《個人消費貸款市場營銷》

《個人消費貸款市場營銷》
課程大綱
 
第一部分  消費信貸概述
第二部分  創(chuàng)新消費貸款產(chǎn)品營銷 
第三部分  個人消費貸款營銷主要渠道
第四部分  個人消費貸營銷方法
 
 
  第一部分  消費信貸概述
一、 消費的含義、分類與發(fā)展
二、什么是消費金融
三、發(fā)展消費信貸好處
四、當前消費信貸市場特點
五、消費信貸分類
六、個人消費貸款主要風(fēng)險點
七、個人綜合消費貸款操作規(guī)定
 
第二部分  創(chuàng)新消費貸款產(chǎn)品營銷 
第一章  個人住房貸款
第二章  個人汽車按揭貸款
第三章  個人住房裝修貸款與車庫（位）消費貸款
第四章  教育助學(xué)貸款
第五章  養(yǎng)老消費貸款
第六章  公職人員綜合消費貸款
第七章  信用卡小額貸款與線上小額貸款
第八章  個人綜合擔(dān)保消費貸款
 
第一章   個人住房貸款
第一節(jié)  一手房按揭貸款
一、一手房按揭項目準入
二、一手房貸款特別準入條件
三、一手房貸款期限
四、一手房貸款擔(dān)保
第二節(jié)  二手房按揭貸款
一、二手房貸款期限
二、申請二手個人住房按揭貸款特別資料
三、二手房按揭貸款貸前調(diào)查
四、個人二手住房貸款資金劃轉(zhuǎn)授權(quán)委托書
 
第三節(jié)  個人住房公積金委托貸款
一、什么是住房公積金
二、辦理住房公積金委托貸款的好處
三、住房公積金貸款政策
 
第二章  個人汽車按揭貸款
一、銀行發(fā)放個人汽車貸款利弊分析
二、個人汽車按揭貸款操作流程
三、個人汽車按揭貸款條件
四、首付款比例
五、汽車貸款利率
六、汽車貸款期限
七、貸款擔(dān)保與保險
 
第三章  個人住房裝修貸款與車庫（位）消費貸款
第四章  教育助學(xué)貸款
一、教育助學(xué)貸款投向
二、生源地助學(xué)貸款與校園地助學(xué)貸款比較
三、發(fā)放助學(xué)貸款利弊分析 
四、助學(xué)貸款相關(guān)規(guī)定
 
第五章 養(yǎng)老消費貸款
一、貸款交納養(yǎng)老保險
二、住房倒按揭貸款
 
第六章  公職人員綜合消費貸款
一、公職人員貸款利弊分析
二、公職人員貸款方式
三、公職人員貸款重點支持對象
四、公職人員貸款相關(guān)要素
五、公職人員相關(guān)貸款產(chǎn)品
 
第七章   信用卡小額貸款與線上小額貸款
 
第一節(jié)   信用卡小額貸款
一、信用卡循環(huán)授信（貸了還，還了貸）
二、購物分期（單筆購物，一次貸款，分期還款）
三、賬單分期（多筆購物，一次貸款，分期還款）
四、商戶分期（分期付款，分期貸款，分次或集中還貸）
五、工資賬戶質(zhì)押信用卡貸款
六、個人房屋抵押+信用卡授信
 
第二節(jié)   線上小額貸款
一、什么是直銷銀行
二、半流程線上微貸
三、全流程線上自助微貸
四、線上微貸主要風(fēng)險點及其防控
 
第八章  個人綜合擔(dān)保消費貸款
第一節(jié)  住房按揭信用貸與私家車主信用貸
第二節(jié)  個人房產(chǎn)抵押綜合消費貸款
一、抵押后，一次性貸款，一次性償還。
二、最高額抵押授信，額度循環(huán)周轉(zhuǎn)。
三、存量房按揭貸款方式。
四、按揭房再按揭與加按揭。
五、分期按揭貸轉(zhuǎn)普通抵押貸。
 
第三節(jié)  存單質(zhì)押綜合消費貸款
一、什么是存單質(zhì)押貸款
二、有價證券質(zhì)押法律規(guī)定
三、商業(yè)銀行不得接受的存款權(quán)利憑證作為貸款質(zhì)押品
四、存單質(zhì)押貸款額度與期限
五、辦理存單質(zhì)押貸款相關(guān)操作環(huán)節(jié)
 
第三部分  個人消費貸款營銷主要渠道
一、網(wǎng)點營銷
二、電話營銷
三、網(wǎng)絡(luò)營銷
四、委托營銷
五、客戶轉(zhuǎn)介紹
六、外拓營銷
 
 
 
第四部分  個人消費貸營銷方法
 
第一章  四種常用消費貸營銷方法 
第一節(jié)  沙龍綜合營銷
第二節(jié)  擺展綜合營銷
第三節(jié)  路演綜合營銷
第四節(jié)  社群綜合營銷
 
第二章  分散營銷與批量營銷
第三章  合作消費貸營銷
一、銀企合作消費貸營銷
二、銀校合作消費貸營銷
三、銀政合作消費貸營銷
 
第四章  電商消費貸營銷
一、電子商務(wù)基本要素
二、電子商務(wù)基本功能
三、電商供應(yīng)鏈操作流程
四、支持客戶網(wǎng)絡(luò)電商購銷案例
第五章  整家營銷
一、整家庭營銷特點
二、整家營銷工作措施
第六章  聯(lián)動營銷、項莊舞劍、外科手術(shù)
 

（一）工作經(jīng)歷。雷春柱，金融本科學(xué)歷，高級理財規(guī)劃師，專業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國農(nóng)村信用合作》雜志社工作過。當過市州級聯(lián)社主任，省級聯(lián)社稽查大隊大隊長、審計監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
（二）發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟問題》、《中國審計》等刊物發(fā)表經(jīng)濟金融論文250多篇，約200多萬字。曾經(jīng)在《中國城鄉(xiāng)金融報》、《中國農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報刊上，發(fā)表金融體裁短篇小說70多篇，約20萬字。
（三）擅長領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲銀行等金融機構(gòu)信貸、營銷、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
 
講課風(fēng)格
（一）以故事講觀點。主要理論都是自己在工作實踐中總結(jié)出的觀點；注重互動式授課，以案例故事講述理論觀點，不單純講理論。
（二）案例精彩豐富。案例來自實際工作，來自古今中外。
（三）通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管，下到剛參加工作的基層員工，人人都聽得懂，易掌握。
（四）非常接地氣。與實際工作緊密相連，學(xué)完就能用，立竿見影。