當(dāng)前商業(yè)銀行金融監(jiān)管政策解讀

當(dāng)前商業(yè)銀行金融監(jiān)管政策解讀

第一章        宏觀金融方向監(jiān)管政策解讀

1.     金融穩(wěn)定委員會(huì)成立與監(jiān)管架構(gòu)

2.     央行宏觀監(jiān)管職能的發(fā)展變化軌跡

3.     宏觀審慎監(jiān)管MPA體系簡(jiǎn)要介紹與分析：守住不發(fā)生系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的底線

4.     化解系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的兩個(gè)案例：包商銀行和錦州銀行事件的簡(jiǎn)介

5.     當(dāng)前金融市場(chǎng)的監(jiān)管體系

6.     近期與當(dāng)前央行與銀保監(jiān)會(huì)監(jiān)管的主線與思路

7.     其他分享與介紹

第二章        商業(yè)銀行監(jiān)管

1.     重要法律法規(guī)修訂

l  《中國(guó)人民銀行法》

l  《商業(yè)銀行法》

2.     中國(guó)商業(yè)銀行監(jiān)管體系指標(biāo)架構(gòu)理解框架

l  商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)：要點(diǎn)

l  監(jiān)控指標(biāo)與檢測(cè)指標(biāo)

l  風(fēng)險(xiǎn)水平類(lèi)與風(fēng)險(xiǎn)遷移類(lèi)指標(biāo)

l  不良類(lèi)指標(biāo)

l  流動(dòng)性指標(biāo)

l  盈利能力指標(biāo)

l  資本充足性指標(biāo)

l  《商業(yè)銀行績(jī)效評(píng)價(jià)辦法》解讀

l  商業(yè)銀行的監(jiān)管評(píng)級(jí)

l  商業(yè)銀行公司治理監(jiān)管評(píng)估

l  績(jī)效薪酬追索扣回機(jī)制的指導(dǎo)意見(jiàn)

l  其他風(fēng)險(xiǎn)

第三章        金融行業(yè)監(jiān)管政策解讀

1.     中國(guó)利率市場(chǎng)化解讀

l  利率市場(chǎng)化的線路

l  利率市場(chǎng)化政策LPR相關(guān)內(nèi)容

l  利率市場(chǎng)化的影響

l  未來(lái)的發(fā)展趨勢(shì)和對(duì)商業(yè)銀行的要求

2.     信貸方向與信用風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策解讀

l  近期監(jiān)管處罰中與信貸和授信業(yè)務(wù)相關(guān)管的處罰事由匯總

l  固定資產(chǎn)貸款管理辦法

l  項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引

l  流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法

l  個(gè)人貸款管理暫行辦法

l  商業(yè)銀行授信工作盡職指引

l  近期對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)強(qiáng)化監(jiān)管的相關(guān)政策

l  商業(yè)銀行金融資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類(lèi)暫行辦法：解決資產(chǎn)分類(lèi)問(wèn)題

l  中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理的通知：強(qiáng)化信貸風(fēng)險(xiǎn)管理

l  大額風(fēng)險(xiǎn)暴露相關(guān)規(guī)定：解決風(fēng)險(xiǎn)集中度問(wèn)題

l  金融資產(chǎn)投資公司政策相關(guān)規(guī)定：解決不良資產(chǎn)處置問(wèn)題

l  金融企業(yè)財(cái)務(wù)規(guī)則（征求意見(jiàn)稿）：解決銀行撥備提取問(wèn)題

l  商業(yè)銀行委托貸款管理辦法

l  分享：如何做好信貸業(yè)務(wù)的貸前，貸中與貸后：大型銀行實(shí)踐分享

l  普惠與小微相關(guān)政策與指引

2  普惠金融發(fā)展的主線

2  兩增兩控與一二五

2  撥備與考核相關(guān)政策與指引

2  延期還本付息類(lèi)政策

2  信用貸款支持類(lèi)政策

2  強(qiáng)化中小微企業(yè)金融服務(wù)

2  小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管評(píng)價(jià)辦法（試行）

2  商業(yè)銀行小微企業(yè)金融服務(wù)監(jiān)管評(píng)價(jià)指標(biāo)表

2  銀保監(jiān)辦發(fā)〔2019〕5號(hào)

2  其他

l  互聯(lián)網(wǎng)存款與互聯(lián)網(wǎng)貸款相關(guān)政策

l  其他分享與介紹

3.     合規(guī)方向與內(nèi)控方向管理相關(guān)政策解讀

l  近期商業(yè)銀行監(jiān)管處罰請(qǐng)款簡(jiǎn)要分析

l  近期監(jiān)管對(duì)銀行業(yè)員工處罰相關(guān)匯總

l  商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

l  銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引：強(qiáng)化員工行為管理

l  銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)突發(fā)事件信息報(bào)告辦法

l  涉刑案件管理辦法

l  預(yù)防從業(yè)人員金融違法犯罪的指導(dǎo)意見(jiàn)

l  中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法

l  商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引

l  商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)指引

l  其他分享與介紹

4.     銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

5.     操作風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策解讀

l  商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引

l  商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性監(jiān)管指引

l  商業(yè)銀行押品管理指引

l  操作風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法

l  其他分享與介紹

6.     理財(cái)業(yè)務(wù)方向管理相關(guān)政策解讀

l  理財(cái)子公司凈資本管理辦法（試行）

l  標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)類(lèi)資產(chǎn)認(rèn)定規(guī)則（征求意見(jiàn)稿）

l  進(jìn)一步規(guī)范商業(yè)銀行結(jié)構(gòu)性存款業(yè)務(wù)的通知

l  商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法

l  其他分享與介紹

7.     市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)與流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)政策解讀

l  商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引

l  商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

l  商業(yè)銀行銀行帳簿利率風(fēng)險(xiǎn)管理指引

l  交易對(duì)手信用風(fēng)險(xiǎn)管理

l  其他分享與介紹

8.     資本管理與資本充足管理相關(guān)政策解讀

l  商業(yè)銀行資本管理辦法（試行）

l  巴塞爾協(xié)議相關(guān)介紹

l  關(guān)于完善系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見(jiàn)

l  系統(tǒng)重要性銀行評(píng)估辦法

l  永續(xù)債發(fā)行

l  央行票據(jù)互換工具CBS

l  關(guān)于商業(yè)銀行發(fā)行優(yōu)先股補(bǔ)充一級(jí)資本的指導(dǎo)意見(jiàn)（修訂）

l  商業(yè)銀行杠桿率管理辦法

l  系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)與TLAC

l  其他分享與介紹

9.     總結(jié)

l  金融機(jī)構(gòu)全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引

l  風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展的軌跡與趨勢(shì)

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專(zhuān)家

曾任：

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)副董事

美國(guó)銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門(mén)助理副總裁

美國(guó)穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

賈老師擁有長(zhǎng)期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開(kāi)發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷(xiāo)售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門(mén)工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開(kāi)發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車(chē)金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【授課風(fēng)格】

專(zhuān)家型講師，并具備長(zhǎng)期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，講課內(nèi)容貼合聽(tīng)眾與學(xué)員的日常工作

針對(duì)不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動(dòng)與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂(lè)于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評(píng)級(jí)實(shí)踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識(shí)別，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車(chē)金融行業(yè)實(shí)踐

金融投資工具與金融市場(chǎng)培訓(xùn)

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國(guó)銀行北京 李總

通過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開(kāi)拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過(guò)賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車(chē)金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車(chē) 財(cái)務(wù)部