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商業(yè)銀行資本與運(yùn)營管理課程大綱
商業(yè)銀行資本與運(yùn)營管理課程大綱內(nèi)訓(xùn)基本信息:
商業(yè)銀行資本與運(yùn)營管理課程大綱
第一部分 商業(yè)銀行資本管理
1. 資本與系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)防范
2. 宏觀審慎監(jiān)管及其構(gòu)成
3. 央行宏觀調(diào)控的主要貨幣工具
4. 巴塞爾協(xié)議基本框架和要點(diǎn)
5. 中國商業(yè)銀行資本管理要點(diǎn)
1) 資本充足率
2) 風(fēng)險(xiǎn)資本的主要度量方法
3) 資本構(gòu)成與扣除項(xiàng)目
4) 次級資本
5) 經(jīng)濟(jì)資本
6) 實(shí)例:某國有大行的資本充足與構(gòu)成情況
第二部分 商業(yè)銀行業(yè)資金成本管理
1. 資金轉(zhuǎn)移價(jià)格FTP
2. 風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整回報(bào)率
3. 跨國銀行對風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整回報(bào)率的基本運(yùn)用方法實(shí)例
第三部分 理解中國典型商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)
1. 國際評級視角:如何審視一家商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)實(shí)力和風(fēng)險(xiǎn)水平
2. 中國大型商業(yè)銀行(以四大行之一為例)審計(jì)報(bào)告與監(jiān)管報(bào)告解讀----全面了解商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)架構(gòu)和日常業(yè)務(wù)內(nèi)容
——金融行業(yè)風(fēng)控和信用分析資深專家
曾任:
工商銀行 省級分行高級客戶經(jīng)理
招商銀行 省級分行公司業(yè)務(wù)部負(fù)責(zé)人
花旗銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副總裁
澳大利亞西太平洋銀行 風(fēng)險(xiǎn)部門副董事
美國銀行美銀美林 風(fēng)險(xiǎn)部門助理副總裁
美國穆迪投資者服務(wù)有限公司 企業(yè)評級部副總裁
【個(gè)人簡介】
賈老師擁有長期的商業(yè)銀行工作經(jīng)驗(yàn),在工商銀行工作期間負(fù)責(zé)國有企業(yè)的客戶開發(fā)和維護(hù)工作,以及公司信貸產(chǎn)品,融資產(chǎn)品,結(jié)算產(chǎn)品的銷售和客戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作,并曾在此期間在資金與結(jié)算部門工作,了解資金運(yùn)行及相關(guān)內(nèi)部處理。
在招商銀行工作期間,負(fù)責(zé)公司銀行產(chǎn)品和客戶開發(fā),維護(hù),風(fēng)險(xiǎn)管理等一系列工作,并曾參與設(shè)計(jì)客戶經(jīng)理考評體系框架。在此期間,賈老師主要負(fù)責(zé)國內(nèi)大中型企業(yè)與民營企業(yè)的信貸與風(fēng)險(xiǎn)管理相關(guān)工作。
作為花旗銀行北京審批團(tuán)隊(duì)的首位審批官,澳大利亞西太平洋銀行和美國銀行美銀美林北方風(fēng)險(xiǎn)線條的首批成員,賈老師對金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)控理念和業(yè)務(wù)實(shí)踐有深入領(lǐng)會和體驗(yàn)。在長期的金融工作實(shí)踐中,其所負(fù)責(zé)和審批的全部業(yè)務(wù)(從中小企業(yè)到大型企業(yè))無任何不良資產(chǎn)產(chǎn)生。
賈老師在金融行業(yè)從業(yè)20余年,在中資商業(yè)銀行,外資商業(yè)銀行,汽車金融,信用評級等行業(yè)擁有從前臺公司客戶關(guān)系管理到中后臺風(fēng)險(xiǎn)分析與控制的全面經(jīng)驗(yàn),并曾負(fù)責(zé)中國大型公司的信用評級業(yè)務(wù)。
賈老師對于電力,金屬,采掘,公用事業(yè),建筑,貿(mào)易,傳統(tǒng)能源和可再生能源等行業(yè),有著非常深入和透徹的理解,曾參與中國大型企業(yè)在這些行業(yè)的并購交易(規(guī)模超過百億美元)。
賈老師具有深厚的宏觀經(jīng)濟(jì)學(xué)和金融學(xué)理論功底,并諳熟金融相關(guān)國際、國內(nèi)慣例及相關(guān)的政策法規(guī),并對普通金融工具和衍生金融工具的運(yùn)作機(jī)理,有深入的理解。
賈老師曾在內(nèi)部培訓(xùn)中擔(dān)任講師,其深入淺出的講解受到學(xué)員好評。
【授課風(fēng)格】
專家型講師,并具備長期金融實(shí)操經(jīng)驗(yàn),講課內(nèi)容貼合聽眾與學(xué)員的日常工作
針對不同的學(xué)員調(diào)整授課內(nèi)容,使學(xué)員學(xué)有所得
善于與學(xué)員進(jìn)行課堂互動與交流,根據(jù)不同內(nèi)容調(diào)節(jié)課堂氛圍,讓學(xué)員樂于學(xué)習(xí)
【主講課程】
銀行信貸方向財(cái)務(wù)分析與信用分析
商業(yè)銀行信貸業(yè)務(wù)全流程風(fēng)險(xiǎn)管理
財(cái)務(wù)報(bào)表分析與企業(yè)估值
企業(yè)財(cái)務(wù)報(bào)表分析與造假識別
商業(yè)銀行與企業(yè)信用評級實(shí)踐
商業(yè)銀行合規(guī)管理,案防與員工行為管理
商業(yè)銀行全面風(fēng)險(xiǎn)管理:信用風(fēng)險(xiǎn)與信用模型,操作風(fēng)險(xiǎn)管理與識別,市場風(fēng)險(xiǎn)管理,資產(chǎn)負(fù)債管理,資本計(jì)量與巴塞爾協(xié)議等
商業(yè)銀行監(jiān)管政策分析及解讀
宏觀經(jīng)濟(jì)分析
汽車金融行業(yè)實(shí)踐
金融投資工具與金融市場培訓(xùn)
【學(xué)員評價(jià)】
賈老師的課程系統(tǒng)全面,對宏觀經(jīng)濟(jì),系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn),商業(yè)銀行經(jīng)營和資本管理的相關(guān)政策講解很到位,學(xué)員受益匪淺——中國銀行北京 李總
通過幾天的學(xué)習(xí),我們對商業(yè)銀行經(jīng)營中涉及的信用風(fēng)險(xiǎn),市場風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)有了進(jìn)一步認(rèn)識,對于金融行業(yè)的標(biāo)志性案例有了全新理解——工商銀行湖北 高總
賈老師對于信貸審批和風(fēng)險(xiǎn)控制流程的講解非常深入,分享的有關(guān)跨國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制的實(shí)踐開拓了我們的視野——郵儲銀行山東 陳總
通過賈老師的介紹,我們對于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的意義以及大型銀行對合規(guī)和案防的管理實(shí)踐有了全新認(rèn)識——陜西農(nóng)商銀行 陳總
賈老師對于汽車金融行業(yè)的實(shí)踐分享及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析的講解使我們受益很大——東風(fēng)汽車 財(cái)務(wù)部
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