年度金融市場與金融產(chǎn)品培訓(xùn)

年度金融市場與金融產(chǎn)品培訓(xùn)

課程大綱

第一章   金融市場及其架構(gòu)

1.               中國主要金融市場結(jié)構(gòu)

l  中國有哪些金融市場

l  各個市場的運行與功能

2.               中國金融市場的各類金融機(jī)構(gòu)及其運行

3.               中國金融市場的監(jiān)管架構(gòu)與監(jiān)管體系

4.               中國金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)的發(fā)展軌跡

l  當(dāng)前監(jiān)管機(jī)構(gòu)的主要分工，使命，任務(wù)

l  中國各類金融監(jiān)管政策的制定過程

5.               中國商業(yè)銀行日常經(jīng)營所涉及的金融市場有哪些

6.               認(rèn)識中國的利率體系

7.               其他分享

第二章   理解商業(yè)銀行的運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.               當(dāng)前銀行業(yè)運行情況

2.               公司信貸業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

3.               零售業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

4.               同業(yè)業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

5.               外匯業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

6.               投資業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

7.               理財業(yè)務(wù)及主要產(chǎn)品

l  如何購買理財

8.               商業(yè)銀行的零售轉(zhuǎn)型

9.               互聯(lián)網(wǎng)銀行當(dāng)前的運行狀況

l  業(yè)務(wù)模式

l  經(jīng)營情況

l  盈利狀況

l  風(fēng)險狀況

l  定價狀況

10.           其他分享

第三章   理解證券行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.               證券公司的監(jiān)管

2.               證券公司的主要業(yè)務(wù)

3.               一個典型的中國證券公司的業(yè)務(wù)

4.               證券公司的主要產(chǎn)品

5.               什么是證券資產(chǎn)管理

6.               證券行業(yè)發(fā)展趨勢

第四章   理解基金行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.               基金公司的監(jiān)管

2.               基金公司的主要業(yè)務(wù)

3.               一個典型的中國基金公司的業(yè)務(wù)

4.               基金公司的主要產(chǎn)品介紹及其當(dāng)前態(tài)勢

l  貨幣類

l  權(quán)益類

l  混合類

l  指數(shù)類

l  商品類

l  ETF

l  FOF

l  其他

5.               投資顧問

6.               我們?nèi)绾芜M(jìn)行基金投資

7.               基金行業(yè)發(fā)展趨勢

第五章   理解保險行業(yè)運行：業(yè)務(wù)如何運行及產(chǎn)品簡介

1.               保險公司的監(jiān)管

2.               保險市場的分類與架構(gòu)

3.               保險公司的主要業(yè)務(wù)

4.               保險公司如何運作

5.               一個典型的中國保險公司的業(yè)務(wù)

6.               保險公司的主要產(chǎn)品介紹及其當(dāng)前態(tài)勢

l  財險產(chǎn)品

l  壽險產(chǎn)品

l  其他產(chǎn)品

7.               什么是保險資產(chǎn)管理

8.               我們?nèi)绾钨徺I保險

9.               保險行業(yè)發(fā)展趨勢

第六章   金融市場：其他相關(guān)知識

1.               什么是期貨市場

l  期貨的分類

l  期貨是如何運行和交易的

2.               什么是期權(quán)市場

l  期權(quán)的簡單理解

l  深圳期權(quán)交易簡介

3.               中國的期權(quán)和期貨市場

4.               進(jìn)一步：資產(chǎn)證券化市場及其運行

第七章   理解風(fēng)險

1.               什么是風(fēng)險

2.               風(fēng)險的分類及其圖示

3.               風(fēng)險度量的基本方法

4.               風(fēng)險管理的基本流程

5.               風(fēng)險管理的六大方法

6.               一點擴(kuò)展：如何用衍生品分散風(fēng)險

7.               金融機(jī)構(gòu)日常工作中所面臨的各類風(fēng)險

8.               金融機(jī)構(gòu)常用的風(fēng)險吸收與轉(zhuǎn)移方式

第八章   金融機(jī)構(gòu)日常運營中所面臨的風(fēng)險

1.               信用風(fēng)險

l  什么是信用風(fēng)險

l  信用風(fēng)險的來源

l  信用風(fēng)險的評估與識別

2  企業(yè)風(fēng)險評估方法及其運用

2  個人風(fēng)險評估方法及其運用

l  授信與信貸

2  理解授信

2  什么是貸后管理

2  什么是三道防線

2  貸款的早期預(yù)警及其信號

l  不良資產(chǎn)處置的主要方法

l  其他分享

2.               操作風(fēng)險

l  什么是操作風(fēng)險

l  什么是法律風(fēng)險

l  操作風(fēng)險的來源與表現(xiàn)形式

l  什么是信息技術(shù)風(fēng)險

l  操作風(fēng)險與業(yè)務(wù)連續(xù)性管理

l  業(yè)務(wù)外包

l  其他分享

3.               合規(guī)風(fēng)險

l  什么是合規(guī)風(fēng)險

l  合規(guī)風(fēng)險與合規(guī)考評和問責(zé)

l  合規(guī)風(fēng)險的新領(lǐng)域：反洗錢與制裁

l  合規(guī)與案件防控

l  當(dāng)前中國金融機(jī)構(gòu)對員工的行為管理方法

l  其他分享

4.               流動性風(fēng)險

l  什么是流動性風(fēng)險

l  流動性風(fēng)險的定義與來源

l  流動性風(fēng)險的一般管理方法

l  流動性風(fēng)險的監(jiān)管要求

l  其他分享

5.               市場風(fēng)險

l  什么是市場風(fēng)險

l  市場風(fēng)險的主要來源

l  商業(yè)銀行利率風(fēng)險管理

l  利率風(fēng)險的主要來源

l  利率風(fēng)險的管理方法

l  其他分享

6.               資本管理

l  巴塞爾協(xié)議要點

l  巴塞爾協(xié)議與中國金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管

l  銀保監(jiān)會與人民銀行對資本的監(jiān)管

2  資本構(gòu)成

2  資本充足率

2  商業(yè)銀行補(bǔ)充資本的方式

l  什么是系統(tǒng)重要性銀行

l  其他分享

第九章   企業(yè)財務(wù)風(fēng)險：關(guān)注現(xiàn)金流量

1.               一般企業(yè)三張財務(wù)報告之間的關(guān)系

2.               一般企業(yè)典型的現(xiàn)金流轉(zhuǎn)圖：理解現(xiàn)金與企業(yè)運行和生產(chǎn)

3.               現(xiàn)金流量表的看點

4.               現(xiàn)金流量如何審視

5.               現(xiàn)金流量與企業(yè)困境

6.               企業(yè)不同發(fā)展階段及其融資方式

7.               其他分享

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理

招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁

【個人簡介】

賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險線條的首批成員，賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實踐有深入領(lǐng)會和體驗。在長期的金融工作實踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險分析與控制的全面經(jīng)驗，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。

賈老師對于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對普通金融工具和衍生金融工具的運作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。

【授課風(fēng)格】

專家型講師，并具備長期金融實操經(jīng)驗，講課內(nèi)容貼合聽眾與學(xué)員的日常工作

針對不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險管理

財務(wù)報表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財務(wù)報表分析與造假識別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評級實踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險管理：信用風(fēng)險與信用模型，操作風(fēng)險管理與識別，市場風(fēng)險管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車金融行業(yè)實踐

金融投資工具與金融市場培訓(xùn)

【學(xué)員評價】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險，市場風(fēng)險和操作風(fēng)險有了進(jìn)一步認(rèn)識，對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對于信貸審批和風(fēng)險控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險控制的實踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對于合規(guī)風(fēng)險管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對于汽車金融行業(yè)的實踐分享及相關(guān)風(fēng)險分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財務(wù)部