中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)解析與家庭理財(cái)之路

《中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)解析與家庭理財(cái)之路》

主講：宋柏允

【課程背景】

“每一個(gè)機(jī)構(gòu)，每一個(gè)部門，都有它的游戲規(guī)則，明也好暗也好，第一步是學(xué)會(huì)它……”

投資理財(cái)也是一樣

【課程收益】

?  分析宏觀經(jīng)濟(jì)背景

?  分辨家庭理財(cái)常見的“坑”

【課程特色】案例，深入淺出聽得懂；科學(xué)，背后理論講得明；實(shí)戰(zhàn)，學(xué)之能用定方向；展望，以史為鑒看未來

【課程對(duì)象】相關(guān)需求者

【課程時(shí)間】1-2天

【課程大綱】

一、當(dāng)前的國(guó)際國(guó)內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)是什么？

1、 當(dāng)代國(guó)際體系的緣起、變遷及發(fā)展趨勢(shì)

2、 當(dāng)前的全國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

?  宏觀經(jīng)濟(jì)分析的基本框架：總需求與總供給

?  需求旺盛的20世紀(jì)80年代末

?  需求不足的20世紀(jì)90年代末

?  供給側(cè)改革帶來的挑戰(zhàn)與機(jī)會(huì)

?  熱點(diǎn)問題背后的原因解析：醫(yī)療養(yǎng)老錢不夠、放開二胎人不足、房?jī)r(jià)易漲不易跌

案例：數(shù)一數(shù)近年來的理財(cái)那些坑，泛亞有色、e租寶、四川信托

案例：超過一萬家上市公司的利潤(rùn)率測(cè)算，告訴你為什么盲目理財(cái)要“爆雷”

二、家庭理財(cái)?shù)谝徊剑嚎辞遄陨硇枨?/p>

1、 家庭理財(cái)需求：現(xiàn)金、購(gòu)房、教育、養(yǎng)老

2、 現(xiàn)金管理：一切理財(cái)?shù)幕A(chǔ)

3、 房地產(chǎn)投資那些事——投資理財(cái)最大的坑（可選模塊）

?  買房第一步：城市有沒有發(fā)展

?  買房第二步：城市發(fā)展版圖

?  99%的人不知道的房產(chǎn)投資要點(diǎn)

案例：盛德紫闕樓盤，“?？印备邇糁等耸?/p>

4、 子女教育理財(cái)專戶（可選模塊）

?  降低一半育兒負(fù)擔(dān)的神操作

?  育兒理財(cái)多個(gè)子賬戶

5、 退休養(yǎng)老理財(cái)專戶（可選模塊）

?  算一算，社保夠不夠

?  養(yǎng)老的錢能不能冒風(fēng)險(xiǎn)？

三、家庭理財(cái)?shù)诙剑悍直嫱顿Y品種

1、 重新認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)

?  系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)：要跨市場(chǎng)規(guī)避

案例：2015年千股跌停、2018年P(guān)2P暴雷

?  實(shí)體經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)：分散投資、專業(yè)辨析

案例：樂視網(wǎng)、P2P行業(yè)爆雷

?  市場(chǎng)波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)：很多人誤認(rèn)為是機(jī)會(huì)

2、 常見投資理財(cái)十二類：股、債、基、銀、貴、期、保、匯、地、私、信、幣

3、 不能穿透底層資產(chǎn)的理財(cái)

?  銀行理財(cái)：記得上中國(guó)理財(cái)網(wǎng)轉(zhuǎn)轉(zhuǎn)，商業(yè)銀行的產(chǎn)品都在上面

?  保險(xiǎn)理財(cái)：告訴你年金險(xiǎn)的收益率如何算——IRR

?  私募基金：告訴你最大的坑——明股實(shí)債

?  信托理財(cái)：告訴你另一個(gè)最大的坑——項(xiàng)目直投

4、 股票能不能買（可選模塊）

?  技術(shù)分析已經(jīng)過時(shí)

案例：解讀威廉?江恩的背景

?  最傻瓜的股票賺錢方式

案例：老宋實(shí)盤，年收益超20%

5、 債券能不能買（可選模塊）

?  債券以國(guó)債為主

?  儲(chǔ)蓄電子式國(guó)債：提前銀行開戶

?  記賬式國(guó)債：隨時(shí)可買，整個(gè)金融的基礎(chǔ)

?  省事的辦法：債券型基金

案例：測(cè)算債券型基金的風(fēng)險(xiǎn)與收益

?  債券以及整個(gè)固收類最大的風(fēng)險(xiǎn)：流動(dòng)性

案例：鮮為人知的內(nèi)幕——為什么P2P必然要“雷”

6、 公募基金能不能買（可選模塊）

?  貨幣基金不只有余額寶，現(xiàn)金管理工具

?  股票型基金，指數(shù)型基金是趨勢(shì)——超越絕大多數(shù)基金經(jīng)理

案例：老宋的傻瓜式投資理財(cái)，居然超過雪球上絕大多數(shù)組合收益，跑贏半數(shù)以上基金經(jīng)理

?  混合型基金，看基金經(jīng)理的本事

?  另類型基金，QDII、大宗商品等，這里往往能“撿漏”

?  公募基金最大的“坑”：基金定投（沒有之一）——道理都對(duì)，就是不賺錢

7、 貴金屬能不能買（可選模塊）

?  很多人不知道的事情：黃金與白銀哪一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)高

?  黃金資產(chǎn)的作用：投資組合的穩(wěn)定器

?  黃金投資看價(jià)格：量化收益與風(fēng)險(xiǎn)——均值、標(biāo)準(zhǔn)差

?  黃金投資看渠道：飾品金、實(shí)物金、紙黃金、黃金基金，各有優(yōu)劣

8、 外匯與期貨期權(quán)（可選模塊）

?  外匯看趨勢(shì)，預(yù)測(cè)就打臉

案例：索羅斯狙擊英鎊、東南亞金融危機(jī)，在香港折戟沉沙

?  百倍杠桿的“騙局”：百倍杠桿若能持久，索羅斯就是個(gè)笑話

?  重新分辨什么是期貨與期權(quán)

9、 幣能不能買（可選模塊）

?  紀(jì)念幣，剩者為王

?  其他收藏品，沒打過眼就不叫“收藏家”

?  數(shù)字幣，未來大勢(shì)所趨

?  比特幣，為什么不可能取代現(xiàn)行貨幣

?  空氣幣，專坑不懂的人？錯(cuò)！?？印胺笐小钡娜耍?/p>

 宋柏允 老師（北京）

——獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者、宏觀經(jīng)濟(jì)解讀專家

?  獨(dú)立宏觀經(jīng)濟(jì)研究者

?  曾任A股創(chuàng)優(yōu)股份（831259） 研發(fā)副總裁

?  曾任美地東方投資咨詢 宏觀及行業(yè)研究員

?  曾任東方華爾金融咨詢 首席研究員

?  曾任華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技 宏觀策略分析師

【個(gè)人簡(jiǎn)介】

?  2012年以宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)支持，與前東亞銀行營(yíng)銷專家合作，在國(guó)內(nèi)開展海外地產(chǎn)投資咨詢項(xiàng)目推廣，至2016年投資收益率超過100%。

?  作為在全國(guó)培養(yǎng)了超過三十萬理財(cái)師的東方華爾金融培訓(xùn)集團(tuán)首席講師，恪守“知行合一”。理論聯(lián)系實(shí)際的原則，將培訓(xùn)、投資顧問、實(shí)戰(zhàn)三者結(jié)合，相輔相成。

?  個(gè)人投資組合，連續(xù)多年，年平均收益率超過20%。

?  帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)，為多家私募基金提供宏觀、行業(yè)、企業(yè)研究服務(wù)，幫助某私募基金于2020年底抄底鐵礦石期貨，收益率超過100%。為多家企業(yè)提供投融資咨詢（梳理企業(yè)資料、尋找潛在投資者、促成企業(yè)融資），將市場(chǎng)中的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)，融入到金融培訓(xùn)的認(rèn)證類及實(shí)戰(zhàn)類課程之中。

?  宋老師曾以宏觀經(jīng)濟(jì)研究為多個(gè)領(lǐng)域投資提供幫助指導(dǎo)。2012年協(xié)助投資美國(guó)西海岸奧蘭治縣多個(gè)房地產(chǎn)投資項(xiàng)目，五年內(nèi)收益率超100%。2014年，以賣方顧問身份協(xié)助東方華爾完成4000萬元A輪融資。2018年，協(xié)助創(chuàng)優(yōu)股份實(shí)現(xiàn)教育培訓(xùn)轉(zhuǎn)型，完成戰(zhàn)略重組。2016-2019年，為華爾金服網(wǎng)絡(luò)科技提供宏觀研究、行業(yè)研究，協(xié)助公司實(shí)現(xiàn)多項(xiàng)目年均復(fù)合利潤(rùn)率超17%。

?  宋老師多年宏觀經(jīng)濟(jì)研究、宏觀投資咨詢，最大特點(diǎn)“從投資角度看宏觀”，因此重點(diǎn)在于“分析行業(yè)發(fā)展未來、研究企業(yè)利潤(rùn)增長(zhǎng)”，針對(duì)不同行業(yè)，以靜態(tài)、經(jīng)濟(jì)周期、生命周期等多個(gè)維度，建立統(tǒng)一數(shù)學(xué)模型，總結(jié)出一套關(guān)于企業(yè)升級(jí)與轉(zhuǎn)型的方法論，獲得眾多企業(yè)家及政府機(jī)構(gòu)的高度認(rèn)同并用于實(shí)戰(zhàn)，取得良好的效果。

?  宋老師多年來始終堅(jiān)持獨(dú)立客觀的執(zhí)業(yè)準(zhǔn)則，協(xié)助多家公司完成戰(zhàn)略目標(biāo)，應(yīng)對(duì)經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)，幫助企業(yè)健康發(fā)展，實(shí)現(xiàn)價(jià)值持續(xù)增長(zhǎng)。

【主講課程】

宏觀經(jīng)濟(jì)類

《宏觀類-2021年宏觀經(jīng)濟(jì)展望》

《宏觀類-2021年兩會(huì)政府工作報(bào)告六大核心看點(diǎn)》

《宏觀類-汽車產(chǎn)業(yè)形勢(shì)》

《宏觀類-中國(guó)商業(yè)教育輔導(dǎo)市場(chǎng)分析及政策解讀》

《宏觀類-十九屆四中全會(huì)精神解讀》

《宏觀類-中美貿(mào)易戰(zhàn)背景下企業(yè)發(fā)展之路.》

《宏觀類-宏觀經(jīng)濟(jì)與市政行業(yè)形勢(shì)解讀》

《宏觀類-宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)與房地產(chǎn)行業(yè)發(fā)展.》

《宏觀類-“一帶一路”倡議與重慶對(duì)外開放研究》

《宏觀類-中國(guó)經(jīng)濟(jì)”雙循環(huán)“解讀》

《宏觀類-混合所有制改革最新政策解讀》

金融類

《金融類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與銀行應(yīng)對(duì)建議》

《金融類-當(dāng)前金融環(huán)境下的投融資與資本運(yùn)作》

《金融類-資管新規(guī)解讀與金融從業(yè)者新挑戰(zhàn)》

《金融類-零售金融趨勢(shì)與創(chuàng)新》

《金融類-互聯(lián)網(wǎng)金融與商業(yè)銀行創(chuàng)新》

《金融類-融資租賃運(yùn)作模式與業(yè)務(wù)能力提升》

《金融類-金融防詐騙.》

《金融類-理財(cái)經(jīng)理訓(xùn)練營(yíng)》

個(gè)人投資類

《個(gè)人投資類-揭秘公募基金投資的秘密.》

《個(gè)人投資類-中國(guó)宏觀經(jīng)濟(jì)解析與家庭理財(cái)之路. 》

《個(gè)人投資類-家庭綜合理財(cái)設(shè)計(jì)與實(shí)施》

《個(gè)人投資類-宏觀經(jīng)濟(jì)與資產(chǎn)配置》

《個(gè)人投資類-從宏觀及企業(yè)稅負(fù)看高凈值及中產(chǎn)客戶需求》

行業(yè)研究類

《行業(yè)研究類-建筑行業(yè)發(fā)展形勢(shì)展望》

《行業(yè)研究類-2021年兩會(huì)“精神”與十四五規(guī)劃2035遠(yuǎn)景目標(biāo)綱要-建筑工程》

《行業(yè)研究類-財(cái)務(wù)分析在投融資公司估值中的應(yīng)用》

《行業(yè)研究類-“新基建”相關(guān)政策解讀與工程企業(yè)應(yīng)對(duì)政策. 》

《行業(yè)研究類-當(dāng)前宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)分析與實(shí)體經(jīng)濟(jì)融資應(yīng)對(duì)》

《行業(yè)研究類-從疫情前后財(cái)政與稅收看企業(yè)負(fù)擔(dān)》

【授課風(fēng)格】

視角獨(dú)到、觀點(diǎn)獨(dú)特、依據(jù)充分、信息量大、針對(duì)受眾、量身定制、課堂氣氛輕松

【學(xué)員評(píng)價(jià)】

宋老師的宏觀觀點(diǎn)，獨(dú)到犀利，深入淺出，聽得懂、學(xué)得會(huì)、用得上！

——北京市藥師協(xié)會(huì)副秘書長(zhǎng) 田見龍

宋老師學(xué)富五車，能表達(dá)的東西太多了！          ——經(jīng)濟(jì)日?qǐng)?bào)出版社 陳莎莎

你給我這么專業(yè)的資料，這不是讓我羨慕嫉妒恨嗎！哈！  ——CCTV證券資訊 楊橋

我們領(lǐng)導(dǎo)也特別認(rèn)可您，所以想請(qǐng)您多講一些，我們正在學(xué)習(xí)，內(nèi)容太豐富了！

——新華社旗下中國(guó)財(cái)富網(wǎng) 陳曉燕