《信貸擔(dān)保法律風(fēng)險控制》

《信貸擔(dān)保法律風(fēng)險控制》
課程大綱（2天）
 
 
信貸必須依法經(jīng)營。商業(yè)銀行應(yīng)增強信貸從業(yè)人員依法、依規(guī)從業(yè)意識，規(guī)范信貸經(jīng)營行為，合法合規(guī)操作，嚴控法律風(fēng)險。
本課程依據(jù)物權(quán)法、擔(dān)保法、合同法、民法總則、商業(yè)銀行法等法律法規(guī)，認真分析信貸業(yè)務(wù)相關(guān)環(huán)節(jié)風(fēng)險點，探討防范信貸法律風(fēng)險的相關(guān)路徑和措施。
物權(quán)法出臺后，擔(dān)保法許多條款已被物權(quán)法覆蓋、修改，本講議，將物權(quán)法和擔(dān)保法進行歸納，詳細講解了保證、抵押、質(zhì)押中的法律問題。
在建工程抵押、商品房買賣中，經(jīng)常發(fā)生法律糾紛，本講議通過案例分析，提醒你在實際工作中，如何規(guī)避在建工程抵押和商品房預(yù)告登記抵押的法律風(fēng)險。
動產(chǎn)抵押、動產(chǎn)質(zhì)押、股權(quán)質(zhì)押貸款、貸款重組，近年來，發(fā)生了很多法律風(fēng)險，本文通過案例剖析，分析風(fēng)險點，提出防控措施。
雷老師將緊貼實際，精心講解，認真分析具體案例，課程內(nèi)容通俗易懂、便于掌握。
內(nèi)容具體如下：
 
第一部分  貸款擔(dān)保概述（物權(quán)法、擔(dān)保法）
第二部分  貸款保證法律風(fēng)險控制
第三部分  貸款抵押法律風(fēng)險控制
第四部分  貸款質(zhì)押法律風(fēng)險控制
 
 
 
第一部分  貸款擔(dān)保概述（物權(quán)法、擔(dān)保法）
 
一、什么是擔(dān)保
一、擔(dān)保按主體分類
二、擔(dān)保合同
三、擔(dān)保財產(chǎn)處理
四、最高額擔(dān)保
五、《擔(dān)保法》與《物權(quán)法》的關(guān)系
 
 
第二部分  貸款保證法律風(fēng)險控制（擔(dān)保法）
 
一、保證人資格范圍
二、保證分類
三、保證合同主要條款
四、保證承擔(dān)的擔(dān)保責(zé)任
 
 
第三部分  貸款抵押法律風(fēng)險控制
 
第一章  抵押物范圍、轉(zhuǎn)讓與處置（物權(quán)法)
一、抵押分類
一、抵押物范圍
三、抵押合同
四、抵質(zhì)押財產(chǎn)監(jiān)管
五、抵押財產(chǎn)轉(zhuǎn)讓
六、抵押財產(chǎn)處置
 
第二章  抵押登記與設(shè)立法律問題
一、抵押權(quán)設(shè)立
二、抵押物登記部門
三、抵押物未辦理登記法律后果
四、抵押物未辦理登記，保全措施
 
第三章   動產(chǎn)抵押法律問題
一、動產(chǎn)質(zhì)押與抵押的范圍
二、動產(chǎn)抵押法律依據(jù)
三、動產(chǎn)抵押分類
四、浮動抵押貸款
 
第四章 在建工程抵押法律問題
一、在建工程抵押概念
二、在建工程抵押范圍、用途與條件
三、在建工程抵押期間
四、土地抵押轉(zhuǎn)為在建工程抵押、在建工程抵押轉(zhuǎn)為  
     房地產(chǎn)抵押過程中，操作風(fēng)險防范
五、在建工程抵押與工程保險撤銷風(fēng)險防范
六、在建工程抵押權(quán)與稅收優(yōu)先權(quán)沖突風(fēng)險防范
七、在建工程抵押權(quán)與承包人工程款優(yōu)先權(quán)沖突風(fēng)險 
     防范
 
第五章  房地產(chǎn)預(yù)告登記和抵押預(yù)告登記法律問題
一、購房人預(yù)告登記
二、抵押預(yù)告登記
 
 
    第四部分  貸款質(zhì)押法律風(fēng)險控制
 
  第一章  動產(chǎn)質(zhì)押貸款法律風(fēng)控
一、動產(chǎn)質(zhì)物應(yīng)符合的條件
二、動產(chǎn)質(zhì)物應(yīng)符合的條件
二、動產(chǎn)質(zhì)押的分類
三、動產(chǎn)質(zhì)權(quán)合同簽訂與設(shè)立
四、動產(chǎn)質(zhì)物保管
五、動產(chǎn)質(zhì)物處置
六、動產(chǎn)倉儲質(zhì)押貸款風(fēng)險控制措施
 
第二章  無形資產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押法律風(fēng)險控制(物權(quán)法）     
 
一、有形資產(chǎn)與無形資產(chǎn)
二、無形資產(chǎn)權(quán)利質(zhì)押范圍
三、四類權(quán)利質(zhì)押
 
 
第三章  股權(quán)管理與股權(quán)質(zhì)押
 
第五章  股權(quán)質(zhì)押貸款法律風(fēng)控
一、銀行股權(quán)管理存在問題
二、股權(quán)轉(zhuǎn)讓規(guī)定
（一）一般股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)
（二）主要股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)
（三）高管轉(zhuǎn)讓股權(quán)
（四）發(fā)起人轉(zhuǎn)讓股權(quán)
（五）股權(quán)轉(zhuǎn)讓銀監(jiān)審批要求
 
三、股權(quán)質(zhì)押法律依據(jù)與基本規(guī)定
四、銀行股權(quán)質(zhì)押貸款操作流程
（一）股權(quán)發(fā)行行審查審批、記載止付、銀監(jiān)報備
（二）承貸行審查審批
（三）承貸行工商質(zhì)押登記
（四）發(fā)行行質(zhì)押后監(jiān)測
（五）承貸行發(fā)放、貸后管理與貸款收回
（六）解除工商質(zhì)押登記與發(fā)行行止付
 
 
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當(dāng)過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經(jīng)濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結(jié)出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。