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新常態(tài)下商業(yè)銀行小微企業(yè)信貸風險管理和不良資產(chǎn)處置實戰(zhàn)研修班(卜范濤)

參加對象:行長及各業(yè)務(wù)網(wǎng)點負責人 信貸部、風險管理部、合規(guī)部高級管理人員

公開課編號 GKK7099
主講老師 卜范濤
參加費用 3980元
課時安排 2天
近期開課時間 2015-06-13
舉辦地址 加載中...

其他開課時間
  • 開課地址: 開課時間:

公開課大綱
【課程背景】
2015年,金融改革已經(jīng)到了關(guān)鍵的攻堅階段,降準降息動作頻頻、利率市場化快速推進、互聯(lián)網(wǎng)金融的挑戰(zhàn)、存款保險制度推出的各種壓力下,商業(yè)銀行在小微企業(yè)金融服務(wù)這片“藍海”中展開了更為激烈的競爭,尤其是對大客戶爭奪明顯處于劣勢的中小商業(yè)銀行來說,小微企業(yè)金融服務(wù)已經(jīng)成為他們的立足之本。相比過去兩年,商業(yè)銀行的小微企業(yè)貸款占比增速迅猛但是問題突出,小微信貸風險暴露速度加快,銀行面臨的危機和風險強度前所未有。商業(yè)銀行如何抓住小微企業(yè)貸款風險管控的龍頭,科學處置不良資產(chǎn),有效遏制不良貸款率和不良貸款余額持續(xù)上升的勢頭,積極應(yīng)對資產(chǎn)質(zhì)量下行壓力,有效防范信用風險持續(xù)增加,成為商業(yè)銀行的首要課題。然而,各類銀行進行小微企業(yè)風險管理與不良資產(chǎn)處置時,在政策、制度、操作等層面常常出現(xiàn)如下的困惑與問題:
    缺乏對政策與經(jīng)濟走向的把握,宏觀風險難以把控,行業(yè)信貸風險和區(qū)域信貸風險的集中度過高問題依然沒能很好的解決;
    商業(yè)銀行風險管理文化缺失、理念滯后,重任務(wù)輕風險的現(xiàn)象普遍存在;
    商業(yè)銀行尤其是中小商業(yè)銀行風險管理制度不完善,制度執(zhí)行不到位,或者監(jiān)督流于形式;
    貸前調(diào)查、貸中審查、貸后檢查等貸款三查執(zhí)行不到位,尤其是貸后管理等操作環(huán)節(jié)缺乏有效的方法與措施;
    不良資產(chǎn)處置沒有系統(tǒng)的管理思路,對各種不良資產(chǎn)處置手段匱乏,難以采取組合手段有效處置不良資產(chǎn)。

【課程收益】
   梳理新常態(tài)下商業(yè)銀行全流程信貸風險管理整體思路,提供信貸管理事前準入控制、事中審查、貸后管理的方法和工具;
   洞察經(jīng)濟新常態(tài)下銀行不良率與不良貸款余額“雙升”的原因,有效遏制不良貸款率和不良貸款余額“雙升”態(tài)勢;
   了解銀行傳統(tǒng)信貸風險管理的弊端,明確商業(yè)銀行信貸管理的新變化,抓住小微企業(yè)貸款風險管控的龍頭,緩解商業(yè)銀行面對的資產(chǎn)質(zhì)量下降壓力;
   解析商業(yè)銀行小微企業(yè)信貸風險管理和不良資產(chǎn)處置經(jīng)典案例,確保銀行風險內(nèi)控管理的落地和實際操作;
   為新常態(tài)下商業(yè)銀行不良資產(chǎn)處置提供實施方案與措施,科學處置銀行的不良資產(chǎn),降低銀行面臨的危機和風險。

【課程特色】
   及時性:銀行不良貸款已連續(xù)14個季度增加,銀行面臨的危機和風險強度前所未有,有效防范信用風險持續(xù)增加,快速緩解銀行競爭市場主動權(quán)的當務(wù)之急;
   針對性:直擊商業(yè)銀行不良“雙升”、不良資產(chǎn)處置、信貸風險管理弊端等最痛點問題,解決風險管理與風險處置的關(guān)鍵點,提升銀行核心競爭力;
   實戰(zhàn)性:案例分析討論、互動交流、多媒體運用,解析信貸風險管理和不良資產(chǎn)處置經(jīng)典案例,多層次、多角度引導(dǎo)學員落地實操風險內(nèi)控的管理與實施;
   權(quán)威性:資深商業(yè)銀行風險管理專家,長期銀行工作,豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗,宏觀風險管理理論與風控實操經(jīng)驗相印證,針對銀行破解不良“雙升”問題提供針對性的建議。

【課程大綱】
模  塊 主題 專家介紹
   模塊一:
經(jīng)濟新常態(tài)下風險管理能力將成為銀行的核心競爭力
1.  經(jīng)濟新常態(tài)下銀行不良率不良貸款余額“雙升”的原因
2.  新常態(tài)下銀行傳統(tǒng)信貸風險管理的弊端
3.  新常態(tài)下銀行的特點與核心競爭力
4.  新常態(tài)下商業(yè)銀行信貸管理的新變化
卜范濤老師
北京天元鴻鼎咨詢集團專家,國家高級信用管理師,原中國人民銀行研究生院特約風險管理講師,國家注冊信用風險管理師培訓(xùn)師,商業(yè)銀行風險管理專家,山東省風險管理專業(yè)委員會首席風險專家,北大、清華等多所高校特邀風控講師,RMCTTC商業(yè)銀行風險內(nèi)控落地執(zhí)行系統(tǒng)國家知識產(chǎn)權(quán)擁有者。長期銀行工作實踐中,積累了豐富實戰(zhàn)經(jīng)驗。
近期服務(wù)過的主要客戶:
工商銀行四川.江蘇分行,建設(shè)銀行山西.河北.山東.河南.遼寧.陜西分行,中國銀行河南.寧波.甘肅.內(nèi)蒙古分行,農(nóng)業(yè)銀行河北分行,國家發(fā)展銀行,民生銀行北京分行,郵儲銀行北京.天津.甘肅.廣西.溫州分行, 光大銀行河南分行,浦發(fā)銀行大連分行,中信銀行,興業(yè)銀行,廣發(fā)銀行,新平安銀行,華夏銀行,重慶銀行,晉商銀行,武漢商業(yè)銀行,蘇州銀行,福建三明農(nóng)商行,石家莊農(nóng)村信用聯(lián)社,貴陽信用聯(lián)社等百余家商業(yè)銀行及金融機構(gòu)。浙江銀行業(yè)協(xié)會、廣東江門金融辦、山東日照金融辦、甘肅金融辦、蘭州工信委等金融管理政府職能部門。
   模塊二:
商業(yè)銀行小微企業(yè)信貸風險管理和不良資產(chǎn)處置經(jīng)典案例分析
1.  某銀行房屋抵押未辦理登記引發(fā)風險案例
2.  客戶被其它銀行起訴引發(fā)風險案例
3.  某企業(yè)土地使用抵押風險案例
4.  某集團公司章程對外擔保有限制性規(guī)定給銀行帶來損失的風險
5.  房屋抵押貸款成“死貸”的風險案例
6.  兒子以父母名下房產(chǎn)抵押貸款的風險案例
7.  丈夫未經(jīng)妻子同意替他人擔保引發(fā)風險案例
8.  在建工程作抵押引發(fā)風險案例
9.  施工企業(yè)工程機械抵押貸款案例
10.自然人以唯一住房抵押貸款致執(zhí)行難的風險案例
11.質(zhì)押物占有權(quán)不轉(zhuǎn)移引發(fā)風險的案例
12.不及時主張權(quán)利被訴償還產(chǎn)權(quán)證案例
13.扣押債務(wù)人施工車輛致重大損失案例
14.銀行委托質(zhì)押物監(jiān)管單位放水引發(fā)風險案例
15.超過兩年訴訟有效期成功追收的案例
16.抵押合同與買賣合同一并簽訂引發(fā)的風險
17.債務(wù)人以查封手段應(yīng)對具有優(yōu)先受償權(quán)的信貸法律風險
18.一項債權(quán)兩項擔保引發(fā)的信貸風險
19.客戶經(jīng)理忘記租賃調(diào)查引發(fā)的信貸風險
   模塊三:
經(jīng)濟新常態(tài)下,風險管理如何為商業(yè)銀行運營發(fā)展保駕護航
1.  新常態(tài)下商業(yè)銀行全流程信貸風險管理整體思路
2.  事前準入控制的技術(shù)與方法
3.  小微信貸的事中審查
4.  商業(yè)銀行的貸后管理技術(shù)
5.  商業(yè)銀行如何提升勝訴案件的執(zhí)行效率
6.  商業(yè)銀行不良資產(chǎn)的法律救濟手段和措施
7.  商業(yè)銀行不良資產(chǎn)催收的措施及組合手段

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