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互聯(lián)網(wǎng)金融下零售銀行業(yè)務(wù)突破與提升實戰(zhàn)(支寶才)

參加對象:分、支行長及主管零售銀行副行長 分支行零售銀行部、個金部、電子銀行部、財富管理部等零售業(yè)務(wù)部門高級管理人員

公開課編號 GKK7329
主講老師 支寶才
參加費用 4800元
課時安排 2天
近期開課時間 2015-07-18
舉辦地址 加載中...

其他開課時間
  • 開課地址: 開課時間:

公開課大綱
【課程背景】
隨著利率市場化進入關(guān)鍵期、互聯(lián)網(wǎng)金融的加速演進和外部競爭者不斷深入銀行腹地,銀行發(fā)展面臨巨大壓力。當下的零售銀行已經(jīng)開始“反哺”對公業(yè)務(wù),正在成為銀行利潤重要增長點,成為平衡經(jīng)濟波動風(fēng)險的穩(wěn)定器,戰(zhàn)略地位日益重要。然而,在外部環(huán)境沖擊之下,零售銀行業(yè)卻面臨增速整體放緩局面,發(fā)展陷入困局:
在利率市場化、互聯(lián)網(wǎng)金融持續(xù)影響之下,資金成本水漲船高,銀行面臨盈利性失衡挑戰(zhàn);
在客戶端,客戶結(jié)構(gòu)、需求更加復(fù)雜,對客戶行為預(yù)測、需求分析和準確定位成為難點,網(wǎng)絡(luò)金融帶來的外部競爭者加劇了客戶流量下滑;
渠道上,傳統(tǒng)網(wǎng)點定位亟待重新審視,直銷銀行、智慧銀行不斷涌現(xiàn),新興渠道與傳統(tǒng)渠道如何協(xié)同成為當務(wù)之急;
產(chǎn)品上,同質(zhì)化比拼嚴重,消費貸、個人經(jīng)營貸、信用卡等重點產(chǎn)品如何從競爭中脫穎而出,打造產(chǎn)品整體解決方案成為競爭短板;
營銷上,以網(wǎng)點為重點的陣地營銷和網(wǎng)點協(xié)作營銷伴隨客戶流量下滑面臨“無米之炊”境地,對銀行營銷團隊營銷能力和營銷形式創(chuàng)新提出更高的要求。

【課程收益】
  梳理互聯(lián)網(wǎng)金融下商業(yè)銀行零售業(yè)務(wù)發(fā)展整體思路,革新零售銀行發(fā)展思維,為零售銀行業(yè)務(wù)突破與提升工作打下理念基礎(chǔ);
  洞悉互聯(lián)網(wǎng)金融為零售銀行在渠道、產(chǎn)品、客戶管理、營銷等方面帶來的機遇;
   解析商業(yè)銀行零售前沿業(yè)務(wù)創(chuàng)新與轉(zhuǎn)型案例,確保銀行零售業(yè)務(wù)提升策略落地和實際操作;
  提供現(xiàn)階段行業(yè)領(lǐng)先零售產(chǎn)品整體解決方案、最新客戶需求變化與預(yù)測模型、物理網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方向與新興渠道整體布局策略、核心營銷團隊能力提升與管理辦法,與互聯(lián)網(wǎng)金融理念結(jié)合,實現(xiàn)零售銀行發(fā)展突破。

【課程特色】
   前瞻性:著眼零售銀行在互聯(lián)網(wǎng)金融影響下的戰(zhàn)略和實施兩個層面,借鑒國際國內(nèi)同業(yè)領(lǐng)先模式加速中國零售銀行現(xiàn)階段的突破與提升,引導(dǎo)銀行在零售業(yè)務(wù)領(lǐng)域進行長遠布局;
   針對性:直擊零售銀行客戶量下滑、產(chǎn)品同質(zhì)競爭、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型方向選擇等問題關(guān)鍵點,找到零售銀行發(fā)展突破之道;
   實戰(zhàn)性:案例探討、互動交流,深度解析標桿零售銀行業(yè)務(wù)創(chuàng)新的實操案例,啟發(fā)和引導(dǎo)學(xué)員互聯(lián)網(wǎng)金融思維的學(xué)習(xí)與創(chuàng)新;
   權(quán)威性:資深零售銀行轉(zhuǎn)型研究專家,長期銀行工作,豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗,互聯(lián)網(wǎng)金融理論與業(yè)務(wù)提升實操經(jīng)驗相印證,針對銀行零售業(yè)務(wù)創(chuàng)新與提升提供針對性的建議。

【課程大綱】
模  塊 主題 專家介紹
   模塊一:
互聯(lián)網(wǎng)金融時代下零售銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的新挑戰(zhàn)和新機遇
1.零售銀行發(fā)展面臨的挑戰(zhàn)
2.銀行的戰(zhàn)略選擇
3.零售銀行業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的核心要點
4.互聯(lián)網(wǎng)金融背景下的網(wǎng)點轉(zhuǎn)型再思考
5.新一代以客戶為中心的網(wǎng)點定位和功能轉(zhuǎn)型
6.向零售商學(xué)習(xí)——網(wǎng)點業(yè)務(wù)模式再造
7.銀行電子渠道發(fā)展的新趨勢
8.O2O——線上線下的融合
9.新渠道——直銷銀行
支寶才老師
北京天元鴻鼎咨詢集團專家,德勤管理咨詢金融服務(wù)行業(yè)合伙人;德勤中國金融服務(wù)業(yè)咨詢總監(jiān),上海財經(jīng)大學(xué)客座教授。專注于銀行等金融機構(gòu)的戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型,在零售銀行業(yè)務(wù)領(lǐng)域,如財富管理和私人銀行、網(wǎng)點轉(zhuǎn)型、零售信貸等業(yè)務(wù)領(lǐng)域有著豐富的行業(yè)知識和咨詢經(jīng)驗。
服務(wù)過銀行:建設(shè)銀行、農(nóng)業(yè)銀行、興業(yè)銀行、光大銀行、大連銀行、重慶銀行、東莞銀行、成都銀行、晉商銀行、南海農(nóng)商銀行等。
   模塊二:
基于客戶細分與需求解讀的零售銀行產(chǎn)品設(shè)計與創(chuàng)新實務(wù)操作專題
1.客戶細分與投資需求、融資需求解讀
2.理財產(chǎn)品的設(shè)計路徑與創(chuàng)新設(shè)計五大要點
3.基于客戶需求的小微企業(yè)貸款四大優(yōu)化設(shè)計點
4.小微企業(yè)不同層級的銀行需求深入分析
5.信貸產(chǎn)品的組合設(shè)計、營銷及風(fēng)險管理
6.消費貸款市場競爭環(huán)境與客戶需求細化分析
7.消費貸款產(chǎn)品的關(guān)鍵要點與設(shè)計誤區(qū)分解分析
8.基于客戶滿足與風(fēng)險控制的消費貸款優(yōu)化
唐琪老師
北京天元鴻鼎咨詢集團專家,中國行為法學(xué)會培訓(xùn)合作中心客座教授。曾任職于招商銀行等大型金融機構(gòu)。具有豐富的信托、銀行、證券、投資等領(lǐng)域金融實務(wù)經(jīng)驗。為國內(nèi)諸多商業(yè)銀行、信托公司及券商提供培訓(xùn)及研發(fā)咨詢服務(wù)。
服務(wù)過銀行:建設(shè)銀行、中國銀行、交通銀行、招商銀行、華夏銀行、光大銀行、中國郵政儲蓄銀行、上海銀行、漢口銀行、張家口銀行等。
   模塊三:
零售銀行的營銷突破與提升之道
1.銀行零售轉(zhuǎn)型的背景和趨勢
2.國內(nèi)外銀行成功經(jīng)驗探析
3.零售客戶的關(guān)系管理與營銷
4.營銷內(nèi)部的協(xié)調(diào)、聯(lián)動與下達營銷任務(wù)
5.調(diào)動營銷人員的積極性與推進考核激勵
6.片區(qū)外拓營銷的策略與推動
7.社區(qū)渠道的搭建及公關(guān) 
8.異業(yè)渠道的聯(lián)合與共享
9.營銷活動的策劃與實施
10.零售銀行營銷模式創(chuàng)新與案例分享
11.互聯(lián)網(wǎng)營銷與品牌傳播
常久老師
北京天元鴻鼎咨詢集團專家,香港理財規(guī)劃師協(xié)會會員;南開大學(xué)深圳金融工程學(xué)院、國泰安金融學(xué)院(香港)客座教授?,F(xiàn)為某銀行零售業(yè)務(wù)負責人。曾在商業(yè)銀行總行、分行重要管理崗位任職十五年,主持總行客戶服務(wù)中心籌建,主持珠三角地區(qū)社區(qū)銀行建設(shè)等工作。
服務(wù)過銀行:工商銀行、建設(shè)銀行、中國銀行、農(nóng)業(yè)銀行、招商銀行、興業(yè)銀行、浦發(fā)銀行、廣發(fā)銀行、平安銀行、郵儲銀行、香港恒生銀行、寧夏銀行、中國農(nóng)村信用社等。
 

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