《大數(shù)據(jù)信貸風(fēng)控技術(shù)》

《大數(shù)據(jù)信貸風(fēng)控技術(shù)》
課 程 大 綱
 
第一章  銀行大數(shù)據(jù)收集與運用
 
一、什么是大數(shù)據(jù)
案例：林彪與大數(shù)據(jù)
二、信貸業(yè)務(wù)為什么要引進大數(shù)據(jù)
案例：某縣農(nóng)商行承接工行、湖北銀行退出紡織企業(yè)，形成風(fēng)險
三、銀行大數(shù)據(jù)來源
案例： 某銀行大數(shù)據(jù)貸款
四、大數(shù)據(jù)技術(shù)操作程序
（一）建立客戶風(fēng)險評估系統(tǒng)模塊　
（二）系統(tǒng)對接或其他渠道采集大數(shù)據(jù)信息
（三)細分客戶，精準營銷
（三）客戶受理與分類
（四）客戶調(diào)查
（五）系統(tǒng)自動交叉驗證客戶信息
（六）通過模型系統(tǒng)對客戶進行分析（大數(shù)據(jù)分析）
（七）系統(tǒng)自動進行客戶等級評分
（八）貸款決策
（九）系統(tǒng)貸后跟蹤調(diào)控五、小微客戶調(diào)查大數(shù)據(jù)信息收集  
 
五、小微客戶調(diào)查大數(shù)據(jù)信息收集
（一)系統(tǒng)對接方式收集個人信息
（二)逐戶采集方式收集個人信息
  
 
第二章   互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)在貸款主要環(huán)節(jié)運用
一、貸款營銷環(huán)節(jié)
（一）營銷方式多樣。
（二）獲客渠道廣泛。
（三）網(wǎng)絡(luò)營銷操作步驟
案例：   大學(xué)生鄭德幸賭球欠巨債跳樓身亡  揭60多萬校園貸背后真相
（四）網(wǎng)絡(luò)社群營銷
案例：組織社群成員辦理金融業(yè)務(wù)
 
二、受理環(huán)節(jié)
三、貸款調(diào)查環(huán)節(jié)
（一）做實現(xiàn)場調(diào)查。
（二）強調(diào)非現(xiàn)場調(diào)查重要性。
（三）充分運用網(wǎng)絡(luò)科技技術(shù)。
 
四、貸款審查環(huán)節(jié)
五、貸后管理環(huán)節(jié)
（一）貸后非現(xiàn)場檢查
（二）全程監(jiān)控，及時預(yù)警。
案例：胡志明小道與物聯(lián)網(wǎng)
 (三）現(xiàn)場檢查
案例：    水產(chǎn)加工公司調(diào)查交叉驗證
（四）交叉檢驗
案例：王耀武與美國進口的白色手紙
（五）貸后決策自動化。
（六）多種方式進行貸款催收。
 
第三章  大數(shù)據(jù)評信授信技術(shù)
一、客戶信用等級評定技術(shù)
二、評分授信技術(shù)
三、客戶征信等級評定技術(shù)
四、三類評信技術(shù)比較
 
第四章  運用大數(shù)據(jù)交叉驗證
 
一、什么是交叉檢驗
二、為什么要進行交叉檢驗
三、交叉檢驗基本路徑
四、交叉檢驗常見七大方法
 
 
 
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經(jīng)濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結(jié)出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。