多元世界中的理財認知

《多元世界中的理財認知》

【課程背景】

每個人都想在有生之年有所作為，這種作為不在于你離開人世時所留下的金錢，而在于你是如何賺到它的，它可以用來做些什么，以及你留給后人的遺績。本課程最想要帶給你的是：你希望在生活中實現(xiàn)什么？在當(dāng)今多元化的世界里，你、你的家庭、你的房產(chǎn)、你的工作、激情、閑暇時光和慈善捐贈，你對周圍世界的影響。。。為了這些所有的實現(xiàn)，你必須精心打理你的資產(chǎn)。

【課程收益】

借助理財認知的課程，首先，由“你的目標(biāo)”來認清自身所處的狀況，然后用一種“客觀的方法”來設(shè)定你的理財配置框架，也就是對自身進行一個現(xiàn)狀掃描，這種掃描不僅包括理解獲得保全資本的能力還包括獲得豐厚資本回報的能力。

我真誠地希望通過本課程框架的梳理，能帶給你更多的思考和更加明智的投資理財行為，讓你的目標(biāo)、資源和夢想在現(xiàn)實生活中得以實現(xiàn)。

【課程特色】

應(yīng)用型課程，知識點邏輯層次分明，講師專業(yè)度高，經(jīng)驗豐富，語言通俗易懂，方法直觀切實可行。

【課程對象】

個人及家庭理財者

【課程時長】 1天（6小時/天）

【課程大綱】

一、認識自己

1.1、為什么價值觀很重要

1.1.1 一切從發(fā)現(xiàn)時間開始

1.1.2 發(fā)現(xiàn)復(fù)利的威力

1.1.3 價值觀和理財?shù)年P(guān)系

1.2、你能承受哪些成功與失敗

1.2.1 關(guān)于錢的真相

1.2.2 關(guān)于理財法則

1.2.3 案例分享與討論：小明的選擇

案例1+討論1：通過案例分享和討論，樹立正確的理財觀，并理解持不同的理念和狀況下，可能出現(xiàn)的投資理財結(jié)果。

二、 認識市場

2.1、你是市場中的消費者還是投資者

2.1.1 數(shù)據(jù)看市場

2.1.2 市場不是管理財富的唯一途徑

2.1.3 認識風(fēng)險類型和偏好（案例分享）

2.2、什么是最好的理財選擇

2.2.1 沒有最好 適合就好

2.2.2 儲蓄理財 投資長青

2.2.3 攻守兼?zhèn)?債券投資

2.2.4 沙里淘金 私募基金

2.2.5 有備無患 適當(dāng)保險

2.2.6 理性炒金 笑看漲跌

2.2.7 案例分享與討論：市場價值原理

案例2+討論2：理論+案例分析和分享；理解錢的本來面目，提升對理財?shù)恼J識。

三、 認識財富

3.1、教育，在一個人一生中的財富管理中起到什么作用

3.1.1 教育不是追求學(xué)歷和文憑

3.1.2 案例分享與討論：JOE的故事

3.2、你與財富自由之路的距離有多遠

3.2.1 九步財富計劃 改造你和金錢的關(guān)系

案例3+演練3：通過案例分享和討論，明晰個人現(xiàn)實狀況與目標(biāo)的差距。

四、 設(shè)定你的理財路線

4.1、提高財商是理財?shù)闹匾寄?/p>

4.1.1 誰偷走了你的財商

4.1.2 現(xiàn)金和現(xiàn)金流，主動收入和被動收入

4.1.3 資產(chǎn)、投資收益率和資產(chǎn)周轉(zhuǎn)率

4.1.4 個人財務(wù)優(yōu)化和管理

4.2、選擇恰當(dāng)?shù)睦碡斈Ｐ?/p>

4.2.1 構(gòu)建你的理財組合

4.2.2 標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭理財模型

4.2.3 黃金分割率

4.2.4 馬科維茨邊際有效模型

4.2.5 個人優(yōu)勢投資組合

4.2.6 案例分享與討論：如何投資達到最優(yōu)結(jié)果

案例4+討論4： 理論+案例分享+討論，從差距入手，設(shè)定個人家庭理財路線。

財務(wù)管理、投融資專家  鄧斯彥

【專業(yè)資質(zhì)】     

?牛津布魯克斯大學(xué) 榮譽學(xué)士（海外留學(xué)）                 

?美國注冊管理會計師（CMA）  

?英國特許公認會計師（ACCA）

?美國注冊會計師（U.S.CPA）

?美國注冊管理會計師(CMA)—證書類培訓(xùn)                                                                                                       

?西南財經(jīng)大學(xué) 會計本科     

?多次受邀參加國內(nèi)外大型論壇及行業(yè)峰會：

2013年-2015年 ICM 行業(yè)峰會 《 ICM Industry》

2014 信息與通信技術(shù)交流會《 ICT Business Summit 2014》

2016亞洲云技術(shù)論壇《CloudAsia2016》

【實戰(zhàn)經(jīng)驗】

●    康師傅集團（世界500強企業(yè)） - 頂通物流    分公司財務(wù)總監(jiān)

 在業(yè)財融合下監(jiān)督分公司的整體運營，包括財務(wù)、人事和銷售報告匯總和分析； 5年多外企集團化公司工作經(jīng)歷，從快消行業(yè)到物流行業(yè)，從營業(yè)分析到分公司財務(wù)總監(jiān)。期間完成了上新系統(tǒng)的數(shù)據(jù)對接，優(yōu)化了倉儲管理流程；

同時管理7個BU17個辦事處的營業(yè)分析員，并為公司培養(yǎng)財務(wù)儲備人才，將財務(wù)報告、人事報告和銷售報告合并，且能用邏輯思維理解事情的發(fā)生、變化及三者之間的鉤稽關(guān)系，績效提升： 將財務(wù)管理應(yīng)用到各業(yè)務(wù)部門，為公司整體運營提高效率做出突出貢獻；

建立市場巡查督查工作制度。加強了對經(jīng)銷商合規(guī)經(jīng)營的管理，維護公司合規(guī)經(jīng) 營，并減少了舞弊風(fēng)險。                                            

●    嘉實基金管理有限公司 - 中國老牌十大基金管理公司之一  渠道經(jīng)理

負責(zé)對接銀行和證券公司的基金銷售，并給銀行和證券公司的從業(yè)人員進行基金產(chǎn)品的培訓(xùn)；任職期間，培訓(xùn)投行和銀行專業(yè)人員的數(shù)量超過千人；根據(jù)機構(gòu)客戶的風(fēng)險偏好和持有資產(chǎn)狀況，擬定初步投資方案，大量的數(shù)據(jù)分析和

 客戶資料收集并分析研究的工作，連續(xù)兩年所負責(zé)的區(qū)域(湖南省和廣東省)內(nèi)，基金銷售業(yè)績優(yōu)秀；

●    新加坡資訊通信協(xié)會（SiTF）- 新加坡資訊通信管理局( iDA)所屬單位 財務(wù)主任

2009-2016年，主要負責(zé)賬務(wù)處理、項目財務(wù)和資產(chǎn)管理、參與和財務(wù)相關(guān)的戰(zhàn)略決策、負責(zé)分會（上海和杭州）的預(yù)算和賬務(wù)審計、與政府部門溝通項目結(jié)案事宜等。在職期間，主導(dǎo)并整改了財務(wù)報告流程和報表分析模版，從而披露運營弱點并提出改善建議，扭轉(zhuǎn)了往年連續(xù)6年虧損的局面。負責(zé)渠道 (銀行和投行) 銷售基金產(chǎn)品的培訓(xùn)以及機構(gòu)客戶的投資咨詢服務(wù)。所負責(zé)的湖南和廣東省的基金銷售業(yè)績每月名列前茅。

【擅長領(lǐng)域】

財務(wù)管理、公司治理、投融資管理

快銷品行業(yè)產(chǎn)品成本核算，物流貨運管理，金融行業(yè)產(chǎn)品培訓(xùn)及渠道管理，

非盈利組織的財務(wù)管理，企業(yè)和個人財務(wù)規(guī)劃

【授課對象】

非財管理人員和財務(wù)專業(yè)人士，如商業(yè)分析師、項目經(jīng)理、公司運營負責(zé)人、人力資源、市場經(jīng)理、投融資總監(jiān)、生產(chǎn)及成本經(jīng)理等高級崗位職務(wù)、執(zhí)行董事、CEO等、財務(wù)/會計專業(yè)的學(xué)生、企業(yè)財會工作人員

【主講課程】

非財類

《非財務(wù)經(jīng)理的財務(wù)管理》（中、英文） 《非財務(wù)經(jīng)理的成本管理》

《股權(quán)設(shè)計案例 實務(wù)全解》《互聯(lián)網(wǎng)時代績效激勵新模式》《客戶信用風(fēng)險管理與控制》

財務(wù)類

《簡明財務(wù)分析洞察》《從財務(wù)預(yù)算到業(yè)務(wù)預(yù)算》《財務(wù)實踐中的經(jīng)營活動分析》

《提升財務(wù)跨部門共同能力和影響力》《財務(wù)職業(yè)操守與風(fēng)險管理》

《成本管理與控制》

其他

《資本運作與企業(yè)成長》（可包括IPO規(guī)劃）《上市公司合規(guī)經(jīng)營管理》

《上市公司合規(guī)經(jīng)營管理》《如何通過財務(wù)管理提高企業(yè)績效》《多元世界中的理財認知》

【授課風(fēng)格】

實戰(zhàn)型：專業(yè)知識+案列分享，結(jié)合新的觀點+輕松愉快地互動，跟進反饋信息提出后續(xù)改善建議。