客戶家庭資產(chǎn)規(guī)劃與財富管理

課程內(nèi)容：
一、回顧金融危機帶來的災(zāi)難
二、展望當(dāng)今中國新政策
三、為什么創(chuàng)新理財？
1、解除誤區(qū)一：理財=投資
2、解除誤區(qū)二：理財是有閑錢人的事
3、通貨膨脹對人們生活造成的影響
 
四、什么是創(chuàng)新理財？
A、理財?shù)恼嬲x
B、理財觀念的變遷
C、投資與理財?shù)膮^(qū)別
五、如何創(chuàng)新理財？
1、人的一生與收支曲線
2、人生理財三步驟
3、風(fēng)險承受能力類型
4、人生十大理財規(guī)劃類型
六、人生理財規(guī)劃中投資產(chǎn)品的作用
1、防范規(guī)避不測風(fēng)險（企業(yè)、家庭）
2、平衡當(dāng)期與未來的收支
3、追求品質(zhì)生活的保障，選擇增值產(chǎn)品
4、合理避稅提高財富效率
七、、遺產(chǎn)稅的計算方式
1、趙本山運用理財規(guī)劃轉(zhuǎn)移財產(chǎn)
2、不同規(guī)劃的同樣一筆資金
八、建造家庭財富安全金字塔
1、家庭資產(chǎn)負債表作用
2、家庭現(xiàn)金流量表作用
 
九、理財案例
A、白領(lǐng)人士如何積累子女教育金
（一）家庭基本信息、生活目標
（二）審視財務(wù)現(xiàn)狀
（三）測試風(fēng)險承受能力
（四）測算三個階段計算子女教育金
（五）財務(wù)建議–投資渠道和工具
 
B、千萬企業(yè)老總家庭財富規(guī)劃
（六）家庭基本信息、生活目標
（七）審視財務(wù)現(xiàn)狀
（八）測試風(fēng)險承受能力
（九）財務(wù)建議–投資渠道和調(diào)整
 
十、課程回顧 

　　中華企管培訓(xùn)網(wǎng)特聘講師，教育部財商課題組研究核心組長、清華大學(xué)金融總裁班特聘客座教授、北京大學(xué)財商總裁班特聘客座教授、CCTV央視華人頻道金融理財專家、 IARFC國際理財師協(xié)會理財規(guī)劃師、中國民主建國會主任委員、財商智慧文化傳播公司資深財商專家。

資歷背景
　　牛建萍老師東北財經(jīng)畢業(yè)，中國人民大學(xué)財政金融在讀博士研修生。IARFC 國際認證理財規(guī)劃師、資深講師；City ＆cuilds 國際認證培訓(xùn)師。她曾任金融機構(gòu)（工商銀行等）財務(wù)經(jīng)理、培訓(xùn)講師?，F(xiàn)任中國民主建國會成員。  她是國內(nèi)少數(shù)具有實務(wù)經(jīng)驗的實戰(zhàn)家兼學(xué)者，講課深入淺出，將國內(nèi)外信息相互引證，理論聯(lián)系實際。

擅長領(lǐng)域：家庭財富

榮譽及經(jīng)歷
　　牛建萍老師11年來，為民企老總及白領(lǐng)家庭制作理財規(guī)劃，幫助眾多老板和職業(yè)經(jīng)理人通過資產(chǎn)合理配置輕松賺錢，使他們實現(xiàn)財務(wù)安全自由。從2001年開始，她先后在國內(nèi)十多座城市巡回演講，在全國18個行業(yè)領(lǐng)域進行培訓(xùn)，滿意度達到95%以上。11年來，她曾講授財商管理及理財課程達600多場，受眾客戶達八萬余人。2008年她榮獲《全國成功創(chuàng)業(yè)女性》榮譽稱號，多次受到全國婦聯(lián)和政府領(lǐng)導(dǎo)的親切接見和頒獎。2010年她接受《中央電視臺奮斗欄目》的邀請，做了富有激情的演講；2011年她又受邀《CCTV央視網(wǎng)華人頻道》的專訪，對《通脹時期如何理財》做了非常深刻的解讀，引起大眾的特別關(guān)注。