最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

最近金融監(jiān)管政策解讀與商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

課程大綱

第一章  最近金融監(jiān)管政策解讀

1.   近期監(jiān)管的思路

2.   近期監(jiān)管和銀行運(yùn)營(yíng)的宏觀環(huán)境

3.   近期監(jiān)管當(dāng)局的政策主線

4.   近期防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)的一系列舉措

5.   未來(lái)商業(yè)銀行運(yùn)行的主要挑戰(zhàn)和疫情后商業(yè)銀行的運(yùn)行環(huán)境和發(fā)展態(tài)勢(shì)

6.  商業(yè)銀行近期的主要政策要點(diǎn)分享：2019和2020

l   近期各類主要政策要點(diǎn)分享

l   銀保監(jiān)會(huì)相關(guān)管各類通知與指引要點(diǎn)

第二章  商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理

1.   商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法

2.   中國(guó)銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式

3.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義

4.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則

5.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分與框架

6.   商業(yè)銀行的公司治理

7.   巴塞爾委員會(huì)關(guān)于有效的公司治理的基本原則

8.  銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)公司治理監(jiān)管評(píng)估辦法（試行）的解讀

9.  2020年7月銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行保險(xiǎn)業(yè)金融機(jī)構(gòu)公司治理的最新解讀

第三章  全面風(fēng)險(xiǎn)管理中各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)的管理方法

1.   信用風(fēng)險(xiǎn)

l   信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理方法

l   信用風(fēng)險(xiǎn)管理的一般方法

l   如何做好貸前，貸中與貸后工作

l   大中小型客戶的一般特點(diǎn)

l   貸后管理的早期預(yù)警

l   信用風(fēng)險(xiǎn)的度量和計(jì)量

l   其他分享

2.   操作風(fēng)險(xiǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)的定義和特點(diǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管發(fā)展歷程

l   操作風(fēng)險(xiǎn)的一般管理工具及使用方法要點(diǎn)

l   操作風(fēng)險(xiǎn)資本度量方法：三大方法

l   關(guān)于系統(tǒng)連續(xù)性管理

l   其他分享

3.   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的定義與來(lái)源

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的核心監(jiān)管指標(biāo)

l   流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的一般管理方法：國(guó)內(nèi)商業(yè)銀行

l   其他分享

4.   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的定義

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的內(nèi)部職責(zé)劃分

l   中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于開(kāi)展銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)市場(chǎng)亂象整治“回頭看”工作的通知

l   合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理與員工行為管理

l   中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)涉刑案件管理辦法（試行）的通知

l   中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)行政處罰辦法

l   其他分享

5.   市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

l   市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的定義，涵蓋與進(jìn)一步理解

l   理解交易賬戶和銀行賬戶

l   銀行賬戶利率風(fēng)險(xiǎn)

l   其他分享

6.   資本管理

l   資本管理的監(jiān)管框架

l   資本管理與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

l   資本充足要求，資本構(gòu)成及扣除項(xiàng)目

l   中國(guó)金融機(jī)構(gòu)補(bǔ)充資本一般方式

l   其他分享

7.   內(nèi)部控制內(nèi)部審計(jì)

l   內(nèi)部控制在我國(guó)的發(fā)展歷程

l   如何理解三道防線和五道防線

l   其他分享

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國(guó)銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國(guó)穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

賈老師擁有長(zhǎng)期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國(guó)有企業(yè)的客戶開(kāi)發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開(kāi)發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國(guó)內(nèi)大中型企業(yè)與民營(yíng)企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國(guó)銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無(wú)任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國(guó)大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國(guó)大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購(gòu)交易(規(guī)模超過(guò)百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國(guó)際、國(guó)內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【授課風(fēng)格】

專家型講師，并具備長(zhǎng)期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，講課內(nèi)容貼合聽(tīng)眾與學(xué)員的日常工作

針對(duì)不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動(dòng)與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂(lè)于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評(píng)級(jí)實(shí)踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識(shí)別，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車金融行業(yè)實(shí)踐

金融投資工具與金融市場(chǎng)培訓(xùn)

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國(guó)銀行北京 李總

通過(guò)幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國(guó)銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開(kāi)拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過(guò)賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部