhàn)者銀行

美國地區(qū)挑戰(zhàn)者銀行的特殊合規(guī)要求

大數(shù)申報(bào)機(jī)制

基于USGAAP的財(cái)務(wù)管理特點(diǎn)

避免依賴性產(chǎn)生的運(yùn)營手段

風(fēng)險(xiǎn)控制的特殊要求

AI及大數(shù)據(jù)的應(yīng)用

美國銀行管理委員會對風(fēng)險(xiǎn)測試的要求

 

第三章:BAAS底層服務(wù)及Fintech

BAAS與挑戰(zhàn)者銀行

區(qū)塊鏈與銀行服務(wù)的應(yīng)用

實(shí)例精講:Dave的BAAS服務(wù)細(xì)則

 

第四章:中國投資者進(jìn)入美國市場的準(zhǔn)備工作

美國及其它發(fā)達(dá)國家互金市場的準(zhǔn)入原則

股權(quán)準(zhǔn)備:

分級VIE股權(quán)結(jié)構(gòu)的設(shè)立

股權(quán)分割

沒有掏空(Tunneling)風(fēng)險(xiǎn)的公司架構(gòu)及董事會架構(gòu)

資金準(zhǔn)備工作

融資途徑設(shè)立

實(shí)例精講:中國某金融公司申請美國銀行牌照的過程及波折

 

第五章:致命陷阱

挑戰(zhàn)者銀行面臨的十個巨大風(fēng)險(xiǎn)(精解)

實(shí)例:

Revolt與供應(yīng)商的關(guān)系處理

Dave與金融機(jī)構(gòu)的糾紛

Revolt:股權(quán)稀釋與Tunneling行為

Revolt:洗錢防控

致命風(fēng)險(xiǎn)的防控手段(精解)

稅務(wù)及資產(chǎn)減計(jì)對資產(chǎn)的影響

 

全課總結(jié):

突出成本優(yōu)勢

充分利用算力優(yōu)勢

防控依賴性風(fēng)險(xiǎn)

 


講師 張宇 介紹

張宇 老師

           ——國際投資與財(cái)富管理資深專家

?  美國IFC集團(tuán)(世界銀行集團(tuán)成員)亞太區(qū)董事執(zhí)行主席

?  美國摩根大通集團(tuán)(美國第一大銀行跨國金融服務(wù)機(jī)構(gòu))亞洲區(qū)的最佳合伙人

?  日本軟銀,美國摩根大通集團(tuán)亞洲區(qū)的最佳合伙人

?  亞洲失學(xué)兒童基金會(沃倫.巴菲特為榮譽(yù)會長)創(chuàng)辦人

?  IAED(國際調(diào)派研究院)基金創(chuàng)始人,開創(chuàng)了實(shí)體企業(yè)投融資的新模式

?  彭博社(全球最大的財(cái)經(jīng)資訊公司)特聘專家講師 

?  中華人民共和國公安部香港反洗錢中心資深顧問

?  主導(dǎo)過多家公司在NASDAQ(世界最大的股票市場之一)和香港證交所的上市、主導(dǎo)投融資過多家超百億規(guī)模的大型企業(yè)

?  任職期間管理著每年數(shù)百億美元的國際資本運(yùn)作規(guī)模

?  《無形的資金流動》等暢銷書作家

 

【個人簡介】

張宇老師擁有近十五年國際投資,財(cái)富管理,上市及投資銀行操作經(jīng)驗(yàn),其管理著亞太地區(qū)最大的私人銀行服務(wù)商之一,世界上最大的金融合約平臺交易商(www.ifcmarkets.com),及最大的投資銀行之一.世界上最大的財(cái)經(jīng)媒體彭博社,路透社,中國中央電視臺等,和張宇老師有密切的授課顧問合作關(guān)系.

?  將IFC集團(tuán)的受托資金從2012年的50億港幣發(fā)展到2020年的1800億港幣

?  主導(dǎo)了世界矚目的多件大型投資案例,包括Schrodinger(美股上市),雷士照明,亞勢軟件等超大規(guī)模投資事件

?  創(chuàng)造了IAED這一新的基金形式,并在2018年首次以290億人民幣進(jìn)行首發(fā)

?  日本軟銀景愿基金(VISION FUND)主要募資人,孫正義總裁在亞洲的重要合伙人之一

?  亞洲失學(xué)兒童基金會創(chuàng)辦人,沃倫.巴菲特作為榮譽(yù)會長,一起見證了慈善事業(yè)的進(jìn)展.

?  《無形的資金流動》等暢銷書作家

張宇老師擁有近十五年的大型企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn),作為一名國際知名的投資人,他與中國和國際最大的金融機(jī)構(gòu)保持著極為密切的合作關(guān)系,在國際金融界擁有廣泛的人脈和多年的成功經(jīng)驗(yàn),其運(yùn)營的公司取得了飛躍的發(fā)展.他本人目前已經(jīng)退出管理工作,擔(dān)任公司董事執(zhí)行主席一職,但依然活躍在金融業(yè)界.

從2010年開始,張宇老師作為國際避稅及投資專家開始受聘于大型公司進(jìn)行授課活動,世界上著名的公司包括:三菱東京日聯(lián)銀行(日本第一大銀行),摩根大通銀行(美國第一大銀行),瑞穗銀行,大和證券,興銀國際,銀華基金,蘇泊爾電器,吉利汽車,恒大地產(chǎn),萬科地產(chǎn),滴滴出行,萬達(dá)集團(tuán),字節(jié)跳動,火幣網(wǎng),香港金融協(xié)會,玉柴機(jī)器,江蘇蘇美達(dá),廈門象嶼,大金空調(diào)等實(shí)體和前沿企業(yè),都在張宇老師以授課和顧問的形式,解決了在投融資,資本運(yùn)作,企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)等方面的難題.

張宇老師在公司管理,投融資,國際避稅方面,受到了國際知名組織,如彭博社,路透社,中國中央電視臺,北京電視臺,中國對外投資協(xié)會,中華人民共和國公安部等的高度認(rèn)可,長年擔(dān)任這些機(jī)構(gòu)的講師和顧問.

【授課風(fēng)格】

?  實(shí)戰(zhàn)型導(dǎo)師,博古通今、條理清晰、論證嚴(yán)密、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)。

?  實(shí)用為主,開拓眼界:張宇老師具有多年高管經(jīng)驗(yàn),并且長年與國內(nèi)和國際政府高層在業(yè)務(wù)上保持專業(yè)溝通,所以老師本人對很多困擾企業(yè)的問題,很多急待解決的矛盾總能一針見血地指出解決的方法和真正的原因,從國際投資家,國際企業(yè)管理專家的角度解析課題,看問題的深度和廣度極高,對企業(yè)高管級別的學(xué)員來講,他的課程是提升視野,擴(kuò)展思路,提高效率的一劑良藥.

?  從原理到操作的全面權(quán)威闡釋:張宇老師善長從最深層次的原因入手,不僅告訴學(xué)員實(shí)際操作的方法,還會將深奧的道理以極為專業(yè)的手法剖析得清楚透徹.

?  知識點(diǎn)多,知識量大,視野高遠(yuǎn),適合有一定管理經(jīng)驗(yàn)的學(xué)員來品評.

張宇老師極為專業(yè)的英語和日語水平,使其外文的課程亦深受學(xué)員們的喜愛.

【學(xué)員評價(jià)】

我很喜歡張宇老師的課程,他是站在我們管理高層的角度去看待問題,很多方案和見解具有極好的實(shí)際操作性,不同于一些從技術(shù)或單一角度去解釋的方案,那些方案也許挺完美,但從全局的角度上看,根本沒法執(zhí)行.

——原唐山銀行行長,現(xiàn)海南銀行副行長么向華

張宇老師的課程對于國家目前對金融行業(yè)的政策解釋得非常到位,使工作人員能夠非常好地理解國家政策的深層含意,更有積極性地投入到工作中.   

——中共東莞銀行委員會黨委書記 李啟聰

張宇老師關(guān)于股權(quán)控制方面的理解和解讀令人耳目一新,可能他是在香港做了多年的人吧,我在國內(nèi)是第一次聽到,耳目一新。

——安徽國厚資產(chǎn)管理公司董事長 李厚文

張宇老師在這里講了幾次,說的話題比較直接果斷,他也是商場上的人,是做生意的人講課的風(fēng)格,溝通起來直接了當(dāng).效率非常高,我不喜歡浪費(fèi)時(shí)間,所以我們喜歡張師這種風(fēng)格.

——江蘇豐尚集團(tuán)董事長 范天明

我的老部下,這些年我見到了他的成長,他有點(diǎn)像NHK那個池上彰,總能把道理講明白

——日本三菱東京日聯(lián)銀行 原新加坡分行行長 三上健一


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