從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求

《從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

探討經(jīng)濟(jì)下行壓力中高凈及中產(chǎn)客戶的痛點(diǎn)及應(yīng)對(duì)

主講：宋柏允

【課程背景】

2020年一場(chǎng)突如其來(lái)的疫情，使原本就面臨經(jīng)濟(jì)下行壓力的各行業(yè)，更加困難。相關(guān)報(bào)告顯示85%的企業(yè)，現(xiàn)金只能持續(xù)3個(gè)月。

很快，企業(yè)的壓力也會(huì)傳導(dǎo)至高凈值和中產(chǎn)客戶，也就是說(shuō)客戶的需求正在改變，這對(duì)金融領(lǐng)域產(chǎn)生巨大影響。

金融從業(yè)者如何應(yīng)對(duì)?

【課程收益】

?  分析宏觀經(jīng)濟(jì)及企業(yè)稅負(fù)，進(jìn)而研判高凈值及中產(chǎn)客戶的需求

?  從財(cái)富傳承、退休養(yǎng)老、子女教育三個(gè)角度給出解決方案

?   

【課程特色】案例，深入淺出聽(tīng)得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來(lái)

【課程對(duì)象】保險(xiǎn)、銀行、證券等金融領(lǐng)域面向個(gè)人客戶從業(yè)者

【課程時(shí)間】6小時(shí)

【課程大綱】

一、當(dāng)今中國(guó)面對(duì)的世界啥情況？

1、世界經(jīng)濟(jì)周期與新工業(yè)革命：工業(yè)革命、技術(shù)變革與城市化

2、美國(guó)的最后王牌——虛擬貨幣霸權(quán)

3、供給端驅(qū)動(dòng)力不足

案例：美國(guó)對(duì)朝鮮的斬首計(jì)劃

二、中國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展?jié)摿εc挑戰(zhàn)如何看？

1、巨大的“潛在”消費(fèi)市場(chǎng)

?  遙想改革開(kāi)放初期的“供不應(yīng)求”

?  美國(guó)霸權(quán)的死穴：中國(guó)市場(chǎng)

?  什么因素在“阻礙”市場(chǎng)激活

2、房地產(chǎn)、教育、醫(yī)療、養(yǎng)老、理財(cái)?shù)葻狳c(diǎn)問(wèn)題

?  房地產(chǎn)虛火

?  教育、醫(yī)療的異化

?  養(yǎng)老問(wèn)題必須面對(duì)

3、回看中美貿(mào)易戰(zhàn)

?  中美貿(mào)易戰(zhàn)爆發(fā)的原因

?  中美貿(mào)易戰(zhàn)的現(xiàn)實(shí)和可能影響

4、2020年一場(chǎng)疫情使得企業(yè)雪上加霜

?  三個(gè)月的現(xiàn)金流

?  破產(chǎn)潮、失業(yè)潮

三、宏觀背景下，高凈值客戶的需求是什么？

1、高凈值客戶最關(guān)心的就是風(fēng)險(xiǎn)

?  借鑒家族辦公室及私人銀行的得失

?  三大風(fēng)險(xiǎn)：投資渠道、婚姻嫁娶、身后安排

2、投資渠道的風(fēng)險(xiǎn)

案例：詳解P2P為什么不能投資

3、婚姻嫁娶風(fēng)險(xiǎn)

案例：土豆網(wǎng)創(chuàng)始人、趕集網(wǎng)創(chuàng)始人、真功夫的股權(quán)設(shè)計(jì)

4、身后安排的風(fēng)險(xiǎn)

案例：霍英東的遺產(chǎn)糾紛、龔如心的世紀(jì)遺產(chǎn)爭(zhēng)奪案

四、中產(chǎn)客戶需求是什么？

1、中產(chǎn)客戶的四大焦慮

?  職場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

?  健康醫(yī)療

?  資產(chǎn)增值

?  子女教育

2、針對(duì)中產(chǎn)客戶解決方案

?  家庭財(cái)務(wù)分析：財(cái)務(wù)指標(biāo)比率及參考值

?  建立家庭子賬戶：日常開(kāi)銷的錢、住房相關(guān)的錢、健康醫(yī)療的錢、退休養(yǎng)老的錢、子女教育的錢——算一算減輕負(fù)擔(dān)比

?  保障覆蓋子賬戶：保證財(cái)富積累不中斷

案例：一個(gè)中產(chǎn)家庭財(cái)富保障完整案例

四、金融從業(yè)者面臨的新趨勢(shì)是什么？

1、外部競(jìng)爭(zhēng)

?  銀行賣保險(xiǎn)

?  互聯(lián)網(wǎng)賣保險(xiǎn)

2、新機(jī)遇

?  健康險(xiǎn)市場(chǎng)——萬(wàn)億規(guī)模新藍(lán)海，

?  個(gè)性化服務(wù)——從業(yè)人員新挑戰(zhàn)

 宋柏允 老師（北京）

——獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀專家

?  獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者

?  曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

?  曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

?  曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

?  曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

?  2012年以宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營(yíng)銷專家合作，在國(guó)內(nèi)開(kāi)展海外地產(chǎn)投資咨詢項(xiàng)目推廣，至2016年投資收益率超過(guò)100%。

?  作為在全國(guó)培養(yǎng)了超過(guò)三十萬(wàn)理財(cái)師的東方華爾金融培訓(xùn)集團(tuán)首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實(shí)際的原則，將培訓(xùn)、投資顧問(wèn)、實(shí)戰(zhàn)三者結(jié)合，相輔相成。

?  個(gè)人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過(guò)20%。

?  帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務(wù)，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過(guò)100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場(chǎng)中的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，融入到金融培訓(xùn)的認(rèn)證類及實(shí)戰(zhàn)類課程之中。

?  宋老師曾以宏觀經(jīng)濟(jì)研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國(guó)西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問(wèn)身份協(xié)助東方華爾完成4000萬(wàn)元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實(shí)現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)目年均復(fù)合利潤(rùn)率超17%。

?  宋老師多年宏觀經(jīng)濟(jì)研究、宏觀投資咨詢，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來(lái)、研究企業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)”，針對(duì)不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級(jí)與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實(shí)戰(zhàn)，取得良好的效果。

?  宋老師多年來(lái)始終堅(jiān)持獨(dú)立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)。

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟(jì)類

《宏觀類-2021年宏觀經(jīng)濟(jì)展望》

《宏觀類-2021年兩會(huì)政府工作報(bào)告六大核心看點(diǎn)》

《宏觀類-汽車產(chǎn)業(yè)形勢(shì)》

《宏觀類-中國(guó)商業(yè)教育輔導(dǎo)市場(chǎng)分析及政策解讀》

《宏觀類-十九屆四中全會(huì)精神解讀》

《宏觀類-中美貿(mào)易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》

《宏觀類-宏觀經(jīng)濟(jì)與市政行業(yè)形勢(shì)解讀》

《宏觀類-宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對(duì)外開(kāi)放研究》

《宏觀類-中國(guó)經(jīng)濟(jì)”雙循環(huán)“解讀》

《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》

金融類

《金融類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與銀行應(yīng)對(duì)建議》

《金融類-當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運(yùn)作》

《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》

《金融類-零售金融趨勢(shì)與創(chuàng)新》

《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《金融類-融資租賃運(yùn)作模式與業(yè)務(wù)能力提升》

《金融類-金融防詐騙.》

《金融類-理財(cái)經(jīng)理訓(xùn)練營(yíng)》

個(gè)人投資類

《個(gè)人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》

《個(gè)人投資類-中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)解析與家庭理財(cái)之路. 》

《個(gè)人投資類-家庭綜合理財(cái)設(shè)計(jì)與實(shí)施》

《個(gè)人投資類-宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置》

《個(gè)人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

行業(yè)研究類

《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢(shì)展望》

《行業(yè)研究類-2021年兩會(huì)“精神”與十四五規(guī)劃2035遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要-建筑工程》

《行業(yè)研究類-財(cái)務(wù)分析在投融資公司估值中的應(yīng)用》

《行業(yè)研究類-“新基建”相關(guān)政策解讀與工程企業(yè)應(yīng)對(duì)政策. 》

《行業(yè)研究類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資應(yīng)對(duì)》

《行業(yè)研究類-從疫情前后財(cái)政與稅收看企業(yè)負(fù)擔(dān)》

【授課風(fēng)格】

視角獨(dú)到、觀點(diǎn)獨(dú)特、依據(jù)充分、信息量大、針對(duì)受眾、量身定制、課堂氣氛輕松

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

宋老師的宏觀觀點(diǎn)，獨(dú)到犀利，深入淺出，聽(tīng)得懂、學(xué)得會(huì)、用得上！

——北京市藥師協(xié)會(huì)副秘書(shū)長(zhǎng) 田見(jiàn)龍

宋老師學(xué)富五車，能表達(dá)的東西太多了！          ——經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！  ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請(qǐng)您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國(guó)財(cái)富網(wǎng) 陳曉燕