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《中小銀行信貸轉(zhuǎn)型與投向選擇》
《中小銀行信貸轉(zhuǎn)型與投向選擇》內(nèi)訓(xùn)基本信息:
雷春柱
(擅長(zhǎng):市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) )內(nèi)訓(xùn)時(shí)長(zhǎng):1天
內(nèi)訓(xùn)咨詢(xún)熱線(xiàn):010-68630945; 88682348
內(nèi)訓(xùn)課程大綱
《中小銀行信貸轉(zhuǎn)型與投向選擇》
課程大綱
本講義主要內(nèi)容
第一部分 信貸業(yè)務(wù)總體轉(zhuǎn)型
第二部分 信貸投向分析與選擇
第一部分 信貸業(yè)務(wù)總體轉(zhuǎn)型
第一章 信貸業(yè)務(wù)為什么要轉(zhuǎn)型
第二章 中小銀行信貸市場(chǎng)定位
第二章 信貸業(yè)務(wù)向哪里轉(zhuǎn)
第三章 中小銀行總體信貸投向選擇
第四章 小微經(jīng)營(yíng)模式成功案例分析
第五章 轉(zhuǎn)型后信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
第一章 信貸業(yè)務(wù)為什么要轉(zhuǎn)型
一、房地產(chǎn)、平臺(tái)貸款、兩高一剩行業(yè)貸款監(jiān)管?chē)?yán)格限制
二、優(yōu)質(zhì)大中型企業(yè),中小銀行競(jìng)爭(zhēng)力不足
三、大中型工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)工藝技術(shù)復(fù)雜,中小銀行不易搞懂
四、大中型企業(yè)內(nèi)部關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,中小銀行很難了解清楚
五、大中型企業(yè)老板與中小銀行身份不對(duì)待,難以管理
六、大中型民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)下行
七、中小銀行風(fēng)險(xiǎn)集中在大中型民營(yíng)企業(yè)
八、大中型民營(yíng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),拖垮無(wú)數(shù)中小銀行
第二章 中小銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)定位
一、畫(huà)地為牢(定位社區(qū)銀行)
二、藍(lán)海戰(zhàn)略(定位三農(nóng))
三、長(zhǎng)尾理論(定位小微客戶(hù))
第三章 信貸業(yè)務(wù)向哪里轉(zhuǎn)
一、由以前主要發(fā)放公司類(lèi)大額貸款,向普惠金融、發(fā)放小微貸款轉(zhuǎn)變
二、由以前主要服務(wù)少數(shù)客戶(hù),向服務(wù)更多客戶(hù)轉(zhuǎn)變
三、由以前向眾多行業(yè)發(fā)放貸款,向少數(shù)特定行業(yè)發(fā)放貸款轉(zhuǎn)變
四、由以前向客戶(hù)全生命周期發(fā)放貸款,向客戶(hù)生命周期部分階段發(fā)放貸款轉(zhuǎn)變
五、由以前農(nóng)商行少數(shù)高層營(yíng)銷(xiāo)貸款,向更多員工營(yíng)銷(xiāo)貸款轉(zhuǎn)變
第四章 中小銀行總體信貸投向選擇
一、總體要求:實(shí)行六個(gè)回歸,深耕普惠市場(chǎng)
二、具體投向:農(nóng)商行貸款投放到那些領(lǐng)域更安全
第五章 銀行轉(zhuǎn)型小微成功經(jīng)營(yíng)模式推廣
一、國(guó)外小微金融案例
二、農(nóng)商行小微金融模式成功案例
三、城商行小微金融模式成功案例
四、村鎮(zhèn)銀行小微金融案例
五、全國(guó)性股份制銀行小微金融案例
一、國(guó)外小微金融案例
(一)德國(guó)儲(chǔ)蓄銀行小微金融樣本
(二)美國(guó)富國(guó)銀行小微金融樣本
二、農(nóng)商行小微金融模式成功案例
(一)浙江瑞豐農(nóng)商行8年零售銀行轉(zhuǎn)型“樣本”
(二)浙江路橋農(nóng)商行:“網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)”開(kāi)創(chuàng)者
(三) 浙江樂(lè)清農(nóng)商行"小而美"的普惠金融樣本
(四)安徽亳州藥都農(nóng)商行大數(shù)據(jù)線(xiàn)上線(xiàn)下模式
(五)山東昌樂(lè)農(nóng)商行土洋結(jié)合大數(shù)據(jù)小微貸模式
三、城商行小微金融模式成功案例
(一)臺(tái)州銀行深耕當(dāng)?shù)匦∥?0年樣本
(二)泰隆銀行深耕小微25年做法
(三)江蘇銀行小微企業(yè)納稅貸款
(四) 廣州銀行零售信貸
四、村鎮(zhèn)銀行小微金融案例
泰隆商村鎮(zhèn)銀行特色小微金融樣本
五、全國(guó)性股份制銀行小微金融案例
招商銀行與中信銀行比較
第六章 轉(zhuǎn)型后信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
一、加大存量風(fēng)險(xiǎn)貸款化解與處置
二、加強(qiáng)存量正常貸款貸后風(fēng)險(xiǎn)管理
三、嚴(yán)控新增貸款風(fēng)險(xiǎn)
課程大綱
本講義主要內(nèi)容
第一部分 信貸業(yè)務(wù)總體轉(zhuǎn)型
第二部分 信貸投向分析與選擇
第一部分 信貸業(yè)務(wù)總體轉(zhuǎn)型
第一章 信貸業(yè)務(wù)為什么要轉(zhuǎn)型
第二章 中小銀行信貸市場(chǎng)定位
第二章 信貸業(yè)務(wù)向哪里轉(zhuǎn)
第三章 中小銀行總體信貸投向選擇
第四章 小微經(jīng)營(yíng)模式成功案例分析
第五章 轉(zhuǎn)型后信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
第一章 信貸業(yè)務(wù)為什么要轉(zhuǎn)型
一、房地產(chǎn)、平臺(tái)貸款、兩高一剩行業(yè)貸款監(jiān)管?chē)?yán)格限制
二、優(yōu)質(zhì)大中型企業(yè),中小銀行競(jìng)爭(zhēng)力不足
三、大中型工業(yè)企業(yè)生產(chǎn)工藝技術(shù)復(fù)雜,中小銀行不易搞懂
四、大中型企業(yè)內(nèi)部關(guān)聯(lián)關(guān)系復(fù)雜,中小銀行很難了解清楚
五、大中型企業(yè)老板與中小銀行身份不對(duì)待,難以管理
六、大中型民營(yíng)企業(yè)經(jīng)營(yíng)下行
七、中小銀行風(fēng)險(xiǎn)集中在大中型民營(yíng)企業(yè)
八、大中型民營(yíng)企業(yè)風(fēng)險(xiǎn),拖垮無(wú)數(shù)中小銀行
第二章 中小銀行市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)定位
一、畫(huà)地為牢(定位社區(qū)銀行)
二、藍(lán)海戰(zhàn)略(定位三農(nóng))
三、長(zhǎng)尾理論(定位小微客戶(hù))
第三章 信貸業(yè)務(wù)向哪里轉(zhuǎn)
一、由以前主要發(fā)放公司類(lèi)大額貸款,向普惠金融、發(fā)放小微貸款轉(zhuǎn)變
二、由以前主要服務(wù)少數(shù)客戶(hù),向服務(wù)更多客戶(hù)轉(zhuǎn)變
三、由以前向眾多行業(yè)發(fā)放貸款,向少數(shù)特定行業(yè)發(fā)放貸款轉(zhuǎn)變
四、由以前向客戶(hù)全生命周期發(fā)放貸款,向客戶(hù)生命周期部分階段發(fā)放貸款轉(zhuǎn)變
五、由以前農(nóng)商行少數(shù)高層營(yíng)銷(xiāo)貸款,向更多員工營(yíng)銷(xiāo)貸款轉(zhuǎn)變
第四章 中小銀行總體信貸投向選擇
一、總體要求:實(shí)行六個(gè)回歸,深耕普惠市場(chǎng)
二、具體投向:農(nóng)商行貸款投放到那些領(lǐng)域更安全
第五章 銀行轉(zhuǎn)型小微成功經(jīng)營(yíng)模式推廣
一、國(guó)外小微金融案例
二、農(nóng)商行小微金融模式成功案例
三、城商行小微金融模式成功案例
四、村鎮(zhèn)銀行小微金融案例
五、全國(guó)性股份制銀行小微金融案例
一、國(guó)外小微金融案例
(一)德國(guó)儲(chǔ)蓄銀行小微金融樣本
(二)美國(guó)富國(guó)銀行小微金融樣本
二、農(nóng)商行小微金融模式成功案例
(一)浙江瑞豐農(nóng)商行8年零售銀行轉(zhuǎn)型“樣本”
(二)浙江路橋農(nóng)商行:“網(wǎng)格化精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)”開(kāi)創(chuàng)者
(三) 浙江樂(lè)清農(nóng)商行"小而美"的普惠金融樣本
(四)安徽亳州藥都農(nóng)商行大數(shù)據(jù)線(xiàn)上線(xiàn)下模式
(五)山東昌樂(lè)農(nóng)商行土洋結(jié)合大數(shù)據(jù)小微貸模式
三、城商行小微金融模式成功案例
(一)臺(tái)州銀行深耕當(dāng)?shù)匦∥?0年樣本
(二)泰隆銀行深耕小微25年做法
(三)江蘇銀行小微企業(yè)納稅貸款
(四) 廣州銀行零售信貸
四、村鎮(zhèn)銀行小微金融案例
泰隆商村鎮(zhèn)銀行特色小微金融樣本
五、全國(guó)性股份制銀行小微金融案例
招商銀行與中信銀行比較
第六章 轉(zhuǎn)型后信貸風(fēng)險(xiǎn)控制
一、加大存量風(fēng)險(xiǎn)貸款化解與處置
二、加強(qiáng)存量正常貸款貸后風(fēng)險(xiǎn)管理
三、嚴(yán)控新增貸款風(fēng)險(xiǎn)
講師 雷春柱 介紹
(一)工作經(jīng)歷。雷春柱,金融本科學(xué)歷,高級(jí)理財(cái)規(guī)劃師,專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)師。從事銀行工作36年。先后在農(nóng)行鄉(xiāng)鎮(zhèn)營(yíng)業(yè)所、縣支行、市農(nóng)行、省農(nóng)行、農(nóng)總行《中國(guó)農(nóng)村信用合作》雜志社工作過(guò)。當(dāng)過(guò)市州級(jí)聯(lián)社主任,省級(jí)聯(lián)社稽查大隊(duì)大隊(duì)長(zhǎng)、審計(jì)監(jiān)察部總經(jīng)理、業(yè)務(wù)管理部總經(jīng)理。
(二)發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》、《中國(guó)審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇,約200多萬(wàn)字。曾經(jīng)在《中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國(guó)農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上,發(fā)表金融體裁短篇小說(shuō)70多篇,約20萬(wàn)字。
(三)擅長(zhǎng)領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲(chǔ)銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營(yíng)銷(xiāo)、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
講課風(fēng)格
(一)以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn);注重互動(dòng)式授課,以案例故事講述理論觀點(diǎn),不單純講理論。
(二)案例精彩豐富。案例來(lái)自實(shí)際工作,來(lái)自古今中外。
(三)通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管,下到剛參加工作的基層員工,人人都聽(tīng)得懂,易掌握。
(四)非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連,學(xué)完就能用,立竿見(jiàn)影。
(二)發(fā)表文章。先后在人總行《金融研究》、《金融參考》、農(nóng)業(yè)部《農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)問(wèn)題》、《中國(guó)審計(jì)》等刊物發(fā)表經(jīng)濟(jì)金融論文250多篇,約200多萬(wàn)字。曾經(jīng)在《中國(guó)城鄉(xiāng)金融報(bào)》、《中國(guó)農(nóng)村金融》、《廣東金融》等報(bào)刊上,發(fā)表金融體裁短篇小說(shuō)70多篇,約20萬(wàn)字。
(三)擅長(zhǎng)領(lǐng)域。農(nóng)信社、農(nóng)商行、村鎮(zhèn)銀行、農(nóng)行、城商行、郵儲(chǔ)銀行等金融機(jī)構(gòu)信貸、營(yíng)銷(xiāo)、合規(guī)、風(fēng)控等方面講課。
講課風(fēng)格
(一)以故事講觀點(diǎn)。主要理論都是自己在工作實(shí)踐中總結(jié)出的觀點(diǎn);注重互動(dòng)式授課,以案例故事講述理論觀點(diǎn),不單純講理論。
(二)案例精彩豐富。案例來(lái)自實(shí)際工作,來(lái)自古今中外。
(三)通俗易懂。講課內(nèi)容上到銀行及企業(yè)高管,下到剛參加工作的基層員工,人人都聽(tīng)得懂,易掌握。
(四)非常接地氣。與實(shí)際工作緊密相連,學(xué)完就能用,立竿見(jiàn)影。
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