《中國銀行（香港) 反洗錢課程》

中國銀行（香港) 反洗錢課程培訓(xùn)大綱

【課程大綱】

一、反洗錢的基本情況分析

1、中國及國際洗錢犯罪形勢

2、洗錢犯罪類型分布

3、中國及香港反洗錢法律規(guī)范體系和相關(guān)政策

4、反洗錢監(jiān)管制度、范圍和方式

5、反洗錢檢查和處罰情況

6、金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)

二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)面臨的洗錢風(fēng)險(xiǎn)

1、法律風(fēng)險(xiǎn)

2、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

3、政治風(fēng)險(xiǎn)

三、洗錢的基本內(nèi)容

1、什么是洗錢和反洗錢？

2、典型洗錢交易的3個(gè)過程

（1）處置

（2）離析

（3）歸并

3、洗錢的特征

（1）與現(xiàn)金交易有關(guān)的特征

（2）與賬戶有關(guān)的特征

（3）異常的資金收付

（4）與貸款有關(guān)的特征

（5）與證券交易有關(guān)的特征

（6）與保險(xiǎn)有關(guān)的特征

（7）其他行為特征

（8）與金融機(jī)構(gòu)職員有關(guān)的特征

（9）在當(dāng)前世界經(jīng)濟(jì)形勢下，洗錢活動(dòng)新特點(diǎn)

4、典型案例分析：

（1）Founding Bro.Inc洗錢案

（2）David Ho走私及洗錢案

（3）深圳典型地下錢莊案

（4）老撾中國人團(tuán)伙金融詐騙洗錢案

四、反洗錢的基本知識

1、典型可疑交易18種特征

2、可疑交易案例分析

3、處于銀行反洗錢基礎(chǔ)地位與核心地位的制度

l  客戶身份識別制度

l  客戶身份資料和交易記錄保存制度

l  大額交易、涉嫌洗錢的可疑交易及涉嫌恐怖融資的可疑交易報(bào)告

五、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級管理

1、什么是客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級劃分？

    2、開展客戶風(fēng)險(xiǎn)等級劃的原則

3、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分的3個(gè)等級

4、劃分客戶風(fēng)險(xiǎn)等級時(shí)應(yīng)考慮的因素

六、銀行反洗錢的內(nèi)控制度和具體方法

1、建立反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)

2、完善反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況

3、做好客戶身份識別、客戶身份資料及交易記錄保存

4、做好大額交易和可疑交易報(bào)告

5、報(bào)告涉嫌恐怖融資可疑交易

6、配合司法機(jī)關(guān)協(xié)查案件情況及移送涉嫌洗錢犯罪信息

7、做好反洗錢宣傳和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

8、積極配合人民銀行完成各項(xiàng)工作任務(wù)

七、不同崗位反洗錢職責(zé)

1、客戶經(jīng)理

2、運(yùn)營崗位

3、反洗錢報(bào)告員

八、反洗錢保密

1、反洗錢工作保密事項(xiàng)

2、銀行及其工作人員對于客戶身份資料和交易信息的保密義務(wù)

張宇 老師

           ——國際投資與財(cái)富管理資深專家

?  美國IFC集團(tuán)（世界銀行集團(tuán)成員）亞太區(qū)董事執(zhí)行主席

?  美國摩根大通集團(tuán)（美國第一大銀行跨國金融服務(wù)機(jī)構(gòu)）亞洲區(qū)的最佳合伙人

?  日本軟銀，美國摩根大通集團(tuán)亞洲區(qū)的最佳合伙人

?  亞洲失學(xué)兒童基金會（沃倫.巴菲特為榮譽(yù)會長）創(chuàng)辦人

?  IAED（國際調(diào)派研究院）基金創(chuàng)始人，開創(chuàng)了實(shí)體企業(yè)投融資的新模式

?  彭博社（全球最大的財(cái)經(jīng)資訊公司)特聘專家講師　

?  中華人民共和國公安部香港反洗錢中心資深顧問

?  主導(dǎo)過多家公司在NASDAQ（世界最大的股票市場之一）和香港證交所的上市、主導(dǎo)投融資過多家超百億規(guī)模的大型企業(yè)

?  任職期間管理著每年數(shù)百億美元的國際資本運(yùn)作規(guī)模

?  《無形的資金流動(dòng)》等暢銷書作家

【個(gè)人簡介】

張宇老師擁有近十五年國際投資，財(cái)富管理，上市及投資銀行操作經(jīng)驗(yàn)，其管理著亞太地區(qū)最大的私人銀行服務(wù)商之一，世界上最大的金融合約平臺交易商（www.ifcmarkets.com)，及最大的投資銀行之一．世界上最大的財(cái)經(jīng)媒體彭博社，路透社，中國中央電視臺等，和張宇老師有密切的授課顧問合作關(guān)系．

?  將IFC集團(tuán)的受托資金從2012年的50億港幣發(fā)展到2020年的1800億港幣．

?  主導(dǎo)了世界矚目的多件大型投資案例，包括Schrodinger(美股上市），雷士照明，亞勢軟件等超大規(guī)模投資事件

?  創(chuàng)造了ＩＡＥＤ這一新的基金形式，并在2018年首次以290億人民幣進(jìn)行首發(fā)

?  日本軟銀景愿基金(VISION FUND)主要募資人，孫正義總裁在亞洲的重要合伙人之一

?  亞洲失學(xué)兒童基金會創(chuàng)辦人，沃倫.巴菲特作為榮譽(yù)會長，一起見證了慈善事業(yè)的進(jìn)展．

?  《無形的資金流動(dòng)》等暢銷書作家

張宇老師擁有近十五年的大型企業(yè)管理經(jīng)驗(yàn)，作為一名國際知名的投資人，他與中國和國際最大的金融機(jī)構(gòu)保持著極為密切的合作關(guān)系，在國際金融界擁有廣泛的人脈和多年的成功經(jīng)驗(yàn)，其運(yùn)營的公司取得了飛躍的發(fā)展.他本人目前已經(jīng)退出管理工作，擔(dān)任公司董事執(zhí)行主席一職，但依然活躍在金融業(yè)界．

從2010年開始，張宇老師作為國際避稅及投資專家開始受聘于大型公司進(jìn)行授課活動(dòng)，世界上著名的公司包括：三菱東京日聯(lián)銀行（日本第一大銀行），摩根大通銀行（美國第一大銀行），瑞穗銀行,大和證券,興銀國際,銀華基金,蘇泊爾電器,吉利汽車,恒大地產(chǎn),萬科地產(chǎn),滴滴出行,萬達(dá)集團(tuán),字節(jié)跳動(dòng),火幣網(wǎng),香港金融協(xié)會,玉柴機(jī)器,江蘇蘇美達(dá),廈門象嶼,大金空調(diào)等實(shí)體和前沿企業(yè)，都在張宇老師以授課和顧問的形式，解決了在投融資，資本運(yùn)作，企業(yè)股權(quán)結(jié)構(gòu)等方面的難題．

張宇老師在公司管理，投融資，國際避稅方面，受到了國際知名組織，如彭博社，路透社，中國中央電視臺，北京電視臺，中國對外投資協(xié)會,中華人民共和國公安部等的高度認(rèn)可，長年擔(dān)任這些機(jī)構(gòu)的講師和顧問．

【授課風(fēng)格】

?  實(shí)戰(zhàn)型導(dǎo)師，博古通今、條理清晰、論證嚴(yán)密、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)。

?  實(shí)用為主，開拓眼界：張宇老師具有多年高管經(jīng)驗(yàn)，并且長年與國內(nèi)和國際政府高層在業(yè)務(wù)上保持專業(yè)溝通，所以老師本人對很多困擾企業(yè)的問題，很多急待解決的矛盾總能一針見血地指出解決的方法和真正的原因，從國際投資家，國際企業(yè)管理專家的角度解析課題，看問題的深度和廣度極高，對企業(yè)高管級別的學(xué)員來講，他的課程是提升視野，擴(kuò)展思路，提高效率的一劑良藥．

?  從原理到操作的全面權(quán)威闡釋：張宇老師善長從最深層次的原因入手，不僅告訴學(xué)員實(shí)際操作的方法，還會將深?yuàn)W的道理以極為專業(yè)的手法剖析得清楚透徹．

?  知識點(diǎn)多，知識量大，視野高遠(yuǎn)，適合有一定管理經(jīng)驗(yàn)的學(xué)員來品評．

張宇老師極為專業(yè)的英語和日語水平，使其外文的課程亦深受學(xué)員們的喜愛．

【學(xué)員評價(jià)】

我很喜歡張宇老師的課程，他是站在我們管理高層的角度去看待問題，很多方案和見解具有極好的實(shí)際操作性，不同于一些從技術(shù)或單一角度去解釋的方案，那些方案也許挺完美，但從全局的角度上看，根本沒法執(zhí)行．

——原唐山銀行行長，現(xiàn)海南銀行副行長么向華

張宇老師的課程對于國家目前對金融行業(yè)的政策解釋得非常到位，使工作人員能夠非常好地理解國家政策的深層含意，更有積極性地投入到工作中．   

——中共東莞銀行委員會黨委書記　李啟聰

張宇老師關(guān)于股權(quán)控制方面的理解和解讀令人耳目一新，可能他是在香港做了多年的人吧，我在國內(nèi)是第一次聽到，耳目一新。

——安徽國厚資產(chǎn)管理公司董事長　李厚文

張宇老師在這里講了幾次，說的話題比較直接果斷，他也是商場上的人，是做生意的人講課的風(fēng)格，溝通起來直接了當(dāng)．效率非常高，我不喜歡浪費(fèi)時(shí)間，所以我們喜歡張師這種風(fēng)格．

——江蘇豐尚集團(tuán)董事長　范天明

我的老部下，這些年我見到了他的成長，他有點(diǎn)像ＮＨＫ那個(gè)池上彰，總能把道理講明白

——日本三菱東京日聯(lián)銀行　原新加坡分行行長　三上健一