經(jīng)濟(jì)形勢分析及家庭財富管理

經(jīng)濟(jì)形勢分析及家庭財富管理

課程背景：

中國面臨百年未有之大變局，經(jīng)濟(jì)發(fā)展的內(nèi)外環(huán)境發(fā)生了深刻的改變，經(jīng)濟(jì)增速、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)、產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)、人口結(jié)構(gòu)、區(qū)域發(fā)展、城鎮(zhèn)化等都發(fā)生明顯的變化，房地產(chǎn)業(yè)也從高歌猛進(jìn)的增量市場轉(zhuǎn)向了競爭日益激烈、風(fēng)險加大的存量市場。后疫情時代的中國經(jīng)濟(jì)，潛在增速趨下行。

本課程落腳于國內(nèi)市場政策（全國統(tǒng)一大市場、利率、匯率、 十四五規(guī)劃、金稅四期等）對企業(yè)經(jīng)營和個人理財規(guī)劃影響，以及人口老齡化和個人養(yǎng)老金制度改革進(jìn)行解讀，激發(fā)客戶在新形勢下財富配置的需要。

課程收益：

● 分析大年經(jīng)濟(jì)形勢，讓學(xué)員對于當(dāng)下的經(jīng)濟(jì)趨勢有更深的了解，從而引導(dǎo)客戶低風(fēng)險資產(chǎn)配置；

● 剖析房產(chǎn)、股市、基金等理財產(chǎn)品的投資風(fēng)險，讓學(xué)員在對接客戶的時候能夠更了解如何從多方產(chǎn)品角度向客戶推薦產(chǎn)品，進(jìn)而推進(jìn)保險銷售；

● 針對家庭客戶關(guān)注的養(yǎng)老、子女等財富管理問題，并結(jié)合實際案例，介紹對應(yīng)的趨勢情況與財富管理方式，讓學(xué)員懂得更有針對性的吸引客戶的購買興趣。

課程時間：1天，6小時/天

課程對象：銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、保險公司理財顧問

課程方式：講師授課+互動討論+實戰(zhàn)演練

課程大綱

第一講：世界經(jīng)濟(jì)形勢分析

一、世界經(jīng)濟(jì)新平庸

預(yù)測世界經(jīng)濟(jì)復(fù)蘇格局，隨時可能發(fā)生新金融危機(jī)

案例：英國脫歐與歐洲經(jīng)濟(jì)

二、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命

1. 全球長波周期劃分（康得拉季耶夫周期）

2. 工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化

案例：工業(yè)4.0、人工智能革命

思考：美國加息為何攪動世界經(jīng)濟(jì)局勢

案例：美聯(lián)儲縮表——全球資金回流美國

第二講：中國經(jīng)濟(jì)形勢分析

導(dǎo)入：

1）宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本框架：總需求、總供給

分析：中國近10年宏觀經(jīng)濟(jì)

2）經(jīng)濟(jì)增長的決定要素：土地、資本、勞動力

案例：中國改革開放40年經(jīng)濟(jì)增長奇跡

一、需求三架馬車分析

1. 消費——經(jīng)濟(jì)增長與消費結(jié)構(gòu)升級的機(jī)制

案例分析：拼多多崛起與茅臺漲價

2. 投資——民間投資告急，投資效率越來越低

分析：房地產(chǎn)領(lǐng)域的國退民進(jìn)

3. 出口——進(jìn)出口增速回落

思考：越南能否超越中國？

二、供給側(cè)分析

1. 人口問題：未富先老

2. 資源環(huán)境問題：碳中和、碳達(dá)峰

3. 科技創(chuàng)新問題：對創(chuàng)新的重要性怎么強調(diào)都不過分

分析：供給側(cè)改革政策效果

三、防止陷入“中等收入國家陷阱”

思考：中國如何防范“中等收入國家陷阱”

案例：東南亞“亞洲四小虎”為何失落？

四、經(jīng)濟(jì)增長的三大動力來源分析

來源1：城鎮(zhèn)化沒有完成

來源2：中西部地區(qū)的后發(fā)優(yōu)勢

來源3：消費結(jié)構(gòu)升級

案例：韓國轉(zhuǎn)型升級與日本失落30年

五、對我國未來經(jīng)濟(jì)增長的判斷

依據(jù)1：近年中國出現(xiàn)的幾個重要拐點

依據(jù)2：官方政策頻出穩(wěn)增長

依據(jù)3：中國未來經(jīng)濟(jì)判斷

第三講：2022年投資機(jī)遇與風(fēng)險

一、資本市場投資機(jī)遇與風(fēng)險

分析：2022年資本市場走勢

1. 系統(tǒng)風(fēng)險

2. 非系統(tǒng)風(fēng)險

思考：如何降低投資風(fēng)險

案例：海鑫集團(tuán)破產(chǎn)——過度沉迷資本市場

二、房地產(chǎn)投資機(jī)遇與風(fēng)險

分析：2022房地產(chǎn)市場走勢

1. 政策風(fēng)險

2. 流動性風(fēng)險

3. 法律風(fēng)險

思考：房地產(chǎn)還能投資嘛？

案例：恒大地產(chǎn)暴雷分析

三、海外投資機(jī)遇與風(fēng)險

分析：2022海外投資風(fēng)險分析

思考：個人該不該投資海外市場

案例：李嘉誠撤回歐洲投資

第四講：當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下財富管理策略

策略一：注重資金安全

法律保證資金安全的兩種理財產(chǎn)品

思考：如何判斷理財騙局

案例：巴菲特投資特變注重資金安全

策略二：堅持長期投資

分析：如何堅持長期投資？長期投資投什么？

1. 婚姻與長期投資

2. 保險長期持有的收益

策略三：不要盲目投資

分析：哪些理財產(chǎn)品要謹(jǐn)慎投資

案例：數(shù)字貨幣騙局

策略四：合理利用負(fù)債

1. 負(fù)債貶值

2. 判斷優(yōu)良負(fù)債

案例：王健林與王思聰關(guān)于負(fù)債的對話

策略五：做好資產(chǎn)配置

分析：近10年各類資產(chǎn)走勢變動

1. 標(biāo)準(zhǔn)普爾資產(chǎn)配置

2. 股債配置

案例：高凈人士資產(chǎn)配置方案

策略六：投資子女教育

分析：子女教育的重要性

思考：子女教育金如何準(zhǔn)備

案例：北大教授調(diào)查研究說明準(zhǔn)備好教育金對子女教育的重要性

案例：中產(chǎn)家庭為孩子準(zhǔn)備五金

策略七：提前規(guī)劃養(yǎng)老

1. 未富先老

2. 長壽時代來臨

分析：社保的優(yōu)勢和缺點

案例：日本老人監(jiān)獄養(yǎng)老、韓國老人70歲找工作

案例：長壽時代老人需要如何規(guī)劃養(yǎng)老

思考：中產(chǎn)階級如何做好養(yǎng)老規(guī)劃方案

策略八：做好財富保全

1. 家庭和企業(yè)資產(chǎn)隔離

思考：如何做好財富保全

案例：中國富豪財富的曇花一現(xiàn)效應(yīng)

案例：企業(yè)家財富保全規(guī)劃

陳博老師  財富管理專家

暨南大學(xué)金融學(xué)博士

新浪理財師網(wǎng)簽約理財師

高級理財規(guī)劃師|資產(chǎn)評估師

連續(xù)5年擔(dān)任全國十佳理財師大賽評委

曾任：某金融職業(yè)教育機(jī)構(gòu)|首席研究員、講師

曾任：AECOM咨詢集團(tuán)（世界500強）|經(jīng)濟(jì)分析師

現(xiàn)任：華南某金融院校|金融講師

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國平安、中國人壽等金融機(jī)構(gòu)特聘理財規(guī)劃管理講師

清華大學(xué)、暨南大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中山大學(xué)等多所院校在職MBA課程講師

擅長領(lǐng)域：宏觀經(jīng)濟(jì)分析、資產(chǎn)配置、理財投資、基金營銷、財富管理

陳博士有12年的宏觀經(jīng)濟(jì)+財富管理培訓(xùn)經(jīng)驗，先后擔(dān)任過經(jīng)濟(jì)分析師、理財產(chǎn)品研究員、理財講師、投資總監(jiān)等多個崗位，多年來深耕財富管理、理財規(guī)劃等相關(guān)內(nèi)容研究，曾服務(wù)于銀行、保險、證券等金融企業(yè)，涉及理財沙龍，產(chǎn)說會、大賽輔導(dǎo)、課程培訓(xùn)等版塊：

01-通過線上+線下開展財富管理講座、產(chǎn)說會、客戶沙龍等，助力金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)

? 為工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、華夏基金、建信基金等金融機(jī)構(gòu)開展線上+線下的財富管理講座，助力金融機(jī)構(gòu)開展業(yè)務(wù)，累計服務(wù)高端客戶10萬+人，累計開展600+期

? 為中國平安、中國人壽、中國太平、新華保險、友邦保險、合眾人壽等保險公司開展高端客戶沙龍、產(chǎn)說會，累計開展200+期、簽單保單4億+元、服務(wù)高端客戶5萬+人

02-通過輔導(dǎo)形式，為企業(yè)強化理財師技能，助力企業(yè)學(xué)員提升理財師大賽成績

為佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、中國銀行佛山分行進(jìn)行10+期的輔導(dǎo)，幫助學(xué)員在團(tuán)隊賽及個人賽都進(jìn)入8強，并后續(xù)先后為工商銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、郵儲銀行廣東分公司、中國郵政河北分公司等公司進(jìn)行20+期的輔導(dǎo)

03-通過培訓(xùn)形式，為企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟(jì)分析、理財規(guī)劃等課程，累計500+期，返聘率高達(dá)92%

主講課程：

《家庭理財規(guī)劃全方位訓(xùn)練》

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》

《基金營銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》

《經(jīng)濟(jì)形勢分析及家庭財富管理》

《經(jīng)濟(jì)形勢與投資策略分析》

《做好子教養(yǎng)老，穩(wěn)贏幸福人生》（產(chǎn)說會）

授課風(fēng)格：

深入淺出，專業(yè)實戰(zhàn)：老師有深厚的理論功底，授課過程中能夠結(jié)合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經(jīng)濟(jì)與金融理財知識進(jìn)行實操剖析

學(xué)練結(jié)合，高效產(chǎn)能：授課過程中能夠根據(jù)學(xué)員身邊的真實客戶案例，以演練的方式進(jìn)行訓(xùn)練實操，讓學(xué)員們能夠迅速講所學(xué)知識運用到工作實踐中

互動輕松，生動有趣：老師授課過程中善用互動演練的形式，帶動學(xué)員課堂積極性；老師授課幽默風(fēng)趣，生動活動，讓學(xué)員們能夠在輕松的學(xué)習(xí)氛圍中掌握專業(yè)知識

部分客戶評價：

今天陳博士一天的理財規(guī)劃課程讓我再重新盤活自己的資產(chǎn)，從家庭資產(chǎn)配置上，更加系統(tǒng)的規(guī)劃未來投資發(fā)展的方向，同時抵御投資拼搏路上的不確定性。

——工商銀行北京分行劉經(jīng)理

今天給我們授課的陳博士非常厲害，常年給各大銀行私行高凈值客戶做資產(chǎn)配置，今天學(xué)的東西非常實用，回去的好好消化，幫助客戶做更好的資產(chǎn)配置。

——農(nóng)業(yè)銀行廣州分行張經(jīng)理

聽完陳博士的課，對宏觀經(jīng)濟(jì)未來趨勢有了更清晰的認(rèn)識，對自己未來的投資有更好的規(guī)劃，也讓我在客戶面前會更加的自信。

——建設(shè)銀行深圳分行李經(jīng)理

陳博士講解細(xì)致，整天課程信息量很大，學(xué)員收獲較大，全場效果非常好。對于學(xué)員的問題，陳博士也給予耐心的解答。

——中國銀行佛山分行李經(jīng)理

聽了陳博士的課后，收獲滿滿，無論是眼界或者格局，有一次得到升華。長江后浪推前浪，創(chuàng)業(yè)不易，守業(yè)不易，提前做好財富規(guī)劃，享受一生的安穩(wěn)和幸福。

——中國人壽上海分公司王經(jīng)理

今天領(lǐng)略了陳博的風(fēng)趣幽默，給我們從單身期、家庭成長期、家庭成熟期、退休期等不同時期分析客戶的風(fēng)險承受能力和綜合理財規(guī)劃，受益匪淺。

——中國平安云南分公司章經(jīng)理