《投資產(chǎn)品及家庭投資需求分析》

2  《投資產(chǎn)品及家庭投資需求分析》

一、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀

1、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀

2、當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)下投資熱點(diǎn)

二、不同類型家庭投資需求分析

1、理財(cái)目標(biāo)

2、財(cái)務(wù)現(xiàn)狀

3、風(fēng)險(xiǎn)偏好測(cè)定

4、投資工具

三、客戶資產(chǎn)配置

    1、資產(chǎn)配置的目的

2、常見投資工具產(chǎn)品介紹、風(fēng)險(xiǎn)分析、投資時(shí)機(jī)

3、證券投資組合管理

4、當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下的投資分析

5、不同經(jīng)濟(jì)周期下的投資模擬練習(xí)

四、客戶的投資組合建議及投資心理

1、流動(dòng)性資產(chǎn)與投資性資產(chǎn)的配置

2、核心組合與周邊組合策略

3、資產(chǎn)配置的追蹤調(diào)整

4、不同經(jīng)濟(jì)走勢(shì)反映的市場(chǎng)心理

5、市場(chǎng)心理的形成原因、觀察及判讀

    6、客戶投資心理與判斷

五、資產(chǎn)配置分析與實(shí)戰(zhàn)

n  講師介紹：

n  工作經(jīng)歷

? 金融營(yíng)銷與培訓(xùn)近20年，目前銀行個(gè)人金融崗位在職

? 曾任國(guó)內(nèi)大型保險(xiǎn)公司及保險(xiǎn)中介理財(cái)師，團(tuán)隊(duì)長(zhǎng)，培訓(xùn)督導(dǎo)

? 曾任某股份制銀行社區(qū)銀行網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人

? 曾經(jīng)某股份制銀行高級(jí)理財(cái)經(jīng)理，私行理財(cái)經(jīng)理

? 現(xiàn)任某股份制銀行理財(cái)業(yè)務(wù)IC及大客戶營(yíng)銷服務(wù)崗

n  個(gè)人榮譽(yù)

? 獲總行十大宣講之星稱號(hào)

? 獲全國(guó)十佳優(yōu)秀理財(cái)師稱號(hào)

? 獲總行評(píng)定財(cái)富管理專家稱號(hào)

? 擁有金融理財(cái)師（AFP），國(guó)際金融理財(cái)師（CFP），以及國(guó)家理財(cái)規(guī)劃師（ChFP高級(jí)）等專業(yè)個(gè)人金融理財(cái)資格證書；

? 參與編寫《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教程》和《理財(cái)規(guī)劃師國(guó)家職業(yè)資格培訓(xùn)教材》；

? 長(zhǎng)期擔(dān)任國(guó)家理財(cái)師職業(yè)資格認(rèn)證培訓(xùn)授課工作。

n  講師授課特點(diǎn)

講師目前銀行一線在職，清楚個(gè)金條線最新動(dòng)向，政策；清楚一線營(yíng)銷人員的營(yíng)銷難點(diǎn)以及重點(diǎn)；清楚現(xiàn)下客戶所想所需。尤其是經(jīng)歷了中國(guó)社區(qū)銀行短短時(shí)間內(nèi)的探索，初建，發(fā)展，思考，構(gòu)建特色的全過(guò)程，對(duì)社區(qū)銀行有深刻了解和獨(dú)到見解。

至今，舉辦各種講座、培訓(xùn)上百場(chǎng)，為超過(guò)十萬(wàn)名金融從業(yè)人員進(jìn)行理財(cái)及營(yíng)銷類相關(guān)培訓(xùn)，涉及銀行，保險(xiǎn)，信托以及P2P等各類金融公司。