金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

主講：王鐵牛 博士

【課程背景】

金融科技的迅速發(fā)展為全球經(jīng)濟(jì)注入全新動力。無論是從個體層面的微觀金融服務(wù)，還是到宏觀層面的國家金融發(fā)展戰(zhàn)略，金融科技都發(fā)揮重要角色。涉及的主要技術(shù)有大數(shù)據(jù)、云計算、物聯(lián)網(wǎng)、社交媒體、區(qū)塊鏈、數(shù)字加密貨幣、機(jī)器學(xué)習(xí)與人工智能等。

本課程對于通過金融科技的相關(guān)技術(shù)分析， 解析對于金融機(jī)構(gòu)的創(chuàng)新產(chǎn)品、經(jīng)營模式、業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險管理等方面的影響，以及分析在當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)背景下，傳統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)面臨的挑戰(zhàn)和發(fā)展趨勢有哪些。

【課程收益】

?  金融科技的概念，主要涉及技術(shù)

?  當(dāng)前宏觀背景下，以銀行為例，分析金融行業(yè)面臨的機(jī)遇和挑戰(zhàn)

?  金融科技如何助力行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

【課程特色】 理論知識與實(shí)踐的緊密結(jié)合、通過大量案例剖析、對于金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型有很高的借鑒作用。

【課程對象】相關(guān)行業(yè)需求者

【課程時間】6小時

【課程大綱】

一、什么是金融科技？

1、什么是金融科技

2、金融科技發(fā)展趨勢

?  從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技

?  政策監(jiān)管：頂層設(shè)計與監(jiān)管沙盒

?  需求增加：從金融需求就金融科技發(fā)展

?  美國頂級銀行在金融科技布局

3、中國金融科技行業(yè)發(fā)展分析

?  中國金融科技彎道超車

?  金融機(jī)構(gòu)科技投入規(guī)模與結(jié)構(gòu)

案例：互聯(lián)網(wǎng)金融對行業(yè)沖擊

4、金融科技技術(shù)發(fā)展

?  人工智能AI

?  大數(shù)據(jù)

?  云計算

?  物聯(lián)網(wǎng)

?  區(qū)塊鏈

?  數(shù)字貨幣

二、政策與宏觀經(jīng)濟(jì)層面對行業(yè)影響

1、數(shù)字化經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策解讀

?  總書記對數(shù)字經(jīng)濟(jì)發(fā)展要求

?  十四五規(guī)劃和2035年綱要看數(shù)字化轉(zhuǎn)型

?  個人信息保護(hù)法解讀

2、金融行業(yè)相關(guān)政策解讀

?  “大循環(huán)”與“雙循環(huán)”的戰(zhàn)略路徑：對行業(yè)的影響

?  金融對外開放

?  金融行業(yè)讓利實(shí)體經(jīng)濟(jì)

?  "碳中和"對金融行業(yè)影響

?  ESG和綠色金融

案例：綠色金融對行業(yè)影響

三、金融科技對零售業(yè)務(wù)有哪些影響？

1、金融科技對金融企業(yè)沖擊

?  全球銀行業(yè)的“Bank 4.0”時代

?  數(shù)字經(jīng)濟(jì)成為中國經(jīng)濟(jì)的新增長極

?  如何深度把握行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型重點(diǎn)方向

2、金融科技賦能普惠金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

?  普惠金融的發(fā)展現(xiàn)狀

?  智能風(fēng)控：如何全流程防范客戶風(fēng)險

?  如何挖掘不同行業(yè)和不同地域的風(fēng)險數(shù)據(jù)

?  如何挖掘經(jīng)濟(jì)周期因子風(fēng)險數(shù)據(jù)

?  如何挖掘小微企業(yè)貸前、貸中及貸后風(fēng)險數(shù)據(jù)

3、零售金融

?  零售消費(fèi)金融行業(yè)趨勢

?  用戶畫像：精準(zhǔn)情報，方能精準(zhǔn)定位

?  零售消費(fèi)金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

4、金融科技與信用風(fēng)險管理

?  信用風(fēng)險度量

?  信用風(fēng)險管理方法

5、金融科技賦能供應(yīng)鏈金融數(shù)字化轉(zhuǎn)型

?  供應(yīng)鏈金融的發(fā)展現(xiàn)狀

?  金融科技賦能供應(yīng)鏈金融的模式

?  供應(yīng)鏈金融賦能小微企業(yè)融資的模式

6、金融科技在智能投顧和財富管理的應(yīng)用

?  智能理財市場發(fā)展現(xiàn)狀

?  主要上市銀行的智能投顧產(chǎn)品情況

?  智能投顧和財富管理的數(shù)字化轉(zhuǎn)型

四、行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型剖析案例分析

1、金融生態(tài)融合-螞蟻金服

2、工商銀行：智慧銀行生態(tài)系統(tǒng) ECOS

3、交通銀行：基金投顧服務(wù)平臺

4、建設(shè)銀行：開放式銀行

5、廣大銀行：可視化銀行

6、中國銀行：5G智能銀行體驗(yàn)

王鐵牛老師（北京）

——金融科技與金融資產(chǎn)管理專家

?  中國人民大學(xué)管理學(xué)博士

?  中國人民大學(xué)金融信息中心副主任

?  新華社中經(jīng)財經(jīng)金融信息科技專家

?  央視財經(jīng)，新浪財經(jīng)，央廣財經(jīng)，中國經(jīng)營報金融領(lǐng)域?qū)＜?/span>

?  濟(jì)安金信基金評價中心主任

?  曾任股權(quán)投資私募公司，金融財富管理公司總經(jīng)理

?  曾就職于聯(lián)想研究院，IBMPCD事業(yè)部

?  中國人民大學(xué)，中國政法大學(xué)，中央財經(jīng)大學(xué)客座講師

【個人簡介】

王老師擁有近二十年宏觀經(jīng)濟(jì)研究，金融科技系統(tǒng)建設(shè)，和金融資產(chǎn)管理的相關(guān)經(jīng)驗(yàn)。其最大特點(diǎn)在于“從宏觀經(jīng)濟(jì)的角度，研究各行業(yè)發(fā)展未來、行業(yè)投資趨勢，企業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型“等方面的問題，并有針對性的給出關(guān)于企業(yè)轉(zhuǎn)型升級的方向建議和方法論，并在實(shí)踐中取得良好的社會價值和經(jīng)濟(jì)價值。

?  主導(dǎo)建設(shè)了中國證監(jiān)會基金綜合監(jiān)管系統(tǒng)（簡稱FIRST系統(tǒng)），目前監(jiān)管基金資產(chǎn)達(dá)到24萬億

?  負(fù)責(zé)中國網(wǎng)信辦《中國金融信息服務(wù)安全規(guī)范項目》，主筆撰寫國家標(biāo)準(zhǔn)《GB/T 36618-2018信息安全技術(shù) 金融信息服務(wù)安全規(guī)范》，已經(jīng)正式發(fā)布

?  參與新華社中經(jīng)財經(jīng)《國家金融信息平臺架構(gòu)設(shè)計項目》，相關(guān)研究成果，對于中國的人民幣國際化和一帶一路的戰(zhàn)略實(shí)施，起到積極的作用

?  主導(dǎo)聯(lián)想研究院通過軟件過程管理CMM5級認(rèn)證，并幫助聯(lián)想集團(tuán)根據(jù)IPD流程構(gòu)建產(chǎn)品開發(fā)流程

?  負(fù)責(zé)金融財富管理公司的創(chuàng)建，戰(zhàn)略設(shè)計，和公司運(yùn)作過程，2年的時間資產(chǎn)管理規(guī)模超過20億

?  負(fù)責(zé)FOF基金產(chǎn)品設(shè)計，組合的構(gòu)建和管理，制定FOF資產(chǎn)配置計劃和投資策略，相關(guān)產(chǎn)品年化收益率超過15%

【獲獎情況】

?  2012年，作為項目負(fù)責(zé)人，主持開發(fā)的《 基金公平交易預(yù)警分析監(jiān)管平臺》獲得2012年度證券期貨行業(yè)科學(xué)技術(shù)三等獎

?  2012年，作為項目負(fù)責(zé)人，主持開發(fā)的《證券券行業(yè)風(fēng)險識別、監(jiān)控與防范技術(shù)支持系統(tǒng)》項目獲得2012年度北京市科學(xué)技術(shù)進(jìn)步叁等獎（項目主要參與人）

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟(jì)類

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與金融行業(yè)趨勢》

《當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢與制造業(yè)趨勢》

金融科技類

《金融行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型》

金融資產(chǎn)管理類

《如何進(jìn)行公募基金投資》

《FOF基金投資方法概述》

【授課風(fēng)格】

?  專家型講師，邏輯性強(qiáng)，信息量大，觀點(diǎn)獨(dú)特

?  善長從核心理論出發(fā)，理論聯(lián)系實(shí)際，幫助學(xué)員快速掌握理論的核心，并能在工作中加以應(yīng)用。

?  課堂授課方式靈活，善于和學(xué)員互動交流，并通過互動帶給學(xué)員啟發(fā)性觀點(diǎn)

【客戶評價】

王老師作為項目負(fù)責(zé)人，建設(shè)的《基金部綜合監(jiān)管系統(tǒng)》為有效加強(qiáng)對基金管理公司的監(jiān)管，規(guī)范基金投資行為，維護(hù)基金持有人利益，起到了重要作用

                                       ——洪磊 原中國基金業(yè)協(xié)會會長

王老師長期關(guān)注中國宏觀經(jīng)濟(jì)，及資本市場的發(fā)展問題，使其授課能夠做到理論與實(shí)踐相結(jié)合，具備很強(qiáng)的前瞻性、系統(tǒng)性和實(shí)用性。  

                                       ——中國人民大學(xué)公管學(xué)院教授 楊健