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經(jīng)濟形勢與投資策略分析

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經(jīng)濟形勢與投資策略分析內(nèi)訓(xùn)基本信息:
陳博
陳博
(擅長:互聯(lián)網(wǎng)金融 )

內(nèi)訓(xùn)時長:1天

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內(nèi)訓(xùn)課程大綱

經(jīng)濟形勢與投資策略分析

 

課程背景:

宏觀經(jīng)濟大勢是什么樣的?

中國經(jīng)濟如何走到今天這種狀況,又將走向何方?

是什么因素導(dǎo)致中國經(jīng)濟發(fā)展速度放慢,促使中國經(jīng)濟轉(zhuǎn)型的?

目前調(diào)控的基本邏輯是什么,如何評價?

未來調(diào)控如何開展,什么行業(yè)還有投資機會?

當(dāng)前,受疫情反復(fù)和俄烏沖突等因素影響,全球供需失衡問題加劇,貨物貿(mào)易增速放緩,通脹水平顯著抬升,經(jīng)濟復(fù)蘇進(jìn)程有所放緩。國際金融市場大幅動蕩,美元指數(shù)波動走強,主要股市震蕩下行,大宗商品價格屢創(chuàng)新高。同時,全球通脹將繼續(xù)上行,在低基數(shù)效應(yīng)帶動下,經(jīng)濟增速可能有所回升。主要經(jīng)濟體貨幣政策緊縮將加速流動性收緊,提高社會融資成本,對投資和消費的負(fù)面效應(yīng)將逐漸凸顯,全年看全球經(jīng)濟“滯脹”風(fēng)險加大,國際金融市場將維持震蕩走勢。

目前,外部經(jīng)濟環(huán)境不確定性增加,國內(nèi)發(fā)展進(jìn)入增速換擋結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型的時代,面對資本市場漸趨復(fù)雜的局面,培養(yǎng)理財經(jīng)理全面金融素養(yǎng)和宏觀經(jīng)濟的視野成為現(xiàn)實之需要。同時在信息科技迅速發(fā)展的背景下,各個行業(yè)的經(jīng)營在網(wǎng)絡(luò)的力量下都在發(fā)生本質(zhì)性變化。激烈的市場競爭、客戶金融訴求的不斷提升、金融監(jiān)管的日益規(guī)范都對銀行渠道提出了新的要求和標(biāo)準(zhǔn)。

本課程目的主要是讓學(xué)員熟悉世界經(jīng)濟走勢和我國經(jīng)濟中長期趨勢,幫助學(xué)員及時了解中國宏觀經(jīng)濟發(fā)展的現(xiàn)狀和趨勢,初步掌握宏觀經(jīng)濟分析的理論與工具,掌握當(dāng)前形勢下各類金融理財產(chǎn)品的特點及投資方法,并能夠與學(xué)員的業(yè)務(wù)實踐結(jié)合起來加以分析和運用,更好地助推工作。

 

課程收益:

● 了解宏觀經(jīng)濟形勢、中國經(jīng)濟來龍去脈,能夠結(jié)合經(jīng)濟形勢從大方向為客戶介紹產(chǎn)品,從而增加客戶的信任度;

● 掌握經(jīng)濟調(diào)控的邏輯和趨勢,培養(yǎng)理財經(jīng)理全面的金融素養(yǎng)和宏觀經(jīng)濟事業(yè);

● 掌握經(jīng)濟發(fā)展的驅(qū)動力和影響因素,通過影響因素導(dǎo)向客戶金融需求,能夠增加客戶的購買欲望;

● 掌握當(dāng)前形勢下各類理財產(chǎn)品的投資方法,提升理財經(jīng)理的專業(yè)技能,便于與客戶溝通時能夠精準(zhǔn)快速的為客戶提供對應(yīng)的產(chǎn)品介紹及服務(wù)。

 

課程時間:1天,6小時/天

課程對象:銀行客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理

課程方式:講師授課+互動討論+實戰(zhàn)演練

 

課程大綱

第一講:世界經(jīng)濟形勢分析

導(dǎo)入:世界經(jīng)濟復(fù)蘇格局——隨時可能發(fā)生的新金融危機

案例:英國脫歐與歐洲經(jīng)濟

一、世界經(jīng)濟周期與新工業(yè)革命

解析:全球長波周期劃分(康得拉季耶夫周期)

案例:工業(yè)4.0、人工智能革命

二、美國加息效應(yīng)的傳導(dǎo)

分析:對中國和新興市場國家的影響

案例:美國如何收割他國財富

四、全球資金回流美國

介紹:美聯(lián)儲縮表

分析:美聯(lián)儲縮表對中國的主要影響

案例:美國亞太圍堵中國原因

 

第二講:中國經(jīng)濟形勢分析

導(dǎo)入:

1)宏觀經(jīng)濟分析的基本框架

案例:中國近10年宏觀經(jīng)濟分析

2)經(jīng)濟增長的決定要素(土地、資本、勞動力)

案例:中國改革開放40年經(jīng)濟增長奇跡

分析一:需求三架馬車

1. 消費——消費結(jié)構(gòu)升級

案例:拼多多崛起與茅臺漲價

2. 投資——投資效率越來越低

案例:房地產(chǎn)領(lǐng)域的國退民進(jìn)

3. 出口——進(jìn)出口增速回落

案例:越南能否超越中國?

分析二:供給側(cè)

1. 人口未富先老

2. 資源環(huán)境

3. 科技創(chuàng)新的重要性怎么強調(diào)都不過分

案例:供給側(cè)改革政策效果

分析三:“中等收入國家陷阱”

思考:中國如何防范“中等收入國家陷阱”

案例:東南亞“亞洲四小虎”為何失落?

分析四:經(jīng)濟增長的三大動力來源

來源1:城鎮(zhèn)化沒有完成

來源2:中西部地區(qū)的后發(fā)優(yōu)勢

來源3:消費結(jié)構(gòu)升級

案例:韓國轉(zhuǎn)型升級與日本失落30年

分析五:對我國未來經(jīng)濟增長的基本判斷

依據(jù)1:近年中國出現(xiàn)的幾個重要拐點

依據(jù)2:官方政策頻出穩(wěn)增長

依據(jù)3:中國未來經(jīng)濟判斷

 

第三講:經(jīng)濟周期與財富投資

一、經(jīng)濟周期理論

理論1:經(jīng)濟周期

理論2:政府逆調(diào)解周期

理論3:企業(yè)周期

理論4:心理(情緒)周期

理論5:風(fēng)險態(tài)度周期

二、我國經(jīng)濟周期分析

分析1:經(jīng)濟周期劃分

分析2:我國目前所處經(jīng)濟周期階段

案例:“豬”周期

三、經(jīng)濟周期與財富投資

1. 經(jīng)濟周期四階段的投資配置

階段1:復(fù)蘇階段——股票

階段2:過熱階段——大宗商品

階段3:滯漲階段——現(xiàn)金

階段4:衰退階段——債券

2. 最重要的周期疊加

——“信貸周期+房地產(chǎn)周期”

分析:經(jīng)濟長周期財富管理策略

案例:李嘉誠逆周期投資

 

第四講:當(dāng)前經(jīng)濟形勢下投資策略

一、當(dāng)前經(jīng)濟格局下樓市走勢

第1步:判斷樓市走勢的指標(biāo)

第2步:判斷當(dāng)前形勢下樓市未來走勢

第3步:投資樓市

案例:溫州炒房團的成功與失敗

二、當(dāng)前經(jīng)濟格局下股市投資

分析:當(dāng)前經(jīng)濟形勢下股市未來走勢

1. 股市短期投資策略

2. 股市中長期投資策略

案例:巴菲特股市投資

三、當(dāng)前經(jīng)濟格局下基金產(chǎn)品投資策略

思考1:當(dāng)前經(jīng)濟形勢下如何選擇基金

思考2:當(dāng)前經(jīng)濟形勢下如何擇時投資基金

思考3:當(dāng)前經(jīng)濟形勢下如何擇時贖回基金

案例:懶人、笨人、傻人的理財法寶

四、當(dāng)前經(jīng)濟格局下黃金及外匯投資機會

要點:黃金及外匯走勢判斷指標(biāo)

分析:當(dāng)前經(jīng)濟形勢下黃金/外匯未來走勢及投資機會

案例:中國大媽買黃金的邏輯


講師 陳博 介紹

陳博老師  財富管理專家

暨南大學(xué)金融學(xué)博士

新浪理財師網(wǎng)簽約理財師

高級理財規(guī)劃師|資產(chǎn)評估師

連續(xù)5年擔(dān)任全國十佳理財師大賽評委

曾任:某金融職業(yè)教育機構(gòu)|首席研究員、講師

曾任:AECOM咨詢集團(世界500強)|經(jīng)濟分析師

現(xiàn)任:華南某金融院校|金融講師

工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、中國平安、中國人壽等金融機構(gòu)特聘理財規(guī)劃管理講師

清華大學(xué)、暨南大學(xué)、復(fù)旦大學(xué)、中山大學(xué)等多所院校在職MBA課程講師

擅長領(lǐng)域:宏觀經(jīng)濟分析、資產(chǎn)配置、理財投資、基金營銷、財富管理

 

陳博士有12年的宏觀經(jīng)濟+財富管理培訓(xùn)經(jīng)驗,先后擔(dān)任過經(jīng)濟分析師、理財產(chǎn)品研究員、理財講師、投資總監(jiān)等多個崗位,多年來深耕財富管理、理財規(guī)劃等相關(guān)內(nèi)容研究,曾服務(wù)于銀行、保險、證券等金融企業(yè),涉及理財沙龍,產(chǎn)說會、大賽輔導(dǎo)、課程培訓(xùn)等版塊:

01-通過線上+線下開展財富管理講座、產(chǎn)說會、客戶沙龍等,助力金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù)

? 工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、建設(shè)銀行、華夏基金、建信基金等金融機構(gòu)開展線上+線下的財富管理講座,助力金融機構(gòu)開展業(yè)務(wù),累計服務(wù)高端客戶10萬+人,累計開展600+期

? 中國平安、中國人壽、中國太平、新華保險、友邦保險、合眾人壽等保險公司開展高端客戶沙龍、產(chǎn)說會,累計開展200+期、簽單保單4億+元、服務(wù)高端客戶5萬+

 

02-通過輔導(dǎo)形式,為企業(yè)強化理財師技能,助力企業(yè)學(xué)員提升理財師大賽成績

佛山農(nóng)商行、順德農(nóng)商行、南海農(nóng)商行、中國銀行佛山分行進(jìn)行10+期的輔導(dǎo),幫助學(xué)員在團隊賽及個人賽都進(jìn)入8強,并后續(xù)先后為工商銀行深圳分行、農(nóng)業(yè)銀行東莞分行、郵儲銀行廣東分公司、中國郵政河北分公司等公司進(jìn)行20+期的輔導(dǎo)

 

03-通過培訓(xùn)形式,為企業(yè)進(jìn)行經(jīng)濟分析、理財規(guī)劃等課程,累計500+期,返聘率高達(dá)92%

企業(yè)

課程

期數(shù)

工商銀行

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《基金從業(yè)資格培訓(xùn)》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟分析》

50

農(nóng)業(yè)銀行

《家庭理財規(guī)劃全方位訓(xùn)練》《基金營銷》《宏觀經(jīng)濟分析》

30

建設(shè)銀行

《基金營銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟分析》

30

中國銀行

《投資規(guī)劃》《理財師大賽輔導(dǎo)》《宏觀經(jīng)濟分析》

10

平安銀行

《基金營銷》《開門紅》《投資規(guī)劃》《宏觀經(jīng)濟分析》

60

郵儲銀行

《家庭理財規(guī)劃全方位訓(xùn)練》《理財產(chǎn)品投資與配置》

90

中國平安

《宏觀經(jīng)濟分析》《家庭理財規(guī)劃全方位訓(xùn)練》等

80

中國人壽

《家庭理財規(guī)劃全方位訓(xùn)練》《子教養(yǎng)老,幸福人生》

50

合眾人壽

《家庭理財規(guī)劃全方位訓(xùn)練》《子教養(yǎng)老,幸福人生》

30

中國人保

《宏觀經(jīng)濟分析》《家庭理財規(guī)劃全方位訓(xùn)練》

20

太平洋人壽

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《宏觀經(jīng)濟分析》

20

友邦保險

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》《投資規(guī)劃》

10

 

主講課程:

《家庭理財規(guī)劃全方位訓(xùn)練》

《理財產(chǎn)品投資與家庭資產(chǎn)配置》

《基金營銷——專業(yè)維度解讀客戶需求》

《經(jīng)濟形勢分析及家庭財富管理》

《經(jīng)濟形勢與投資策略分析》

《做好子教養(yǎng)老,穩(wěn)贏幸福人生》(產(chǎn)說會)

 

授課風(fēng)格:

深入淺出,專業(yè)實戰(zhàn):老師有深厚的理論功底,授課過程中能夠結(jié)合身邊日常案例深入淺出融合宏觀經(jīng)濟與金融理財知識進(jìn)行實操剖析

學(xué)練結(jié)合,高效產(chǎn)能:授課過程中能夠根據(jù)學(xué)員身邊的真實客戶案例,以演練的方式進(jìn)行訓(xùn)練實操,讓學(xué)員們能夠迅速講所學(xué)知識運用到工作實踐中

互動輕松,生動有趣:老師授課過程中善用互動演練的形式,帶動學(xué)員課堂積極性;老師授課幽默風(fēng)趣,生動活動,讓學(xué)員們能夠在輕松的學(xué)習(xí)氛圍中掌握專業(yè)知識


部分客戶評價:

今天陳博士一天的理財規(guī)劃課程讓我再重新盤活自己的資產(chǎn),從家庭資產(chǎn)配置上,更加系統(tǒng)的規(guī)劃未來投資發(fā)展的方向,同時抵御投資拼搏路上的不確定性。

——工商銀行北京分行劉經(jīng)理

今天給我們授課的陳博士非常厲害,常年給各大銀行私行高凈值客戶做資產(chǎn)配置,今天學(xué)的東西非常實用,回去的好好消化,幫助客戶做更好的資產(chǎn)配置。

——農(nóng)業(yè)銀行廣州分行張經(jīng)理

聽完陳博士的課,對宏觀經(jīng)濟未來趨勢有了更清晰的認(rèn)識,對自己未來的投資有更好的規(guī)劃,也讓我在客戶面前會更加的自信。

——建設(shè)銀行深圳分行李經(jīng)理

陳博士講解細(xì)致,整天課程信息量很大,學(xué)員收獲較大,全場效果非常好。對于學(xué)員的問題,陳博士也給予耐心的解答。

——中國銀行佛山分行李經(jīng)理

聽了陳博士的課后,收獲滿滿,無論是眼界或者格局,有一次得到升華。長江后浪推前浪,創(chuàng)業(yè)不易,守業(yè)不易,提前做好財富規(guī)劃,享受一生的安穩(wěn)和幸福。

——中國人壽上海分公司王經(jīng)理

今天領(lǐng)略了陳博的風(fēng)趣幽默,給我們從單身期、家庭成長期、家庭成熟期、退休期等不同時期分析客戶的風(fēng)險承受能力和綜合理財規(guī)劃,受益匪淺。

——中國平安云南分公司章經(jīng)理

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