金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

金融機(jī)構(gòu)信用風(fēng)險(xiǎn)管理

課程大綱

培訓(xùn)目標(biāo)：使學(xué)員了解金融機(jī)構(gòu)日常信用風(fēng)險(xiǎn)管理所涉及的相關(guān)知識(shí)并分享相關(guān)業(yè)內(nèi)實(shí)踐，以拓展學(xué)員思路。

第一章  理解風(fēng)險(xiǎn)

1.   什么是風(fēng)險(xiǎn)，如何理解風(fēng)險(xiǎn)

2.   商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的一般流程與方法

3.   中國銀行金融機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營中所面臨的主要風(fēng)險(xiǎn)及其應(yīng)對(duì)方式

4.   什么是全面風(fēng)險(xiǎn)管理及其含義

5.   全面風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要素與基本原則

6.   如何理解風(fēng)險(xiǎn)偏好：監(jiān)管的定義和國外的理解

7.   如何制定風(fēng)險(xiǎn)偏好與使用風(fēng)險(xiǎn)偏好

第二章  信用風(fēng)險(xiǎn)的日常管理

1.   什么是信用風(fēng)險(xiǎn)

2.   信用風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與管理方法

3.   信用風(fēng)險(xiǎn)的度量

4.   信用風(fēng)險(xiǎn)與信用評(píng)級(jí)

l  對(duì)公評(píng)級(jí)

l  零售信用評(píng)分與模型

5.   對(duì)信用評(píng)級(jí)的進(jìn)一步理解

6.   日常信貸業(yè)務(wù)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理

l  貸前調(diào)查及其要點(diǎn)

l  貸中審查及其要點(diǎn)

l  貸后檢查及其要點(diǎn)

7.   信貸產(chǎn)品的定價(jià)：一般方法與高級(jí)方法

8.   早期預(yù)警及預(yù)警信號(hào)

9.   什么是風(fēng)險(xiǎn)遷移

10. 評(píng)級(jí)在貸后管理和投后管理中的應(yīng)用

11. 大中小型客戶授信的要點(diǎn)

12. 授信中的行業(yè)分析

13. 授信中的交叉分析

14. 如何進(jìn)行信用分析

15. 如何進(jìn)行現(xiàn)金流分析

16. 如何進(jìn)行流動(dòng)性分析

17. 如何識(shí)別客戶債務(wù)水平

18. 如何看擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)與擔(dān)保能力

19. 如何識(shí)別財(cái)務(wù)欺詐線索

20. 不良資產(chǎn)管理與清收

21. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與三道防線：工作實(shí)踐分享

22. 信用風(fēng)險(xiǎn)管理與授信中的操作風(fēng)險(xiǎn)防范

23. 進(jìn)一步理解集團(tuán)授信及實(shí)踐分享

24. 分享:國際大型銀行的日常授信管理工作

25. 其他分享

第三章  信用風(fēng)險(xiǎn)的高層面管理

1.   信用風(fēng)險(xiǎn)集中度管理

2.   信用風(fēng)險(xiǎn)的限額管理

3.   信用風(fēng)險(xiǎn)的檢測(cè)與報(bào)告

4.   什么是信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的計(jì)量

5.   信用風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量中的相關(guān)概念和要點(diǎn)

6.   信用風(fēng)險(xiǎn)組合管理

7.   理解商業(yè)銀行的撥備與準(zhǔn)備金

8.   監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)計(jì)量方法及其應(yīng)用

9.   信用風(fēng)險(xiǎn)管理與資本管理

第四章  總結(jié)與展望

1.   當(dāng)前國內(nèi)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的現(xiàn)狀與不足

2.   如何做到前瞻性的信用風(fēng)險(xiǎn)管理：國外銀行的工作實(shí)踐

3.   理解利率市場(chǎng)化及其對(duì)商業(yè)銀行產(chǎn)品定價(jià)與運(yùn)行的影響

4.   關(guān)于商業(yè)銀行公司治理與全面風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)：國外的實(shí)踐總結(jié)

5.   信用風(fēng)險(xiǎn)管理與金融科技

——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家

曾任：

工商銀行 省級(jí)分行高級(jí)客戶經(jīng)理

招商銀行 省級(jí)分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人

花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁

澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事

美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁

美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評(píng)級(jí)部副總裁

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

賈老師擁有長(zhǎng)期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn)，在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作，以及公司信貸產(chǎn)品，融資產(chǎn)品，結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作，并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作，了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。

在招商銀行工作期間，負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā)，維護(hù)，風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作，并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評(píng)體系框架。在此期間，賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。

作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官，澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員，賈老師對(duì)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會(huì)和體驗(yàn)。在長(zhǎng)期的金融工作實(shí)踐中，其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)（從中小企業(yè)到大型企業(yè)）無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。

賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年，在中資商業(yè)銀行，外資商業(yè)銀行，汽車金融，信用評(píng)級(jí)等行業(yè)擁有從前臺(tái)公司客戶關(guān)系管理到中后臺(tái)風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn)，并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評(píng)級(jí)業(yè)務(wù)。

賈老師對(duì)于電力，金屬，采掘，公用事業(yè)，建筑，貿(mào)易，傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè)，有著非常深入和透徹的理解，曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。

賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底，并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī)，并對(duì)普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理，有深入的理解。

賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師，其深入淺出的講解受到學(xué)員好評(píng)。

【授課風(fēng)格】

專家型講師，并具備長(zhǎng)期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn)，講課內(nèi)容貼合聽眾與學(xué)員的日常工作

針對(duì)不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容，使學(xué)員學(xué)有所得

善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動(dòng)與交流，根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍，讓學(xué)員樂于學(xué)習(xí)

【主講課程】

銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析

商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理

財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值

企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識(shí)別

商業(yè)銀行與企業(yè)信用評(píng)級(jí)實(shí)踐

商業(yè)銀行合規(guī)管理，案防與員工行為管理

商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理：信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型，操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識(shí)別，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理，資產(chǎn)負(fù)債管理，資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等

商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀

宏觀經(jīng)濟(jì)分析

汽車金融行業(yè)實(shí)踐

金融投資工具與金融市場(chǎng)培訓(xùn)

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

賈老師的課程系統(tǒng)全面，對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)，系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)，商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位，學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總

通過幾天的學(xué)習(xí)，我們對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn)，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識(shí)，對(duì)于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總

賈老師對(duì)于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入，分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲(chǔ)銀行山東 陳總

通過賈老師的介紹，我們對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對(duì)合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識(shí)——陜西農(nóng)商銀行 陳總

賈老師對(duì)于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部