內(nèi)部資金集中管理模式與操作(孫老師)

【培訓(xùn)提綱】
一、資金管理的基本思路
1. 集團(tuán)總部應(yīng)該扮演什么角色?
（1）集團(tuán)管控模式介紹
（2）集團(tuán)類型與集約化管理

2. 資金管理－集中還是分散?

3. 資金管理的目的和目標(biāo)

4. 資金管理的主要任務(wù)
（1）融資與資金的流動(dòng)性管理
（2）資金的結(jié)算與收支管理
（3）交易融資管理
（4）資金風(fēng)險(xiǎn)管理

 二、資金管控模式詳解
1. 資金集中管理模式
（1）結(jié)算中心模式（集中監(jiān)控）
（2）收支兩條線管理模式（統(tǒng)收統(tǒng)支）
（3）撥付備用金方式（預(yù)算驅(qū)動(dòng)）
案例：某企業(yè)資金管控模式案例

2. 資金分散管理模式
（1）資金分散管理的優(yōu)勢(shì)
（2）資金管理授權(quán)
（3）優(yōu)勢(shì)互補(bǔ)與風(fēng)險(xiǎn)控制

3. 集團(tuán)資金統(tǒng)一管理模式
（1）資金統(tǒng)一管理政策
（2）資金統(tǒng)一管理

4. 資金管理與財(cái)務(wù)管理模式的結(jié)合與協(xié)同
（1）財(cái)務(wù)總監(jiān)委派
（2）審計(jì)與內(nèi)控
（3）信息系統(tǒng)
（4）集權(quán)與分權(quán)

 三、集團(tuán)現(xiàn)金流管理方法
1. 資金計(jì)劃管理
2. 子公司營運(yùn)資金管理原則
3. 資金調(diào)度與多銀行管理
4. 資金結(jié)算與銀企關(guān)系管理
5. 內(nèi)部關(guān)聯(lián)資金結(jié)算手段
6. 資金周轉(zhuǎn)分析與報(bào)告
7. 現(xiàn)金池的應(yīng)用
8. 全球化的資金管理
案例：海爾集團(tuán)資金管理案例

四、融資
1. 企業(yè)治理機(jī)制與融資的關(guān)系

2. 融資的基本原則
（1）統(tǒng)一融資計(jì)劃
（2）集中授信
（3）融資組合

3. 資本結(jié)構(gòu)與融資的風(fēng)險(xiǎn)放大效應(yīng)分析

4. 內(nèi)部融資

5. 融資擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)控制

6. 各種債權(quán)融資方式與操作
（1）票據(jù)融資
（2）銀行貸款
（3）項(xiàng)目融資
（4）債券發(fā)行
（5）股權(quán)融資
案例：某集團(tuán)資金管理案例

 五、財(cái)務(wù)中心
1. 財(cái)務(wù)中心的目標(biāo)

2. 財(cái)務(wù)中心的角色

3. 財(cái)務(wù)中心的運(yùn)作

4. 財(cái)務(wù)公司
（1）財(cái)務(wù)公司的角色和職能
（2）財(cái)務(wù)公司的組建
（3）財(cái)務(wù)公司運(yùn)作

5. 銀企互聯(lián)
案例：某企業(yè)金融服務(wù)公司

 六、如何實(shí)現(xiàn)母子公司資金統(tǒng)一管理
1. 集團(tuán)資金集中統(tǒng)一的策略
（1）管控體系的建立
（2）信息與報(bào)告
（3）與銀行合作
（4）適應(yīng)集團(tuán)業(yè)務(wù)發(fā)展

2. 集團(tuán)資金管控實(shí)施的步驟
（1）方案設(shè)計(jì)
（2）消除對(duì)業(yè)務(wù)的影響
（3）人力資源能力建設(shè)
（4）實(shí)施路線設(shè)計(jì)
（5）方案推進(jìn)

3. 集團(tuán)資金管理制度與流程
（1）集團(tuán)資金管理制度
（2）子公司結(jié)算方式
（3）委托貸款制度
（4）關(guān)聯(lián)方擔(dān)保制度
（5）授權(quán)制度

4. 集團(tuán)資金管理的組織架構(gòu)
（1）資金部
（2）結(jié)算中心
（3）財(cái)務(wù)公司

 七、集團(tuán)資金管理的常見問題
1. 集團(tuán)資金管理中的母子公司法律關(guān)系問題
2. 關(guān)于小股東利益問題
3. 資金管理與子公司權(quán)利
4. 資金權(quán)利與經(jīng)營權(quán)利問題
5. 如何應(yīng)對(duì)金融監(jiān)管與法律政策
6. 一統(tǒng)就死一放就亂困局
7. 財(cái)務(wù)部門的尷尬與糾結(jié)
總結(jié)